Indexfonds
Ein Fonds, der passiv einen Marktindex nachbildet und so eine breite Streuung zu sehr geringen Kosten bietet.
Ein Indexfonds hält dieselben Wertpapiere wie ein Referenzindex, etwa der S&P 500, und zielt darauf ab, dessen Wertentwicklung nachzubilden statt sie zu übertreffen. Da keine aktive Aktienauswahl stattfindet, sind die Verwaltungsgebühren minimal – oft nur ein Bruchteil dessen, was aktiv verwaltete Fonds verlangen. Jahrzehntelange Daten zeigen, dass kostengünstige Indexfonds langfristig die meisten aktiven Manager übertreffen. Sie sind das Fundament des passiven Buy-and-Hold-Investierens und passen natürlich zum Cost-Average-Effekt. Ein ETF ist eine gängige Möglichkeit, einen Indexfonds zu halten.
Beispiel
Ein breit gestreuter Indexfonds mit einer jährlichen Gebühr von 0,1 % kostet bei einer Anlage von 10.000 € nur 10 € pro Jahr, gegenüber 150 € bei einem typischen aktiv verwalteten Fonds mit 1,5 %.
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Verwandte Begriffe
ETF (Exchange-Traded Fund)
Ein Fonds, der einen Korb von Vermögenswerten (Aktien, Anleihen oder Rohstoffe) hält und wie eine einzelne Aktie an der Börse gehandelt wird.
Durchschnittskosteneffekt (DCA)
Eine Anlagestrategie, bei der regelmäßig ein fester Betrag investiert wird, unabhängig vom Marktpreis, um die Auswirkungen der Volatilität über die Zeit zu reduzieren.
Diversifikation
Die Praxis, Investitionen über verschiedene Vermögenswerte, Sektoren und Regionen zu streuen, um die Auswirkungen einer schlechten Performance einzelner Anlagen zu reduzieren.
Vermögensallokation
Die Strategie, Investitionen auf verschiedene Anlageklassen — Aktien, Anleihen, Immobilien, Bargeld — aufzuteilen, um Risiko und Rendite gemäß Ihren Zielen und Ihrer Risikotoleranz auszubalancieren.
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TER (Gesamtkostenquote)
Die jährlichen Kosten für das Halten eines Fonds, ausgedrückt als Prozentsatz Ihres investierten Betrags.
Zinseszins
Zinsen, die sowohl auf das ursprüngliche Kapital als auch auf die angesammelten Zinsen aus früheren Perioden berechnet werden und exponentielles Wachstum über die Zeit erzeugen.
FIRE (Finanzielle Unabhängigkeit, Frühpension)
Eine Finanzbewegung, die auf aggressives Sparen und Investieren (oft 50–70 % des Einkommens) setzt, um finanzielle Unabhängigkeit zu erreichen und Jahrzehnte früher als traditionell in Rente gehen zu können.
Nettovermögen
Der Gesamtwert aller Vermögenswerte (Bargeld, Investitionen, Immobilien) abzüglich aller Verbindlichkeiten (Kredite, Hypotheken, Kreditkartenschulden).
Dividendenrendite
Die jährliche Dividendenzahlung einer Aktie oder eines Fonds, ausgedrückt als Prozentsatz des aktuellen Kurses.
Portfolio-Rebalancing
Der Prozess der Neuausrichtung der Portfoliogewichtung auf die Zielallokation durch Verkauf übergewichteter und Kauf untergewichteter Vermögenswerte.