Family Legacy

Family Legacy ist eine Seite mit einer Übersicht Ihrer Finanzen und Ihren Anweisungen, erreichbar nur für Personen, die Sie benannt haben, und nur unter Bedingungen, die Sie festlegen. Sie steht in den Tarifen Premium und Max mit bis zu 5 Vertrauenskontakten zur Verfügung.

Was ein Kontakt sieht

• Eine Übersicht von Vermögen und Verbindlichkeiten.
• Namen von Produkten und Institutionen: welche Bank, welcher Broker, welche Versicherung.
• Ihre Notizen und Anweisungen sowie Kontakte, etwa zum Notar oder zur Versicherungsvertretung.

Was ein Kontakt nie sieht

Passwörter, PINs und Zugangscodes, Kontonummern, Transaktionsdetails, hochgeladene Dokumente. Die Seite ist eine Landkarte, wo was liegt, nicht der Schlüssel dazu.

Einrichtung

1. Aktivieren Sie Family Legacy und schreiben Sie Ihre Notizen. Notizen werden mit AES-256-GCM und einem für Ihr Konto abgeleiteten Schlüssel verschlüsselt.
2. Fügen Sie einen Vertrauenskontakt per E-Mail hinzu. Der Kontakt erhält eine Bestätigungs-E-Mail und muss sie bestätigen, bevor er überhaupt Zugang anfordern kann.
3. Wählen Sie je Kontakt die Zugangsbedingung:
   • Manuelle Freigabe: Jede Anfrage landet auf Ihrem Dashboard, und Sie geben sie frei oder lehnen sie ab.
   • Nach Inaktivität: Der Zugang wird automatisch gewährt, wenn Sie in Assetli länger inaktiv waren als die von Ihnen gesetzte Anzahl Tage; sind Sie aktiv, fällt die Anfrage auf die manuelle Freigabe zurück.
   • Sofort: Der Zugang wird gewährt, sobald der Kontakt seine E-Mail nachweist.
4. Optional können Sie den Zugang auf eine Länderliste beschränken und Anfragen aus Rechenzentrums- oder Proxy-Adressen blockieren.

Wie ein Kontakt hineinkommt

1. Der Kontakt öffnet die öffentliche Anfrageseite und gibt seine E-Mail-Adresse ein. Zuerst läuft eine reCAPTCHA-Prüfung.
2. Die E-Mail muss auf Ihrer Liste stehen und bestätigt sein.
3. Haben Sie eine Länderbeschränkung gesetzt, wird die IP-Adresse des Kontakts geolokalisiert und geprüft.
4. An die E-Mail des Kontakts geht ein einmaliger Link, der 30 Minuten gilt.
5. Je nach Zugangsbedingung öffnet sich die Sitzung sofort, nach Ihrer Freigabe oder nach Ablauf Ihrer Inaktivitätsfrist.
6. Eine Sitzung dauert standardmäßig 30 Minuten. Standardmäßig kann ein Kontakt die Übersicht einmal in 24 Stunden öffnen; beides ist einstellbar. Bei manueller Freigabe gilt das Tageslimit nicht, weil Sie jedes Mal entscheiden.

Jede Anfrage, Freigabe, Ablehnung und Ansicht wird in ein Zugriffsprotokoll geschrieben, das Sie im Dashboard sehen. Über jede Anfrage und jede automatische Freigabe erhalten Sie eine E-Mail.

Beteiligte E-Mails

Aktivierungsbestätigung an Sie; Bestätigung an jeden Kontakt; der einmalige Link an den Kontakt; Hinweis auf eine Anfrage an Sie (bei manueller Freigabe); Hinweis auf Freigabe oder Ablehnung an den Kontakt; eine Informations-E-Mail an Sie, wenn der Zugang automatisch gewährt wurde.

Limits und Löschung

Fünf Kontakte in Premium und Max, keiner in Free. Das Löschen des Kontos entfernt die Family-Legacy-Konfiguration, die Kontakte und die Anfragehistorie. Notizen werden nur in dem Moment entschlüsselt, in dem die Seite einem berechtigten Kontakt angezeigt wird.