Rizikový profil
Kolik kolísání a možné ztráty zvládnete, finančně i psychicky, při investování.
Rizikový profil je vaše osobní schopnost a ochota snášet výkyvy investic. Závisí na časovém horizontu, finančním polštáři, cílech a povaze, pětadvacetiletý, který spoří na penzi, obvykle unese mnohem víc než někdo, kdo peníze potřebuje příští rok. Špatný odhad vede k panickému prodeji během poklesů a zafixování ztrát v nejhorší možnou chvíli. Sladění alokace aktiv se skutečným rizikovým profilem je to, co vám umožní zůstat zainvestovaný i přes kolísání. Upřímné zhodnocení sebe sama poráží honbu za nejvyšším možným výnosem.
Příklad
Investor s vysokou tolerancí rizika může držet 90 % akcií, zatímco konzervativní investor blížící se penzi raději zvolí 40 % akcií a 60 % dluhopisů.
Oficiální zdroj
Výklad pojmu u autority: ČNB — Co byste si měli zapamatovat (Finanční trampoty Oty Negramoty)
Vyzkoušet v Assetli
Zjistit více
Související pojmy
Alokace aktiv
Strategie rozdělení investic mezi různé třídy aktiv — akcie, dluhopisy, nemovitosti, hotovost — pro vyvážení rizika a výnosu podle vašich cílů a tolerance k riziku.
Diverzifikace
Praxe rozložení investic do různých aktiv, sektorů a zeměpisných oblastí za účelem snížení dopadu špatného výkonu jedné investice.
Volatilita
Míra, do jaké cena aktiva v čase kolísá; vyšší volatilita znamená větší a méně předvídatelné výkyvy.
Rebalancování portfolia
Proces vyrovnání vah portfolia zpět na cílovou alokaci prodejem nadhodnocených aktiv a nákupem podhodnocených.
Prozkoumat další pojmy
ETF (Exchange-Traded Fund)
Fond, který drží koš aktiv (akcie, dluhopisy nebo komodity) a obchoduje se na burze stejně jako individuální akcie.
DCA (Průměrování nákladů)
Investiční strategie pravidelného investování fixní částky bez ohledu na aktuální cenu, která v čase snižuje dopad volatility.
Složené úročení
Úrok počítaný z počátečního vkladu i z nahromaděných úroků z předchozích období, který vytváří exponenciální růst v čase.
FIRE (Finanční nezávislost, předčasný důchod)
Finanční hnutí zaměřené na agresivní spoření a investování (často 50–70 % příjmu) k dosažení finanční nezávislosti a možnosti odejít do důchodu o desítky let dříve.
Čisté jmění
Celková hodnota všech vašich aktiv (hotovost, investice, nemovitosti) minus všechny závazky (úvěry, hypotéky, dluhy na kreditních kartách).
Dividendový výnos
Roční dividendová platba akcie nebo fondu vyjádřená jako procento z aktuální ceny.