Fundusz indeksowy
Fundusz, który pasywnie odwzorowuje indeks rynkowy i daje szeroką dywersyfikację przy bardzo niskich kosztach.
Fundusz indeksowy trzyma te same papiery co indeks porównawczy, na przykład S&P 500, i stara się jego wynik odwzorować, a nie pobić. Ponieważ nie ma aktywnego wybierania akcji, opłaty za zarządzanie są minimalne, często ułamek tego, co pobierają fundusze zarządzane aktywnie. Dane z dziesięcioleci pokazują, że tanie fundusze indeksowe w długim horyzoncie wypadają lepiej niż większość aktywnych zarządzających. Są fundamentem pasywnego inwestowania w stylu kup i trzymaj i naturalnie łączą się z regularnym inwestowaniem. ETF to jeden z popularnych sposobów trzymania funduszu indeksowego.
Przykład
Szeroki fundusz indeksowy z roczną opłatą 0,1 % przy inwestycji 43 100 zł kosztuje Państwa tylko 43 zł rocznie, wobec 645 zł przy typowym funduszu aktywnym z opłatą 1,5 %.
Wypróbuj w Assetli
Dowiedz się więcej
Powiązane pojęcia
ETF (Exchange-Traded Fund)
Fundusz, który trzyma koszyk aktywów (akcje, obligacje albo surowce) i jest notowany na giełdzie tak samo jak pojedyncza akcja.
DCA (uśrednianie ceny zakupu)
Strategia inwestycyjna polegająca na regularnym inwestowaniu stałej kwoty niezależnie od bieżącej ceny, co z czasem zmniejsza wpływ zmienności.
Dywersyfikacja
Praktyka rozkładania inwestycji na różne aktywa, sektory i regiony geograficzne, aby ograniczyć wpływ słabych wyników jednej inwestycji.
Alokacja aktywów
Strategia podziału inwestycji między różne klasy aktywów — akcje, obligacje, nieruchomości, gotówkę — aby zrównoważyć ryzyko i zwrot zgodnie z Państwa celami i tolerancją ryzyka.
Poznaj kolejne pojęcia
TER (wskaźnik kosztów całkowitych)
Roczny koszt posiadania funduszu, wyrażony jako procent zainwestowanej kwoty.
Procent składany
Odsetki naliczane zarówno od wpłaty początkowej, jak i od odsetek narosłych w poprzednich okresach, co daje wzrost wykładniczy w czasie.
FIRE (niezależność finansowa, wcześniejsza emerytura)
Ruch finansowy oparty na agresywnym oszczędzaniu i inwestowaniu (często 50–70 % przychodu), aby osiągnąć niezależność finansową i móc przejść na emeryturę dziesiątki lat wcześniej.
Majątek netto
Łączna wartość wszystkich Państwa aktywów (gotówka, inwestycje, nieruchomości) minus wszystkie zobowiązania (kredyty, pożyczki, długi na kartach).
Stopa dywidendy
Roczna wypłata dywidendy z akcji albo funduszu wyrażona jako procent bieżącej ceny.
Rebalansowanie portfela
Proces sprowadzania wag portfela z powrotem do docelowej alokacji przez sprzedaż aktywów, które urosły, i zakup tych, które zostały w tyle.