Family Legacy

Family Legacy est une page présentant une synthèse de vos finances et vos consignes, accessible uniquement aux personnes que vous avez désignées, et uniquement selon les conditions que vous avez fixées. Elle est disponible dans les forfaits Premium et Max, avec jusqu’à 5 contacts de confiance.

Ce que voit un contact

• Une synthèse des actifs et des dettes.
• Les noms des produits et des établissements : quelle banque, quel courtier, quel assureur.
• Vos notes et consignes, ainsi que des contacts comme un notaire ou un agent d’assurance.

Ce qu’un contact ne voit jamais

Mots de passe, codes PIN et codes d’accès, numéros de compte, détail des transactions, documents téléversés. La page est une carte de ce qui se trouve où, pas la clé pour y accéder.

Mise en place

1. Activez Family Legacy et rédigez vos notes. Les notes sont chiffrées en AES-256-GCM avec une clé dérivée pour votre compte.
2. Ajoutez un contact de confiance par e-mail. Le contact reçoit un e-mail de vérification et doit le confirmer avant de pouvoir seulement demander l’accès.
3. Choisissez la condition d’accès pour chaque contact :
   • Validation manuelle : chaque demande arrive sur votre tableau de bord et vous l’acceptez ou la refusez.
   • Après inactivité : l’accès est accordé automatiquement si vous êtes inactif dans Assetli depuis plus de jours que le nombre que vous avez fixé ; si vous êtes actif, la demande retombe sur la validation manuelle.
   • Immédiat : l’accès est accordé dès que le contact prouve son adresse e-mail.
4. Vous pouvez éventuellement restreindre l’accès à une liste de pays et bloquer les demandes provenant d’adresses de centres de données ou de proxys.

Comment un contact accède

1. Le contact ouvre la page publique de demande et saisit son e-mail. Une vérification reCAPTCHA s’exécute d’abord.
2. L’e-mail doit figurer sur votre liste et être vérifié.
3. Si vous avez fixé une restriction de pays, l’adresse IP du contact est géolocalisée et contrôlée.
4. Un lien à usage unique valable 30 minutes est envoyé sur l’e-mail du contact.
5. Selon la condition d’accès, la session s’ouvre immédiatement, après votre validation, ou après votre période d’inactivité.
6. Une session dure 30 minutes par défaut. Par défaut, un contact peut ouvrir la synthèse une fois par 24 heures ; les deux réglages sont configurables. Avec la validation manuelle, la limite quotidienne ne s’applique pas, puisque c’est vous qui décidez à chaque fois.

Chaque demande, validation, refus et consultation est consignée dans un journal d’accès visible sur votre tableau de bord. Vous recevez un e-mail pour chaque demande et chaque octroi automatique.

E-mails concernés

Confirmation d’activation pour vous ; vérification pour chaque contact ; le lien à usage unique pour le contact ; un avis de demande pour vous (validation manuelle) ; un avis d’acceptation ou de refus pour le contact ; un e-mail d’information pour vous lorsque l’accès a été accordé automatiquement.

Limites et suppression

Cinq contacts en Premium et Max, aucun en Free. La suppression de votre compte efface la configuration Family Legacy, les contacts et l’historique des demandes. Les notes ne sont déchiffrées qu’au moment où la page est affichée à un contact autorisé.