Häufige Fragen

Daten

Verbindet sich Assetli mit meiner Bank? Nein. Es gibt keine Bankanbindung, und Zugangsdaten zum Online-Banking werden nicht gespeichert. Sie importieren Daten aus einem Auszug oder geben sie manuell ein. Siehe Datenimport.

Meine Bank steht nicht in der Liste. Kann ich trotzdem importieren? Ja. Jede CSV durchläuft eine Spaltenerkennung nach Inhalt. Scheitert sie, ordnen Sie die Spalten selbst zu oder lassen die KI aus der Kopfzeile und einigen Zeilen eine Zuordnung vorschlagen. SEPA-camt.053-XML und OFX funktionieren unabhängig von der Bank.

Kann ich PDF-Auszüge importieren? Ja, wenn das PDF aus dem Online-Banking stammt (der Text lässt sich mit der Maus markieren). Die Tabelle wird aus den Positionen des Textes auf der Seite zusammengesetzt und durchläuft dieselbe Prüfung wie CSV. Einen eingescannten Auszug kann nach Ihrer Bestätigung die KI abschreiben. Der gesamte Auszug geht dabei an den KI-Anbieter, und den Preis aus Ihrem KI-Guthaben sehen Sie vorab. Details finden Sie auf der Seite Kontoauszug-Formate.

Entstehen beim Import Dubletten? Nein. Die Vorschau zeigt, wie viele Zeilen Dubletten sind, und sie werden übersprungen. Verglichen wird der Transaktionscode der Bank und, wenn er fehlt, Datum, Betrag und Beschreibung.

Kann ich einen misslungenen Import rückgängig machen? Teilweise. Die Aktion „Daten löschen“ am Konto löscht Transaktionen nach Herkunft: alle Datei-Importe, die Wallet-Synchronisation oder manuelle Einträge, nicht einen einzelnen Import. Ein Import per E-Mail lässt sich einzeln binnen 14 Tagen über „Import rückgängig machen“ zurücknehmen, siehe Import per E-Mail.

KI-Verbindung

Was füge ich in Claude, ChatGPT oder Gemini ein? Die Konnektor-URL https://assetli.app/api/mcp. Die Schritte für die einzelnen Clients stehen unter Claude verbinden, ChatGPT verbinden und Gemini verbinden.

Brauche ich einen API-Schlüssel? Nein. Die Verbindung läuft über OAuth: Der Client leitet Sie zu Assetli, wo Sie sich anmelden und bestätigen. Es gibt keinen Schlüssel zum Kopieren.

Sieht die KI alle meine Profile? Nein. Auf dem Zustimmungsbildschirm wählen Sie ein Profil, und der Token ist genau daran gebunden.

Kann die KI etwas löschen? Werkzeuge zum Löschen gibt es nicht. Die Schreibwerkzeuge können Transaktionen, Wertpapier- und Krypto-Geschäfte, Zählerstände und Wertsachen anlegen sowie Budgets und Wertsachen ändern, einen in den Chat eingefügten Auszug importieren, Kategorisierungsregeln anlegen, bearbeiten und anwenden, Umbuchungen koppeln, Geld zwischen Sparumschlägen verschieben und einen Kontosaldo bestätigen, und das nur mit Schreibberechtigung in einem kostenpflichtigen Tarif.

Ist die KI-Verbindung kostenlos? Lesen ist in jedem Tarif kostenlos. Schreiben und Importieren erfordern Premium oder Max (die 30-tägige Testphase zählt mit). Der Tarif wird bei jedem Aufruf geprüft.

Mein Tarif hat sich geändert (oder die Testphase ist abgelaufen). Was passiert mit der KI-Verbindung? Nach einem Upgrade auf Premium oder Max schreibt eine Verbindung mit der Berechtigung Lesen und Schreiben sofort; Sie müssen nichts neu verbinden. Nach einem Downgrade oder dem Ende der Testphase bleiben die Schreibwerkzeuge für die KI sichtbar, der Server lehnt sie aber ab, und nichts wird geschrieben. Ein Konnektor, der vor dem 30. 10. 2026 im Tarif Free hinzugefügt wurde, merkt sich eine Liste ohne Schreibwerkzeuge; entfernen und verbinden Sie ihn nach einem Upgrade einmal neu (in ChatGPT können Sie die App unter Settings → Apps aktualisieren).

Liest Assetli mein Gespräch? Nein. Das Gespräch bleibt in Ihrem KI-Client. Assetli erhält die Werkzeugaufrufe. Lesezugriffe werden nicht protokolliert, Schreibzugriffe zwölf Monate lang. Einzelheiten im Abschnitt Sicherheit und Datenfluss.

Fragt die KI vor dem Schreiben nach? Jeder Schreibvorgang hat ein Vorschauwerkzeug, und der Server lehnt einen Schreibvorgang ohne den Token aus der Vorschau für dieselben Werte ab. Claude, ChatGPT und Gemini fragen zusätzlich vor dem Ausführen eines Werkzeugs. Was der Server nicht prüfen kann, ist, ob Sie persönlich zugestimmt haben; das liegt beim KI-Client.

Wie trenne ich die Verbindung? Kontomenü (oben rechts) → KI-Verbindung (MCP) → Widerrufen (mit Bestätigung). Alle Tokens dieses Konnektors werden sofort widerrufen. „Auf allen Geräten abmelden“ in den Einstellungen trennt alle Konnektoren auf einmal.

Warum kann ChatGPT nicht schreiben? OpenAI erlaubt zum Zeitpunkt des Schreibens schreibende Aktionen in eigenen Apps nur in Business-, Enterprise- und Edu-Workspaces. Plus und Pro können lesen. Einzelheiten unter ChatGPT verbinden.

Datenschutz und Sicherheit

Was ist verschlüsselt? Kontonummern, IBANs und Notizen bei Konten, der Wallet-Token, Zwei-Faktor-Geheimnisse, Ihre eigenen KI-API-Schlüssel, Family-Legacy-Notizen und die Zahlungsdaten von Mitgliedern in Gruppen für geteilte Ausgaben (Kontonummer bzw. IBAN, Bank, Krypto-Adresse), alles mit AES-256-GCM. Passwörter sind bcrypt-Hashes; Tokens, API-Schlüssel sowie Links zum Zurücksetzen des Passworts und zur E-Mail-Bestätigung sind SHA-256-Hashes.

Wo liegen meine Daten? Anwendung auf Vercel in Frankfurt, Datenbank auf MongoDB Atlas ebenfalls in Frankfurt, angehängte Dateien in einem privaten Speicher bei Cloudflare R2 in der EU (Abo- und Budget-Symbole bei Vercel Blob). Siehe Sicherheit und Datenfluss.

Wie schütze ich mein Konto, wenn ich mein Handy verliere oder einen fremden Zugriff vermute? Wählen Sie in den Einstellungen (im Web oder in der App) „Auf allen Geräten abmelden“: Das meldet Web, mobile App und Google-Sheets-Add-on ab und trennt KI-Verbindungen. Wenn Sie sich mit Passwort anmelden, aktivieren Sie außerdem die Zwei-Faktor-Authentifizierung — der Code wird dann bei jeder Anmeldung mit Passwort verlangt. Wenn Sie sich über Google oder Apple anmelden, schützt Sie die Sicherheit Ihres Google- oder Apple-Kontos; aktivieren Sie dort die Bestätigung in zwei Schritten oder einen Passkey. Nach einer Anmeldung von einem neuen Gerät erhalten Sie eine E-Mail.

Kann ich alles exportieren oder löschen? Ja, beides in den Einstellungen. Der Export liefert alle Datensätze, die Ihnen gehören. Das Löschen entfernt das Konto und alle seine Daten.

Tarife

Was ist kostenlos? Ein Profil, 2 Bankkonten, 500 importierte Transaktionen pro Monat, je ein Eintrag pro Vermögensart (Wertsachen: 10), die Rechner, der Assistent in der App mit einem kleinen Monatsbudget sowie Lesezugriff über die KI-Verbindung. Die vollständige Tabelle steht unter Tarife und Guthaben.

Gibt es eine Testphase? 30 Tage Premium für neue Konten.

Was enthält die lebenslange Lizenz? Die Funktionen des jeweiligen Tarifs dauerhaft und ein einmaliges KI-Guthaben in Höhe des sechsfachen Monatsbudgets. Ein sich erneuerndes monatliches KI-Budget ist nicht enthalten.