Werkzeugübersicht MCP

Dasselbe Register mit 63 Werkzeugen bedient den MCP-Server und den Assistenten in der App. Jedes Werkzeug erhält Ihre Benutzer-ID und die Profil-ID aus dem geprüften Token, ein Client kann also weder einen anderen Benutzer noch ein anderes Profil unterschieben. Ergebnisse werden Feld für Feld zusammengesetzt, ein Werkzeug gibt daher nie einen rohen Datenbankdatensatz zurück.

Werkzeugbeschreibungen und Fehlermeldungen sind auf Englisch, damit sich das Modell unabhängig von Ihrer Gesprächssprache gleich verhält. Was es Ihnen antwortet, formuliert es in Ihrer Sprache.

Lesewerkzeuge (35)

Verfügbar mit der Berechtigung Lesen in jedem Tarif.

Konten und Nettovermögen

Werkzeug	Was es zurückgibt
get_accounts	Konten (Name, Bank, Saldo, Währung, Typ, letzte Synchronisation) und die Summe in Ihrer Anzeigewährung. Ausgeblendete Konten nur auf Anforderung. Ohne Kontonummern und IBANs. Dazu der Zinssatz von Sparkonten und das Alter der Daten (staleDays größer als 0 = Hinweis „keine neuen Daten“).
get_net_worth	Nettovermögen, Summe der Vermögenswerte und Verbindlichkeiten, Aufschlüsselung nach Kategorien, aus derselben Berechnung wie die Seite Nettovermögen.

Transaktionen

Werkzeug	Was es zurückgibt
get_transactions	Transaktionen gefiltert nach Kategorie, Typ, Zeitraum und Händler; höchstens 100 Zeilen.
get_spending_summary	Ausgaben nach Kategorien für einen Zeitraum mit Vergleich zum vorherigen. Überweisungen und Investitionskäufe ausgenommen.
analyze_spending_patterns	Ausgaben nach Wochentagen, häufigste Händler, Monatstrend, ungewöhnliche Transaktionen und Spartipps der letzten Monate.
get_transfer_candidates	Wahrscheinliche Gegenbuchungen einer Transaktion für eine Umbuchung zwischen Ihren eigenen Konten (Gegenrichtung, gleicher Betrag, bis 10 Tage) und ob sie bereits gepaart ist.
get_categorization_rules	Ihre eigenen Kategorisierungsregeln (Bedingungen, Zielkategorie, Priorität, an/aus, Trefferzahl) und das Tariflimit — wie viele Regeln Sie haben und wie viele erlaubt sind (für das ganze Konto). Optional auch die eingebauten Regeln.

Budgets und Ziele

Werkzeug	Was es zurückgibt
get_budgets	Budgets mit der Ausschöpfung im laufenden Monat, dem Restbetrag und dem Status.
get_goals	Sparziele mit Fortschritt.

Investitionen

Werkzeug	Was es zurückgibt
get_investments	Aktien und ETFs je Brokerkonto, Krypto-Positionen, Werte und Gewinn in Ihrer Anzeigewährung.
get_tax_summary	Die Sicht auf die Haltefrist bei Aktien und Krypto für Ihren Markt sowie Dividenden für ein Jahr. Dieselbe Berechnung wie die Steuerübersicht.
get_alt_investments	P2P, Crowdfunding, Anleihen, Rohstoffe und ähnliche Positionen, gruppiert nach Plattform und Typ.
get_alt_investment_performance	Einzahlungen, Auszahlungen, Zinsen, Gebühren, Ausfälle und den Verlauf der Bewertung.

Abonnements und Cashflow

Werkzeug	Was es zurückgibt
get_subscriptions	Abonnements mit Betrag, Zyklus, nächstem Zahlungstermin sowie Monats- und Jahressumme.
predict_cashflow	Eine Prognose für die kommenden Monate aus historischen Mittelwerten und wiederkehrenden Zahlungen.

Immobilien, Fahrzeuge, Wertsachen

Werkzeug	Was es zurückgibt
get_properties	Immobilien mit gehaltenem Wert, Kaufpreis, Wertsteigerung und der verknüpften Hypothek.
get_property_cashflow	Mieteinnahmen und Ausgaben je Immobilie und Kategorie, Netto-Cashflow und Rendite.
get_property_utility_settings	Eingerichtete Nebenkosten und aktuelle Einheitspreise für eine Immobilie.
get_vehicles	Fahrzeuge mit Wert, Leasing-Kennzeichen und monatlichen Betriebskosten.
get_vehicle_costs	Kosten nach Kategorie und Fahrzeug.
get_valuables	Wertsachen mit Kaufpreis und aktuellem (oder geschätztem) Wert sowie Abschreibung.

Darlehen und Schulden

Werkzeug	Was es zurückgibt
get_mortgages	Hypotheken und Darlehen mit dem Saldo zum heutigen Tag, Zinssatz, Rate und der Zahl verbleibender Monate.
get_debt_overview	Alle Schulden einschließlich Kontoüberziehung und Kreditkarten, gewichteter Zinssatz sowie Reihenfolge nach Lawinen- und Schneeballmethode.
get_mortgage_payments	Die Zahlungshistorie mit Aufteilung in Tilgung und Zinsen.

Sparen und Pläne

Werkzeug	Was es zurückgibt
get_savings_envelopes	Umschläge mit ID, Konto, Saldo, Ziel und Fortschritt (auch Umschläge ohne Ziel), optional mit den letzten Bewegungen, und die Summe aller Umschläge in Ihrer Anzeigewährung.
get_savings_rate_comparison	Den Zinssatz Ihrer Sparkonten im Marktvergleich: Spanne, Median und Bestzins der beobachteten Angebote sowie der offizielle Marktdurchschnitt. Derselbe Vergleich wie auf der Seite des Sparkontos.
get_financial_plans	Die in den Rechnern gespeicherten Vorlagen — Hypothek, FIRE, Inflation, Anlagestrategie, Fahrzeugvergleich, Urlaub und Schuldentilgung: Art, ID, Name und eine einzeilige Zusammenfassung der Eingaben.
get_saved_plan	Eine gespeicherte Vorlage mit allen Eingaben. Bei einer Hypothek zusätzlich das berechnete Ergebnis — Rate, Gesamtzahlung, Zinsen, LTV und DTI — aus derselben Engine wie die Rechnerseite, sodass die Zahlen mit dem übereinstimmen, was Sie sehen.
get_fire_progress	Den Fortschritt zur finanziellen Unabhängigkeit aus Konten, Investitionen und Ausgaben.

Haushalt

Werkzeug	Was es zurückgibt
get_utility_usage	Zählerstände und Nebenkosten je Immobilie und Zeitraum.
get_appliances	Geräte mit Verbrauch und Messungen.
get_household_summary	Haushaltskosten über alle Immobilien: Nebenkosten, Ausgaben, Einnahmen und Hypothekenraten.

Sonstiges

Werkzeug	Was es zurückgibt
get_financial_score	Den Finanz-Gesundheits-Score (0 bis 850) mit sieben Komponenten, dasselbe wie Analytik → Score.
explain_term	Eine Definition aus dem Glossar mit Beispiel und Quelle. Liest keine Nutzerdaten.
get_plan_and_limits	Ihren Tarif (inklusive Testphase), seine Funktionen, alle Limits mit Ihrer aktuellen Nutzung (für das ganze Konto), was sich nicht mehr hinzufügen lässt und ob der Konnektor schreiben darf.

Vorschauwerkzeuge (14)

Jeder Konnektor mit der Berechtigung Schreiben sieht sie, in jedem Tarif; ausführen lassen sie sich aber nur in den Tarifen Premium oder Max (die Testphase zählt mit). Im Tarif Free lehnt der Server sie mit TIER_FEATURE ab, ohne die Berechtigung Schreiben mit SCOPE_REQUIRED, auch wenn ein Client sie aus einer früheren Verbindung noch anbietet. Sie berechnen, was ein Schreibvorgang täte, geben einen Bestätigungstext und ein confirmation_token zurück. Sie schreiben nichts.

prepare_transaction, prepare_stock_trade, prepare_crypto_trade, prepare_utility_reading, prepare_bank_import, prepare_budget_update, prepare_valuable_add, prepare_valuable_update, prepare_categorization_rule, prepare_categorization_rule_update, prepare_rule_application, prepare_transfer_pair, prepare_envelope_transfer, prepare_balance_confirmation

Bestätigungstokens

Jedes Schreibwerkzeug verlangt das confirmation_token aus seiner Vorschau. Der Token wird vom Server signiert und ist an Sie, das Profil, die Werkzeugfamilie und die genauen Argumente der Vorschau gebunden; er gilt 10 Minuten und wird nirgends gespeichert. Ein Schreibvorgang ohne Token, mit abgelaufenem Token oder mit anderen Argumenten als in der Vorschau wird mit einer Meldung abgelehnt, die das Modell auffordert, die Vorschau zu wiederholen. Das garantiert, dass geschrieben wird, was in der Vorschau stand; ob Sie um Zustimmung zur Vorschau gebeten wurden, liegt weiterhin bei Ihrem KI-Client.

Schreibwerkzeuge (14)

Erfordern die Berechtigung Schreiben, den Tarif Premium oder Max und ein gültiges confirmation_token. Ohne die Berechtigung antwortet der Server mit SCOPE_REQUIRED, ohne den Tarif mit TIER_FEATURE, und es läuft nichts. Jeder ausgeführte Aufruf, erfolgreich oder nicht, wird ins Audit-Log geschrieben. Ein Datensatz, den der Schreibvorgang anlegt oder ändert (Transaktion, auch aus einem Import, Wertpapier- oder Krypto-Geschäft, Zählerstand, Wertsache, Budget, Regel), trägt zusätzlich seine Herkunft; Sammeländerungen (Regel anwenden, Umbuchung koppeln, Geld zwischen Umschlägen verschieben, Saldo bestätigen) stehen nur im Audit-Log.

Werkzeug	Was es schreibt
add_transaction	Eine Transaktion auf einem Ihrer Konten; passt den Saldo an.
add_stock_trade	Kauf oder Verkauf auf einem Brokerkonto; berechnet die Positionen neu.
add_crypto_trade	Kauf oder Verkauf auf einem Krypto-Konto; berechnet die Positionen neu.
add_utility_reading	Einen Zählerstand oder eine Abfallabholung, bewertet nach den Einstellungen der Immobilie.
add_valuable	Eine neue Wertsache.
update_budget	Betrag, Name oder Zeitraum eines bestehenden Budgets.
update_valuable	Name, Zustand, aktuellen Wert oder Notizen einer bestehenden Wertsache.
import_bank_transactions	Den Text eines in den Chat eingefügten Kontoauszugs (CSV, camt.053, OFX, MT940, GPC, QIF und die übrigen Textformate unter Kontoauszug-Formate) über denselben Parser und denselben Import wie das Web, einschließlich Dubletten- und Umbuchungserkennung. Nicht in ein Konto, das mit Wallet by BudgetBakers synchronisiert wird.
create_categorization_rule	Eine eigene Kategorisierungsregel für neue Transaktionen. Es gilt das Tariflimit für das ganze Konto (Free 5, Premium 50, Max unbegrenzt). Die Vorschau zeigt, wie viele vorhandene Transaktionen sie träfe.
update_categorization_rule	Name, Bedingungen, Zielkategorie, Zahlungsart, Ausschluss aus der Statistik, Priorität oder an/aus einer eigenen Regel. Eingebaute Regeln lassen sich nicht bearbeiten.
apply_categorization_rule	Wendet eine Regel auf vorhandene Transaktionen an und überschreibt deren Kategorie. Von Hand kategorisierte Transaktionen nur auf ausdrücklichen Wunsch.
create_transfer_pair	Paart zwei Transaktionen als Umbuchung zwischen Ihren eigenen Konten; beide erhalten die Kategorie Umbuchung und zählen nicht mehr als Einnahme und Ausgabe.
transfer_envelope_funds	Verschiebt Geld zwischen Sparumschlägen eines Kontos oder von/zu freien Mitteln; wird in der Historie beider Umschläge erfasst, der Kontostand ändert sich nicht.
confirm_account_balance	„Saldo stimmt“ — bestätigt den aktuellen Kontostand ohne neue Daten und blendet den Hinweis aus; optional eine längere Frist für ein selten genutztes Konto. Der Kontostand ändert sich nicht.

Alle Schreibwerkzeuge suchen das Ziel (Konto, Broker, Immobilie, Budget, Wertsache) nach ID oder Name ausschließlich in Ihrem Profil. Passt der Name nicht, wird die Liste Ihrer eigenen Einträge zurückgegeben und nichts geschrieben.