Synchronizace s bankou
Automatizovaný proces importu transakcí z bankovních účtů do nástroje pro správu financí, ať už prostřednictvím API připojení nebo importu souborů.
Synchronizace s bankou eliminuje ruční zadávání dat tím, že stahuje transakce přímo z vašich finančních institucí. Existují dva hlavní přístupy: API připojení v reálném čase (prostřednictvím služeb jako Plaid, GoCardless nebo přímých bankovních API), které synchronizují automaticky, a import na základě souborů, kde stáhnete CSV nebo PDF výpisy a nahrajete je. Synchronizace přes API poskytuje nejplynulejší zážitek, ale závisí na partnerství s bankami a regulačních rámcích jako PSD2 v Evropě. Import souborů je univerzálně dostupný, ale vyžaduje ruční úsilí. Kvalita transakčních dat — čisté popisy, konzistentní formátování — se mezi bankami výrazně liší.
Příklad
Připojíte svůj běžný účet přes API. Každé ráno jsou nové transakce z předchozího dne automaticky importovány, kategorizovány a promítnuty do vašeho rozpočtu a analytiky.
Vyzkoušet v Assetli
Zjistit více
Související pojmy
Kategorizace transakcí
Proces klasifikace finančních transakcí do kategorií jako potraviny, nájem nebo zábava pro analýzu vzorců utrácení.
Pravidelné transakce
Transakce opakující se v pravidelných intervalech — předplatná, splátky úvěrů, příchozí výplaty — zásadní pro predikci budoucího cash flow.
AI kategorizace transakcí
Využití umělé inteligence k automatické klasifikaci finančních transakcí do kategorií výdajů na základě dat o obchodnících, popisů a naučených vzorců.