Synchronisation bancaire
Le processus automatisé d'importation des transactions depuis les comptes bancaires vers un outil de gestion financière, soit par des connexions API soit par des imports de fichiers.
La synchronisation bancaire élimine la saisie manuelle des données en récupérant les transactions directement auprès de vos institutions financières. Il existe deux approches principales : les connexions API en temps réel (via des services comme Plaid, GoCardless ou des API bancaires directes) qui synchronisent automatiquement, et les imports basés sur des fichiers où vous téléchargez des relevés CSV ou PDF et les uploadez. La synchronisation par API offre l'expérience la plus fluide mais dépend des partenariats bancaires et des cadres réglementaires comme la DSP2 en Europe. L'import de fichiers est universellement disponible mais nécessite un effort manuel. La qualité des données de transaction — descriptions claires, formatage cohérent — varie considérablement entre les banques.
Exemple
Vous connectez votre compte courant via API. Chaque matin, les nouvelles transactions de la veille sont automatiquement importées, catégorisées et reflétées dans votre budget et vos analyses.
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