Import: was tun, wenn er scheitert

Die Datei wird abgelehnt oder nichts wird erkannt

• Angenommene Dateien: .csv, .xml (SEPA camt.053), .ofx und .qfx. Excel wird bei Wertpapiergeschäften angenommen, nicht bei Kontoauszügen; exportieren Sie aus der Bank eine CSV.
• PDF: wird nicht direkt gelesen. Öffnen Sie das PDF, kopieren Sie den Text und nutzen Sie den Reiter „Text einfügen”.
• Null gefundene Transaktionen: Die im Dialog gewählte Bank und die Datei passen nicht zusammen, oder die Datei ist eine Zusammenfassung statt einer Transaktionsliste. Wählen Sie die Bank erneut oder lassen Sie die Erkennung automatisch. Die Struktur der Datei entscheidet vor der Bankwahl: eine camt.053-Datei wird als camt.053 verarbeitet, auch wenn eine CSV-Bank ausgewählt ist.

Umlaute sind kaputt

Die Datei wird zuerst als UTF-8 gelesen; scheitert das, als Windows-1250 und danach als ISO-8859-2. Zeigt die Vorschau weiterhin falsche Zeichen, hat die Bank in einer anderen Kodierung exportiert. Exportieren Sie den Auszug erneut und wählen Sie, wenn die Bank die Wahl lässt, UTF-8.

Spalten sind falsch zugeordnet

Die intelligente Erkennung erkennt Spalten am Inhalt, nicht an den Namen in der Kopfzeile. Wenn sie unsicher ist, zeigt der Dialog die Spalten, und Sie ordnen Datum, Betrag, Beschreibung und Gegenpartei von Hand zu. Sie können sich die Zuordnung auch von der KI aus der Kopfzeile und einigen Zeilen vorschlagen lassen; der ganze Auszug geht nie an die KI.

Zahlen mit Dezimalkomma und Datumsangaben im Format TT.MM.JJJJ werden verarbeitet. Kommen Beträge hundert- oder tausendfach zu groß heraus, wurde das Tausendertrennzeichen als Dezimalpunkt gelesen; das beheben Sie über die Auswahl des Zahlenformats in der manuellen Zuordnung.

Alles wird als Dublette markiert

Die Vorschau vergleicht jede Zeile mit dem, was auf dem Konto bereits liegt: über den Transaktionscode der Bank, wenn die Datei ihn enthält, sonst über Datum, Betrag und Beschreibung. Haben Sie denselben Zeitraum bereits importiert, sind alle Zeilen Dubletten, und sie zu überspringen ist richtig. Ist der Import versehentlich auf ein anderes Konto gegangen, entfernen Sie erst jenen Import (siehe unten) und importieren erneut.

„Dieses Konto ist mit Wallet synchronisiert”

Ein Konto, auf das die Synchronisation mit Wallet by BudgetBakers läuft, lehnt den CSV-Import ab, weil beide Quellen denselben Vorgang unterschiedlich bezeichnen und Dubletten sowie falsche Salden entstünden. Importieren Sie auf ein eigenes Konto oder trennen Sie zuerst Wallet in den Einstellungen und löschen Sie dessen Transaktionen vom Konto.

Das Monatslimit

Der Tarif Free importiert 500 Transaktionen pro Kalendermonat; den Stand sehen Sie im Import-Dialog. Premium und Max haben kein Limit. Als Dubletten übersprungene Zeilen zählen nicht.

Der Saldo stimmt nach dem Import nicht

Der Kontosaldo wird nach jedem Import aus den Transaktionen neu berechnet. Eine Überweisung zwischen zwei Ihrer Konten wird erkannt und zugeordnet; haben die Konten verschiedene Währungen, wird nur die Quellseite angepasst, weil der von der Bank verwendete Kurs unbekannt ist. Prüfen Sie, ob eine Überweisung nicht zweimal aus den Auszügen beider Konten mit unterschiedlicher Beschreibung importiert wurde; falls doch, löschen Sie eine Seite.

Einen Import rückgängig machen

Jeder Import hat eine Stapelnummer. Öffnen Sie das Konto, wählen Sie „Daten bereinigen” und dann den Import-Stapel oder die Herkunft (CSV-Import, Wallet-Synchronisation, manuelle Eingabe), die entfernt werden soll. Regeln und Kategorien bleiben unberührt.

Große Auszüge

Der Import läuft auf dem Server in Stapeln. Eine sehr große Datei kann etwas dauern; der Dialog zeigt den Fortschritt und meldet eine Zeitüberschreitung als Hinweis, nicht als Absturz. Tritt das ein, teilen Sie den Auszug nach Zeitraum und importieren in Teilen; Dubletten aus der Überlappung werden übersprungen.