TER (celková nákladovost fondu)
Roční náklad na držení fondu, vyjádřený jako procento z investované částky.
TER shrnuje roční provozní náklady fondu, tedy poplatky za správu, administraci a provoz, do jediného procenta, které se vám každý rok strhává z investice. I malé rozdíly se za desítky let dramaticky nasčítají, a právě proto jsou levné indexové fondy a ETF tak atraktivní. Fond s poplatkem 1,5 % oproti fondu s 0,2 % vás může za život investování stát statisíce. Před nákupem fondu si TER vždy zkontrolujte; je to jeden z mála nákladů, které máte plně pod kontrolou. Assetli pomáhá vidět, jak poplatky ukrajují z vašich reálných výnosů.
Příklad
Při investici 1 250 000 Kč stojí TER 0,2 % ročně 2 500 Kč, zatímco TER 1,5 % stojí 18 750 Kč ročně, rozdíl 16 250 Kč za rok při podobné expozici.
Oficiální zdroj
Výklad pojmu u autority: ČNB — Varování pro retailové investory ohledně nákladů a poplatků v souvislosti s investováním
Vyzkoušet v Assetli
Zjistit více
Související pojmy
ETF (Exchange-Traded Fund)
Fond, který drží koš aktiv (akcie, dluhopisy nebo komodity) a obchoduje se na burze stejně jako individuální akcie.
Indexový fond
Fond, který pasivně kopíruje tržní index a nabízí širokou diverzifikaci za velmi nízké náklady.
Diverzifikace
Praxe rozložení investic do různých aktiv, sektorů a zeměpisných oblastí za účelem snížení dopadu špatného výkonu jedné investice.
Prozkoumat další pojmy
DCA (Průměrování nákladů)
Investiční strategie pravidelného investování fixní částky bez ohledu na aktuální cenu, která v čase snižuje dopad volatility.
Složené úročení
Úrok počítaný z počátečního vkladu i z nahromaděných úroků z předchozích období, který vytváří exponenciální růst v čase.
FIRE (Finanční nezávislost, předčasný důchod)
Finanční hnutí zaměřené na agresivní spoření a investování (často 50–70 % příjmu) k dosažení finanční nezávislosti a možnosti odejít do důchodu o desítky let dříve.
Čisté jmění
Celková hodnota všech vašich aktiv (hotovost, investice, nemovitosti) minus všechny závazky (úvěry, hypotéky, dluhy na kreditních kartách).
Alokace aktiv
Strategie rozdělení investic mezi různé třídy aktiv — akcie, dluhopisy, nemovitosti, hotovost — pro vyvážení rizika a výnosu podle vašich cílů a tolerance k riziku.
Dividendový výnos
Roční dividendová platba akcie nebo fondu vyjádřená jako procento z aktuální ceny.