Zysk kapitałowy (i jego opodatkowanie)
Zysk ze sprzedaży aktywa drożej, niż zapłacili Państwo; często podlega podatkowi od zysków kapitałowych.
Zysk kapitałowy to różnica między ceną sprzedaży aktywa, na przykład akcji, krypto albo nieruchomości, a jego pierwotną ceną nabycia. Zysk realizuje się, i zwykle też opodatkowuje, dopiero w chwili faktycznej sprzedaży. Wiele krajów opodatkowuje zyski kapitałowe, czasem niższą stawką przy aktywach trzymanych dłużej albo zwalnia je po spełnieniu minimalnego okresu posiadania. Zrozumienie zasad pomaga zaplanować moment sprzedaży i zatrzymać więcej z zysku. Assetli śledzi zarówno cenę nabycia, jak i bieżącą wartość Państwa pozycji, więc niezrealizowany zysk widzą Państwo od razu.
Przykład
Kupują Państwo akcje za 21 500 zł i sprzedają Państwo je za 34 500 zł. Państwa zysk kapitałowy to 13 000 zł, który może podlegać opodatkowaniu w zależności od okresu posiadania i lokalnych przepisów.
Wypróbuj w Assetli
Dowiedz się więcej
Powiązane pojęcia
Akcja
Udział we własności spółki, który daje posiadaczowi prawo do części jej zysków i majątku.
ROI (zwrot z inwestycji)
Miara zysku w stosunku do zainwestowanej kwoty, wyrażona w procentach.
Stopa dywidendy
Roczna wypłata dywidendy z akcji albo funduszu wyrażona jako procent bieżącej ceny.
Poznaj kolejne pojęcia
ETF (Exchange-Traded Fund)
Fundusz, który trzyma koszyk aktywów (akcje, obligacje albo surowce) i jest notowany na giełdzie tak samo jak pojedyncza akcja.
DCA (uśrednianie ceny zakupu)
Strategia inwestycyjna polegająca na regularnym inwestowaniu stałej kwoty niezależnie od bieżącej ceny, co z czasem zmniejsza wpływ zmienności.
Procent składany
Odsetki naliczane zarówno od wpłaty początkowej, jak i od odsetek narosłych w poprzednich okresach, co daje wzrost wykładniczy w czasie.
FIRE (niezależność finansowa, wcześniejsza emerytura)
Ruch finansowy oparty na agresywnym oszczędzaniu i inwestowaniu (często 50–70 % przychodu), aby osiągnąć niezależność finansową i móc przejść na emeryturę dziesiątki lat wcześniej.
Majątek netto
Łączna wartość wszystkich Państwa aktywów (gotówka, inwestycje, nieruchomości) minus wszystkie zobowiązania (kredyty, pożyczki, długi na kartach).
Alokacja aktywów
Strategia podziału inwestycji między różne klasy aktywów — akcje, obligacje, nieruchomości, gotówkę — aby zrównoważyć ryzyko i zwrot zgodnie z Państwa celami i tolerancją ryzyka.