Investitionen

Aktien und ETFs

Positionen sind unter Brokerkonten gruppiert. Jedes Brokerkonto hat eine Währung, und jede Position behält ihre eigene. Der Gesamtwert des Portfolios wird in Ihre Anzeigewährung umgerechnet. Geschäfte (Kauf und Verkauf mit Stückzahl, Preis, Gebühr und Datum) bilden die Positionen und den durchschnittlichen Einstandspreis. Geschäfte geben Sie von Hand ein, importieren sie aus einer Datei des Brokers oder ergänzen sie über die KI-Verbindung.

Kurse werden von Marktdatenanbietern aktualisiert. Der Wert, den die Anwendung und die Werkzeuge für die KI zeigen, stammt immer aus derselben Berechnung.

Dividenden werden bei der jeweiligen Position mit Bruttobetrag und Quellensteuer erfasst und fließen in die Steuerübersicht ein.

Krypto

Ein Krypto-Konto steht für eine Börse oder eine Wallet. Positionen werden in Dollar mit Kursen von CoinMarketCap bewertet und für Summen in Ihre Anzeigewährung umgerechnet. Geschäfte lassen sich aus CSV-Exporten der Börsen importieren, siehe Datenimport.

Alternative Investitionen

P2P-Kredite, Crowdfunding, Anleihen, Rohstoffe, Sammlerstücke und ähnliche Positionen werden mit investiertem Betrag, aktuellem Wert, erwarteter Rendite, Plattform sowie Start- und Fälligkeitsdatum erfasst. Einzahlungen, Auszahlungen, Zinsen, Gebühren und Ausfälle werden als Transaktionen geführt, und Bewertungen im Zeitverlauf ergeben eine Wertentwicklung.

Steuerübersicht: die Haltefrist

Bei Aktien und Krypto zeigt die Anwendung, welcher Teil des Portfolios die Haltefrist Ihres Marktes bereits erfüllt hat und wann weitere Positionen folgen. Die Regel (Dauer, Umfang, Quelle) liegt als Daten im Marktregister, nicht als Konstante im Code, und wird je Anlageklasse getrennt ausgewertet, weil sie sich in manchen Ländern zwischen Aktien und Krypto unterscheidet.

Für den tschechischen Markt zeigt die Anwendung zusätzlich die mögliche Steuer und den jährlichen Freibetrag. Bei anderen Märkten zeigt sie die Frist und einen Link zur Behörde und berechnet keinen Steuerbetrag.

Limits

Tarif	Brokerkonten	Krypto-Konten
Free	1	1
Premium	10	10
Max	unbegrenzt	unbegrenzt