ROI (zwrot z inwestycji)
Miara zysku w stosunku do zainwestowanej kwoty, wyrażona w procentach.
ROI mówi, jak skutecznie inwestycja wypracowała zysk. Liczy się je jako przychód minus koszt, podzielone przez koszt, wyrażone w procentach. Przydaje się do porównywania bardzo różnych okazji na tej samej podstawie, czy chodzi o akcję, nieruchomość na wynajem, czy projekt biznesowy. Głównym ograniczeniem jest to, że podstawowy wzór ignoruje czas: 20 % ROI w rok jest wyraźnie lepsze niż 20 % w pięć lat. Do porównań wrażliwych na czas inwestorzy używają zwrotu w skali roku. Analityka Assetli pokazuje zwrot z Państwa inwestycji za dowolny okres.
Przykład
Inwestują Państwo 21 500 zł i sprzedają Państwo później za 28 000 zł. Państwa ROI to (28 000 minus 21 500) podzielone przez 21 500, czyli 30 %.
Wypróbuj w Assetli
Dowiedz się więcej
Powiązane pojęcia
Procent składany
Odsetki naliczane zarówno od wpłaty początkowej, jak i od odsetek narosłych w poprzednich okresach, co daje wzrost wykładniczy w czasie.
Stopa dywidendy
Roczna wypłata dywidendy z akcji albo funduszu wyrażona jako procent bieżącej ceny.
Majątek netto
Łączna wartość wszystkich Państwa aktywów (gotówka, inwestycje, nieruchomości) minus wszystkie zobowiązania (kredyty, pożyczki, długi na kartach).
Rentowność najmu
Roczny przychód z najmu nieruchomości wyrażony jako procent jej ceny zakupu albo bieżącej wartości rynkowej.
Poznaj kolejne pojęcia
Zysk kapitałowy (i jego opodatkowanie)
Zysk ze sprzedaży aktywa drożej, niż zapłacili Państwo; często podlega podatkowi od zysków kapitałowych.
Wskaźnik C/Z (P/E)
Stosunek ceny do zysku, czyli kurs akcji podzielony przez zysk na akcję, służy do oceny, jak droga jest akcja.
Zwrot realny a nominalny
Zwrot nominalny to surowy zysk procentowy; zwrot realny to to, co zostaje po odjęciu inflacji.
ETF (Exchange-Traded Fund)
Fundusz, który trzyma koszyk aktywów (akcje, obligacje albo surowce) i jest notowany na giełdzie tak samo jak pojedyncza akcja.
DCA (uśrednianie ceny zakupu)
Strategia inwestycyjna polegająca na regularnym inwestowaniu stałej kwoty niezależnie od bieżącej ceny, co z czasem zmniejsza wpływ zmienności.
FIRE (niezależność finansowa, wcześniejsza emerytura)
Ruch finansowy oparty na agresywnym oszczędzaniu i inwestowaniu (często 50–70 % przychodu), aby osiągnąć niezależność finansową i móc przejść na emeryturę dziesiątki lat wcześniej.