Indexový fond
Fond, který pasivně kopíruje tržní index a nabízí širokou diverzifikaci za velmi nízké náklady.
Indexový fond drží stejné cenné papíry jako srovnávací index, například S&P 500, a snaží se jeho výkonnost napodobit, nikoli překonat. Protože nedochází k aktivnímu výběru akcií, jsou poplatky za správu minimální, často zlomek toho, co účtují aktivně řízené fondy. Desítky let dat ukazují, že levné indexové fondy z dlouhodobého hlediska překonají většinu aktivních správců. Jsou základním kamenem pasivního investování stylem kup a drž a přirozeně se doplňují s pravidelným investováním. ETF je jeden z běžných způsobů, jak indexový fond držet.
Příklad
Široký indexový fond s ročním poplatkem 0,1 % vás při investici 250 000 Kč stojí jen 250 Kč ročně, oproti 3 750 Kč u typického aktivního fondu s poplatkem 1,5 %.
Vyzkoušet v Assetli
Zjistit více
Související pojmy
ETF (Exchange-Traded Fund)
Fond, který drží koš aktiv (akcie, dluhopisy nebo komodity) a obchoduje se na burze stejně jako individuální akcie.
DCA (Průměrování nákladů)
Investiční strategie pravidelného investování fixní částky bez ohledu na aktuální cenu, která v čase snižuje dopad volatility.
Diverzifikace
Praxe rozložení investic do různých aktiv, sektorů a zeměpisných oblastí za účelem snížení dopadu špatného výkonu jedné investice.
Alokace aktiv
Strategie rozdělení investic mezi různé třídy aktiv — akcie, dluhopisy, nemovitosti, hotovost — pro vyvážení rizika a výnosu podle vašich cílů a tolerance k riziku.
Prozkoumat další pojmy
TER (celková nákladovost fondu)
Roční náklad na držení fondu, vyjádřený jako procento z investované částky.
Složené úročení
Úrok počítaný z počátečního vkladu i z nahromaděných úroků z předchozích období, který vytváří exponenciální růst v čase.
FIRE (Finanční nezávislost, předčasný důchod)
Finanční hnutí zaměřené na agresivní spoření a investování (často 50–70 % příjmu) k dosažení finanční nezávislosti a možnosti odejít do důchodu o desítky let dříve.
Čisté jmění
Celková hodnota všech vašich aktiv (hotovost, investice, nemovitosti) minus všechny závazky (úvěry, hypotéky, dluhy na kreditních kartách).
Dividendový výnos
Roční dividendová platba akcie nebo fondu vyjádřená jako procento z aktuální ceny.
Rebalancování portfolia
Proces vyrovnání vah portfolia zpět na cílovou alokaci prodejem nadhodnocených aktiv a nákupem podhodnocených.