Synchronizácia s bankou
Automatizovaný proces importu transakcií z bankových účtov do nástroja na správu financií, či prostredníctvom API pripojenia alebo importu súborov.
Synchronizácia s bankou odstraňuje ručné zadávanie údajov tým, že sťahuje transakcie priamo z vašich finančných inštitúcií. Existujú dva hlavné prístupy: API pripojenie v reálnom čase (prostredníctvom služieb ako Plaid, GoCardless alebo priamych bankových API), ktoré synchronizuje automaticky, a import na základe súborov, kde stiahnete CSV alebo PDF výpisy a nahráte ich. Synchronizácia cez API poskytuje najplynulejší zážitok, ale závisí od partnerstva s bankami a regulačných rámcov ako PSD2 v Európe. Import súborov je univerzálne dostupný, ale vyžaduje ručné úsilie. Kvalita transakčných údajov — čisté opisy, konzistentné formátovanie — sa medzi bankami výrazne líši.
Príklad
Pripojíte svoj bežný účet cez API. Každé ráno sú nové transakcie z predchádzajúceho dňa automaticky importované, kategorizované a premietnuté do vášho rozpočtu a analytiky.
Vyskúšať v Assetli
Zistiť viac
Súvisiace pojmy
Kategorizácia transakcií
Proces klasifikácie finančných transakcií do kategórií ako potraviny, nájom alebo zábava na analýzu vzorcov utrácania.
Pravidelné transakcie
Transakcie opakujúce sa v pravidelných intervaloch — predplatné, splátky úverov, prichádzajúce výplaty — zásadné na predikciu budúceho cash flow.
AI kategorizácia transakcií
Využitie umelej inteligencie na automatickú klasifikáciu finančných transakcií do kategórií výdavkov na základe údajov o obchodníkoch, opisov a naučených vzorcov.
Preskúmať ďalšie pojmy
IBAN
Medzinárodné číslo bankového účtu, štandardizovaný formát na identifikáciu účtov naprieč krajinami.
Inkaso a trvalý príkaz
Súhlas, ktorý umožní firme strhávať premenlivé alebo opakované platby priamo z vášho účtu.
Open Banking
Rámec, ktorý umožní bezpečne zdieľať bankové údaje s dôveryhodnými aplikáciami tretích strán cez štandardizované API.
RPMN (ročná percentuálna miera nákladov)
Anualizované náklady na pôžičku vyjadrené ako percento, zahŕňajúce úroky a povinné poplatky, používané na porovnanie úverových produktov.
Úroková sadzba
Percento účtované za pôžičené peniaze alebo vyplácané za uložené a investované peniaze, vyjadrené ako ročná sadzba.
Kontokorent (povolené prečerpanie)
Úverový rámec, ktorý umožní utratiť viac, než máte na účte, až do dohodnutého limitu za poplatok či úrok.