Profil ryzyka
Ile wahań i możliwej straty zniosą Państwo, finansowo i psychicznie, przy inwestowaniu.
Profil ryzyka to Państwa osobista zdolność i gotowość do znoszenia wahań inwestycji. Zależy od horyzontu czasowego, poduszki finansowej, celów i charakteru — dwudziestopięciolatek oszczędzający na emeryturę zwykle uniesie wyraźnie więcej niż ktoś, kto potrzebuje pieniędzy za rok. Zły szacunek prowadzi do panicznej sprzedaży w czasie spadków i zamrożenia strat w najgorszym możliwym momencie. Dopasowanie alokacji aktywów do rzeczywistego profilu ryzyka to właśnie to, co pozwala zostać zainwestowanym mimo wahań. Uczciwa ocena samego siebie bije pogoń za najwyższym możliwym zwrotem.
Przykład
Inwestor o wysokiej tolerancji ryzyka może trzymać 90 % akcji, a konserwatywny inwestor zbliżający się do emerytury raczej wybierze 40 % akcji i 60 % obligacji.
Wypróbuj w Assetli
Dowiedz się więcej
Powiązane pojęcia
Alokacja aktywów
Strategia podziału inwestycji między różne klasy aktywów — akcje, obligacje, nieruchomości, gotówkę — aby zrównoważyć ryzyko i zwrot zgodnie z Państwa celami i tolerancją ryzyka.
Dywersyfikacja
Praktyka rozkładania inwestycji na różne aktywa, sektory i regiony geograficzne, aby ograniczyć wpływ słabych wyników jednej inwestycji.
Zmienność
Miara tego, jak bardzo cena aktywa waha się w czasie; wyższa zmienność oznacza większe i mniej przewidywalne wahania.
Rebalansowanie portfela
Proces sprowadzania wag portfela z powrotem do docelowej alokacji przez sprzedaż aktywów, które urosły, i zakup tych, które zostały w tyle.
Poznaj kolejne pojęcia
ETF (Exchange-Traded Fund)
Fundusz, który trzyma koszyk aktywów (akcje, obligacje albo surowce) i jest notowany na giełdzie tak samo jak pojedyncza akcja.
DCA (uśrednianie ceny zakupu)
Strategia inwestycyjna polegająca na regularnym inwestowaniu stałej kwoty niezależnie od bieżącej ceny, co z czasem zmniejsza wpływ zmienności.
Procent składany
Odsetki naliczane zarówno od wpłaty początkowej, jak i od odsetek narosłych w poprzednich okresach, co daje wzrost wykładniczy w czasie.
FIRE (niezależność finansowa, wcześniejsza emerytura)
Ruch finansowy oparty na agresywnym oszczędzaniu i inwestowaniu (często 50–70 % przychodu), aby osiągnąć niezależność finansową i móc przejść na emeryturę dziesiątki lat wcześniej.
Majątek netto
Łączna wartość wszystkich Państwa aktywów (gotówka, inwestycje, nieruchomości) minus wszystkie zobowiązania (kredyty, pożyczki, długi na kartach).
Stopa dywidendy
Roczna wypłata dywidendy z akcji albo funduszu wyrażona jako procent bieżącej ceny.