Maîtrisez le langage des finances personnelles
Des définitions claires et pratiques de 30 termes financiers essentiels — des bases du budget aux stratégies d'investissement.
Budget (7)
Règle 50/30/20
Un principe budgétaire qui alloue 50 % du revenu net aux besoins, 30 % aux envies et 20 % à l'épargne et au remboursement des dettes.
En savoir plusMéthode des enveloppes
Un système de budget basé sur l'argent liquide où l'argent est réparti dans des enveloppes physiques ou virtuelles, chacune assignée à une catégorie de dépenses spécifique.
En savoir plusBudget base zéro
Une méthode budgétaire où chaque euro de revenu est assigné à un objectif, de sorte que les revenus moins les dépenses égalent zéro.
En savoir plusInflation du mode de vie
La tendance à augmenter ses dépenses à mesure que les revenus augmentent, empêchant la croissance de l'épargne et du patrimoine malgré des revenus plus élevés.
En savoir plusFonds d'urgence
Une réserve de liquidités mise de côté pour couvrir les dépenses imprévues ou une perte de revenus, généralement de 3 à 6 mois de charges essentielles.
En savoir plusFlux de trésorerie
Le montant net d'argent entrant et sortant de vos comptes sur une période donnée — positif quand les revenus dépassent les dépenses, négatif dans le cas contraire.
En savoir plusDépenses fixes vs variables
Les dépenses fixes restent constantes chaque mois (loyer, abonnements), tandis que les dépenses variables fluctuent selon l'utilisation ou le comportement (alimentation, restaurants, carburant).
En savoir plusInvestissement (9)
ETF (Exchange-Traded Fund)
Un fonds qui détient un panier d'actifs (actions, obligations ou matières premières) et se négocie en bourse comme une action individuelle.
En savoir plusDCA (investissement progressif)
Une stratégie d'investissement consistant à investir régulièrement un montant fixe indépendamment du prix du marché, réduisant l'impact de la volatilité dans le temps.
En savoir plusIntérêts composés
Les intérêts calculés à la fois sur le capital initial et sur les intérêts accumulés des périodes précédentes, créant une croissance exponentielle dans le temps.
En savoir plusFIRE (Indépendance financière, retraite anticipée)
Un mouvement financier axé sur l'épargne et l'investissement agressifs (souvent 50 à 70 % des revenus) pour atteindre l'indépendance financière et la possibilité de prendre sa retraite des décennies plus tôt.
En savoir plusPatrimoine net
La valeur totale de tous vos actifs (liquidités, investissements, biens immobiliers) moins toutes les dettes (prêts, hypothèques, dettes de cartes de crédit).
En savoir plusAllocation d'actifs
La stratégie de répartition des investissements entre différentes classes d'actifs — actions, obligations, immobilier, liquidités — pour équilibrer risque et rendement selon vos objectifs et votre tolérance au risque.
En savoir plusDiversification
La pratique de répartir les investissements sur différents actifs, secteurs et zones géographiques pour réduire l'impact d'une mauvaise performance d'un investissement isolé.
En savoir plusRendement du dividende
Le paiement annuel de dividendes d'une action ou d'un fonds exprimé en pourcentage de son cours actuel.
En savoir plusRééquilibrage de portefeuille
Le processus de réalignement des pondérations du portefeuille vers une allocation cible en vendant les actifs surpondérés et en achetant les sous-pondérés.
En savoir plusBanque (5)
Catégorisation des transactions
Le processus de classification des transactions financières dans des catégories comme alimentation, loyer ou loisirs pour analyser les habitudes de dépenses.
En savoir plusTransactions récurrentes
Les transactions qui se répètent à intervalles réguliers — abonnements, remboursements de prêts, versements de salaire — essentielles pour prédire le flux de trésorerie futur.
En savoir plusSynchronisation bancaire
Le processus automatisé d'importation des transactions depuis les comptes bancaires vers un outil de gestion financière, soit par des connexions API soit par des imports de fichiers.
En savoir plusTAEG (Taux Annuel Effectif Global)
Le coût annualisé d'un emprunt exprimé en pourcentage, incluant les intérêts et les frais obligatoires, utilisé pour comparer les produits de crédit.
En savoir plusTaux d'intérêt
Le pourcentage facturé sur l'argent emprunté ou versé sur l'argent déposé/investi, exprimé en taux annuel.
En savoir plusImmobilier (4)
Hypothèque
Un prêt à long terme garanti par un bien immobilier, utilisé pour financer l'achat d'un logement ou d'un bien d'investissement, généralement remboursé sur 15 à 30 ans.
En savoir plusAmortissement
Le processus de remboursement progressif d'un prêt par des paiements réguliers couvrant capital et intérêts, les premiers paiements étant principalement constitués d'intérêts.
En savoir plusLTV (ratio prêt/valeur)
Le rapport entre le montant du prêt et la valeur estimée du bien, exprimé en pourcentage. Un LTV plus bas signifie moins de risque pour le prêteur.
En savoir plusRendement locatif
Le revenu locatif annuel d'un bien immobilier exprimé en pourcentage de son prix d'achat ou de sa valeur marchande actuelle.
En savoir plusSanté financière (4)
Score de santé financière
Une mesure composite qui évalue votre bien-être financier global en fonction de multiples facteurs comme le taux d'épargne, le niveau d'endettement, le fonds d'urgence et les habitudes de dépenses.
En savoir plusRatio dette/revenu
Le pourcentage de votre revenu mensuel brut consacré aux remboursements de dettes, utilisé par les prêteurs pour évaluer la capacité d'emprunt.
En savoir plusTaux d'épargne
Le pourcentage du revenu épargné ou investi plutôt que dépensé, largement considéré comme le facteur le plus important dans la construction de patrimoine.
En savoir plusInflation
Le taux auquel le niveau général des prix des biens et services augmente dans le temps, réduisant le pouvoir d'achat de la monnaie.
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