Stopa dywidendy
Roczna wypłata dywidendy z akcji albo funduszu wyrażona jako procent bieżącej ceny.
Stopa dywidendy pokazuje, ile dochodu daje inwestycja w stosunku do swojej ceny. Akcja za 430 zł wypłacająca 13 zł dywidendy rocznie ma stopę 3 %. Wysokie stopy dywidendy mogą sygnalizować dojrzałą, rentowną spółkę — albo spółkę w kłopotach, której kurs spadł. Inwestowanie dywidendowe jest popularne w portfelach nastawionych na dochód i u emerytów, ale zwrot całkowity (dywidendy + wzrost kursu) jest ważniejszy niż sama stopa. Reinwestowanie dywidend przez plan reinwestycji (DRIP) wzmacnia efekt procentu składanego. Opodatkowanie dywidend różni się między krajami, więc konta z ulgami podatkowymi dobrze pasują do strategii mocno dywidendowych.
Przykład
Akcja notowana po 345 zł wypłaca 10 zł rocznie w dywidendach. Stopa dywidendy = 10 / 345 = 3 %. Jeśli kurs spadnie do 260 zł, a dywidenda zostanie 10 zł, stopa wzrośnie do 4 %.
Powiązane pojęcia
ETF (Exchange-Traded Fund)
Fundusz, który trzyma koszyk aktywów (akcje, obligacje albo surowce) i jest notowany na giełdzie tak samo jak pojedyncza akcja.
Procent składany
Odsetki naliczane zarówno od wpłaty początkowej, jak i od odsetek narosłych w poprzednich okresach, co daje wzrost wykładniczy w czasie.
Alokacja aktywów
Strategia podziału inwestycji między różne klasy aktywów — akcje, obligacje, nieruchomości, gotówkę — aby zrównoważyć ryzyko i zwrot zgodnie z Państwa celami i tolerancją ryzyka.
Poznaj kolejne pojęcia
Akcja
Udział we własności spółki, który daje posiadaczowi prawo do części jej zysków i majątku.
Dochód pasywny
Dochód, który wymaga niewiele bieżącej pracy, na przykład dywidendy, odsetki albo czynsz z najmu.
ROI (zwrot z inwestycji)
Miara zysku w stosunku do zainwestowanej kwoty, wyrażona w procentach.
Zysk kapitałowy (i jego opodatkowanie)
Zysk ze sprzedaży aktywa drożej, niż zapłacili Państwo; często podlega podatkowi od zysków kapitałowych.
Wskaźnik C/Z (P/E)
Stosunek ceny do zysku, czyli kurs akcji podzielony przez zysk na akcję, służy do oceny, jak droga jest akcja.
DCA (uśrednianie ceny zakupu)
Strategia inwestycyjna polegająca na regularnym inwestowaniu stałej kwoty niezależnie od bieżącej ceny, co z czasem zmniejsza wpływ zmienności.