Konten und Transaktionen

Konten

Ein Konto ist ein Behälter für Transaktionen mit Namen, Bank, Typ (Giro, Sparkonto, Bargeld, Kreditkarte und weitere), Währung und Saldo. Konten lassen sich aus Übersichten ausblenden oder archivieren. Ein Sparkonto kann einen Zinssatz tragen, der dann gegen einen Referenzwert aus dem Leitzins verglichen wird.

Kontonummer, IBAN und Notizen werden in der Datenbank mit AES-256-GCM verschlüsselt gespeichert. Sie werden erst entschlüsselt, wenn das Konto zur Anzeige geladen wird, und die Werkzeuge für die KI geben sie nie zurück.

Limits: Der Tarif Free fasst 2 Bankkonten, Premium und Max sind unbegrenzt.

Transaktionen

Eine Transaktion hat Datum, Betrag, Währung, Typ (Einnahme, Ausgabe, Überweisung), Kategorie, Beschreibung, Händler, optionale Etiketten und Notizen sowie das Konto, zu dem sie gehört. Eine Überweisung verbindet zwei Ihrer Konten und passt beide Salden an. Unterscheiden sich die Währungen, bleibt der Saldo des Gegenkontos unverändert, weil der Kurs unbekannt ist, zu dem die Bank die Überweisung ausgeführt hat.

Jede Transaktion merkt sich ihre Herkunft: manuelle Eingabe, CSV-Import (mit Stapelnummer) oder Wallet-Synchronisation. Die Aktion „Daten bereinigen” am Konto löscht Transaktionen genau nach dieser Herkunft.

Eine Transaktion lässt sich aus der Statistik ausnehmen. Investitionskäufe und Überweisungen werden aus der Ausgabenanalytik automatisch ausgenommen.

Kategorien und Regeln

Assetli bringt Standardkategorien mit und erlaubt eigene. Eine Kategorisierungsregel weist eine Kategorie anhand eines Musters im Händlernamen oder in der Beschreibung zu und läuft bei jedem Import ohne jede Gebühr. Kategorien sind zugleich als fix oder variabel und als Bedarf oder Wunsch eingestuft. Die Einstufung können Sie je Kategorie überschreiben, und die Analytik nutzt sie in der 50/30/20-Ansicht.

Die KI-Kategorisierung ist optional. Sie läuft nur über nicht kategorisierte Zeilen, merkt sich wiederkehrende Händler, sodass sie nicht doppelt abgerechnet werden, und zählt gegen das monatliche Limit an KI-Operationen.

Was die KI sieht

Das Werkzeug get_accounts gibt Kontonamen, Bank, Saldo, Währung, Typ und das Datum der letzten Synchronisation zurück. Das Werkzeug get_transactions gibt Datum, Beschreibung, Händler, Betrag, Typ, Kategorie und die Konto-Kennung zurück, höchstens 100 Zeilen je Aufruf. Keines von beiden gibt Kontonummern oder IBANs zurück.