KI-Verbindung (MCP)

Assetli betreibt einen entfernten MCP-Server. Nach der Verbindung kann Ihr KI-Client Ihre Finanzdaten lesen und, wenn Sie es erlauben, Datensätze anlegen und ändern, genauso wie die Web-App es tut.

Konnektor-URL: https://assetli.app/api/mcp

Was damit geht

Der Konnektor bietet 63 Werkzeuge: 35 zum Lesen, 14 Vorschauen und 14 Schreibwerkzeuge. Die vollständige Liste steht auf der Seite Werkzeugübersicht MCP.

Lesen (jeder Tarif, Berechtigung Lesen):

• Nettovermögen, Kontosalden und wie alt ihre Daten sind, Ausgaben nach Kategorien, Budgets, Ziele und Sparumschläge.
• Portfolio, Übersicht zur Haltefrist, alternative Anlagen, Immobilien, Fahrzeuge, Wertsachen, Kredite und Schulden, Haushaltsenergie, Abonnements und die Cashflow-Prognose.
• Der Finanz-Score, Ihre gespeicherten Rechnerpläne, Ihre Kategorisierungsregeln, wahrscheinliche Gegenbuchungen von Umbuchungen, wie Ihr Sparzins im Marktvergleich abschneidet, und Ihr Tarif mit seinen Limits.
• Begriffe aus dem Assetli-Glossar erklärt.

Schreiben (Berechtigung Lesen und Schreiben, Tarif Premium oder Max):

• Transaktionen, Wertpapier- und Krypto-Geschäfte, Zählerstände und Wertsachen anlegen; Budgets und Wertsachen ändern.
• Einen als Text in den Chat eingefügten Kontoauszug importieren.
• Kategorisierungsregeln anlegen und bearbeiten und eine Regel auf bestehende Transaktionen anwenden.
• Zwei Transaktionen als Umbuchung zwischen Ihren eigenen Konten koppeln.
• Geld zwischen Sparumschlägen verschieben.
• Bestätigen, dass ein Kontosaldo noch stimmt („Saldo stimmt”).

Werkzeuge zum Löschen gibt es nicht. Jeder Schreibvorgang hat ein Vorschauwerkzeug, und der Server lehnt einen Schreibvorgang ab, der keinen Token aus der Vorschau für dieselben Werte trägt.

Wie der Zugriff erteilt wird

1. Ihr KI-Client registriert sich bei Assetli selbst (dynamische Client-Registrierung nach OAuth 2.1).
2. Die Anwendung leitet Sie zu Assetli weiter, wo Sie sich bei Bedarf anmelden.
3. Auf dem Zustimmungsbildschirm wählen Sie ein Profil und erteilen Lesen, auf Wunsch auch Schreiben (Berechtigung Lesen und Schreiben). Schreiben schließt Lesen ein. Im Tarif Free steht bei der Option Schreiben ein Hinweis mit Link zu den Preisen: Schreiben über KI ist Teil von Premium und funktioniert direkt nach dem Wechsel, ohne neue Verbindung.
4. Assetli stellt einen Access-Token mit einer Stunde und einen Refresh-Token mit 60 Tagen Gültigkeit aus. Der Client erneuert selbstständig, der Refresh-Token wird bei jeder Verwendung ausgetauscht.

Der Token ist an Sie, das gewählte Profil, die erteilte Berechtigung und den anfragenden Konnektor gebunden. Ihr Passwort wird nie mit dem KI-Client geteilt.

Lesen ist in jedem Tarif kostenlos. Schreiben und Importieren erfordern Premium oder Max; die 30-tägige Testphase zählt mit. Welche Werkzeuge der Client sieht, bestimmt die Berechtigung: Mit Lesen und Schreiben sieht er die Vorschau- und Schreibwerkzeuge in jedem Tarif, im Tarif Free lehnt der Server sie aber ab. Die KI erfährt das beim Verbinden und bietet Ihnen einen Link an, über den Sie die Änderung selbst in der Web-App vornehmen, sowie einen direkten Link zum Wechsel zu Premium.

Wenn sich Ihr Tarif ändert

Upgrade: Eine Verbindung mit der Berechtigung Lesen und Schreiben schreibt sofort; Sie müssen nichts neu verbinden. Downgrade oder Ende der Testphase: Die Schreibwerkzeuge bleiben im Client sichtbar, aber jeder Aufruf wird mit Writing and importing over MCP are part of the Premium plan abgelehnt, und nichts wird geschrieben. Ein Konnektor nur mit der Berechtigung Lesen sieht die Schreibwerkzeuge in keinem Tarif; zum Schreiben entfernen Sie ihn und verbinden ihn erneut mit Lesen und Schreiben. Ausnahme: Ein Konnektor, der vor dem 30. 10. 2026 im Tarif Free hinzugefügt wurde, merkt sich eine Liste ohne Schreibwerkzeuge; entfernen und verbinden Sie ihn nach einem Upgrade daher einmal neu (in ChatGPT genügt es, die App in den Einstellungen zu aktualisieren).

Anleitungen für die einzelnen Clients

• Claude: claude.ai, Claude Desktop und Claude Code. Anthropic erlaubt eigene Konnektoren in jedem Claude-Tarif, in Claude Free einen.
• ChatGPT: Apps im Entwicklermodus. OpenAI erlaubt das Schreiben nur in Business-, Enterprise- und Edu-Workspaces.
• Gemini: eigene Apps in der Gemini-Web-App (privates Google-Konto, ab 18, USA, Englisch), Gemini CLI und Gemini Enterprise.

Was ein KI-Client erlaubt, entscheidet sein Hersteller, und es ändert sich oft. Jede Anleitung nennt, wann sie zuletzt geprüft wurde, und verweist auf die Dokumentation des Herstellers.

Zugriff widerrufen

Öffnen Sie das Kontomenü (oben rechts) → KI-Verbindung (MCP) in der Web-App. Jeder aktive Konnektor ist dort mit seiner Berechtigung aufgeführt. Die Schaltfläche „Widerrufen“ widerruft sofort alle seine Tokens, und der Client muss sich erneut autorisieren.

Was Assetli sieht

Ihr Gespräch bleibt im KI-Client. Assetli erhält nur die Werkzeugaufrufe, also den Namen des Werkzeugs und dessen Argumente. Lesezugriffe werden nicht protokolliert. Schreibzugriffe kommen zwölf Monate lang in ein Audit-Log; die im gerade gewählten Profil sehen Sie auf derselben Seite, auf der Sie die Konnektoren verwalten. Das vollständige Bild, einschließlich dessen, was der Server erzwingt und was nicht, steht im Abschnitt Sicherheit und Datenfluss.

Die vollständige Liste der 63 Werkzeuge steht auf der Seite Werkzeugübersicht MCP, Lösungen für typische Probleme auf der Seite KI-Verbindung: was tun, wenn sie nicht funktioniert.