Rizikový profil
Koľko kolísania a možnej straty zvládnete, finančne aj psychicky, pri investovaní.
Rizikový profil je vaša osobná schopnosť a ochota snášať výkyvy investícií. Závisí od časového horizontu, finančného rezervy, cieľov a povahy, dvadsaťpäťročný, ktorý sporí na dôchodok, obvykle unesie výrazne viac než niekto, kto peniaze potrebuje na budúci rok. Zlý odhad vedie k panickému predaju počas poklesov a zafixovaniu strát v najhoršiu možnú chvíľu. Zladenie alokácie aktív so skutočným rizikovým profilom je to, čo vám umožní zostať zainvestovaný aj cez kolísanie. Úprimné zhodnotenie seba samého poráža honbu za najvyšším možným výnosom.
Príklad
Investor s vysokou toleranciou rizika môže držať 90 % akcií, zatiaľ čo konzervatívny investor blížiaci sa dôchodku radšej zvolí 40 % akcií a 60 % dlhopisov.
Vyskúšať v Assetli
Zistiť viac
Súvisiace pojmy
Alokácia aktív
Stratégia rozdelenia investícií medzi rôzne triedy aktív — akcie, dlhopisy, nehnuteľnosti, hotovosť — na vyváženie rizika a výnosu podľa vašich cieľov a tolerancie k riziku.
Diverzifikácia
Praxou rozloženia investícií do rôznych aktív, sektorov a zemepisných oblastí za účelom zníženia dopadu slabého výkonu jednej investície.
Volatilita
Miera, do akej cena aktíva v čase kolíše; vyššia volatilita znamená väčšie a menej predvídateľné výkyvy.
Rebalansovanie portfólia
Proces vyrovnania váh portfólia späť na cieľovú alokáciu predajom nadhodnotených aktív a nákupom podhodnotených.
Preskúmať ďalšie pojmy
ETF (Exchange-Traded Fund)
Fond, ktorý drží koš aktív (akcie, dlhopisy alebo komodity) a obchoduje sa na burze rovnako ako jednotlivá akcia.
DCA (Priemerovanie nákladov)
Investičná stratégia pravidelného investovania fixnej sumy bez ohľadu na aktuálnu cenu, ktorá v čase znižuje dopad volatility.
Zložené úročenie
Úrok počítaný z počiatočného vkladu aj z nahromadených úrokov z predchádzajúcich období, ktorý vytvára exponenciálny rast v čase.
FIRE (Finančná nezávislosť, predčasný dôchodok)
Finančné hnutie zamerané na agresívne sporenie a investovanie (často 50–70 % príjmu) na dosiahnutie finančnej nezávislosti a možnosti odísť do dôchodku o desiatky rokov skôr.
Čisté imanie
Celková hodnota všetkých vašich aktív (hotovosť, investície, nehnuteľnosti) mínus všetky záväzky (úvery, hypotéky, dlhy na kreditných kartách).
Dividendový výnos
Ročná dividendová platba akcie alebo fondu vyjadrená ako percento z aktuálnej ceny.