TER (celková nákladovosť fondu)
Ročný náklad na držanie fondu, vyjadrený ako percento z investovanej sumy.
TER zhrňuje ročné prevádzkové náklady fondu, teda poplatky za správu, administráciu a prevádzku, do jediného percenta, ktoré sa vám každý rok strháva z investície. Aj malé rozdiely sa za desiatky rokov dramaticky nasčítajú, a práve preto sú lacné indexové fondy a ETF tak atraktívne. Fond s poplatkom 1,5 % oproti fondu s 0,2 % vás môže za život investovania stáť desaťtisíce eur. Pred nákupom fondu si TER vždy skontrolujte; je to jeden z mála nákladov, ktoré máte plne pod kontrolou. Assetli pomáha vidieť, ako poplatky ukrajujú z vašich reálnych výnosov.
Príklad
Pri investícii 50 000 € stojí TER 0,2 % ročne 100 €, zatiaľ čo TER 1,5 % stojí 750 € ročne, rozdiel 650 € za rok pri podobnej expozícii.
Vyskúšať v Assetli
Zistiť viac
Súvisiace pojmy
ETF (Exchange-Traded Fund)
Fond, ktorý drží koš aktív (akcie, dlhopisy alebo komodity) a obchoduje sa na burze rovnako ako jednotlivá akcia.
Indexový fond
Fond, ktorý pasívne kopíruje trhový index a ponúka širokú diverzifikáciu za veľmi nízke náklady.
Diverzifikácia
Praxou rozloženia investícií do rôznych aktív, sektorov a zemepisných oblastí za účelom zníženia dopadu slabého výkonu jednej investície.
Preskúmať ďalšie pojmy
DCA (Priemerovanie nákladov)
Investičná stratégia pravidelného investovania fixnej sumy bez ohľadu na aktuálnu cenu, ktorá v čase znižuje dopad volatility.
Zložené úročenie
Úrok počítaný z počiatočného vkladu aj z nahromadených úrokov z predchádzajúcich období, ktorý vytvára exponenciálny rast v čase.
FIRE (Finančná nezávislosť, predčasný dôchodok)
Finančné hnutie zamerané na agresívne sporenie a investovanie (často 50–70 % príjmu) na dosiahnutie finančnej nezávislosti a možnosti odísť do dôchodku o desiatky rokov skôr.
Čisté imanie
Celková hodnota všetkých vašich aktív (hotovosť, investície, nehnuteľnosti) mínus všetky záväzky (úvery, hypotéky, dlhy na kreditných kartách).
Alokácia aktív
Stratégia rozdelenia investícií medzi rôzne triedy aktív — akcie, dlhopisy, nehnuteľnosti, hotovosť — na vyváženie rizika a výnosu podľa vašich cieľov a tolerancie k riziku.
Dividendový výnos
Ročná dividendová platba akcie alebo fondu vyjadrená ako percento z aktuálnej ceny.