Indexový fond
Fond, ktorý pasívne kopíruje trhový index a ponúka širokú diverzifikáciu za veľmi nízke náklady.
Indexový fond drží rovnaké cenné papiere ako porovnávací index, napríklad S&P 500, a snaží sa jeho výkonnosť napodobiť, nie prekonať. Pretože nedochádza k aktívnemu výberu akcií, sú poplatky za správu minimálne, často zlomok toho, čo účtujú aktívne riadené fondy. Desiatky rokov údajov ukazujú, že lacné indexové fondy z dlhodobého hľadiska prekonajú väčšinu aktívnych správcov. Sú základným kameňom pasívneho investovania štýlom kúp a drž a prirodzene sa dopĺňajú s pravidelným investovaním. ETF je jeden z bežných spôsobov, ako indexový fond držať.
Príklad
Široký indexový fond s ročným poplatkom 0,1 % vás pri investícii 10 000 € stojí len 10 € ročne, oproti 150 € pri typickom aktívnom fonde s poplatkom 1,5 %.
Vyskúšať v Assetli
Zistiť viac
Súvisiace pojmy
ETF (Exchange-Traded Fund)
Fond, ktorý drží koš aktív (akcie, dlhopisy alebo komodity) a obchoduje sa na burze rovnako ako jednotlivá akcia.
DCA (Priemerovanie nákladov)
Investičná stratégia pravidelného investovania fixnej sumy bez ohľadu na aktuálnu cenu, ktorá v čase znižuje dopad volatility.
Diverzifikácia
Praxou rozloženia investícií do rôznych aktív, sektorov a zemepisných oblastí za účelom zníženia dopadu slabého výkonu jednej investície.
Alokácia aktív
Stratégia rozdelenia investícií medzi rôzne triedy aktív — akcie, dlhopisy, nehnuteľnosti, hotovosť — na vyváženie rizika a výnosu podľa vašich cieľov a tolerancie k riziku.
Preskúmať ďalšie pojmy
TER (celková nákladovosť fondu)
Ročný náklad na držanie fondu, vyjadrený ako percento z investovanej sumy.
Zložené úročenie
Úrok počítaný z počiatočného vkladu aj z nahromadených úrokov z predchádzajúcich období, ktorý vytvára exponenciálny rast v čase.
FIRE (Finančná nezávislosť, predčasný dôchodok)
Finančné hnutie zamerané na agresívne sporenie a investovanie (často 50–70 % príjmu) na dosiahnutie finančnej nezávislosti a možnosti odísť do dôchodku o desiatky rokov skôr.
Čisté imanie
Celková hodnota všetkých vašich aktív (hotovosť, investície, nehnuteľnosti) mínus všetky záväzky (úvery, hypotéky, dlhy na kreditných kartách).
Dividendový výnos
Ročná dividendová platba akcie alebo fondu vyjadrená ako percento z aktuálnej ceny.
Rebalansovanie portfólia
Proces vyrovnania váh portfólia späť na cieľovú alokáciu predajom nadhodnotených aktív a nákupom podhodnotených.