Datenimport

Assetli hat keine Live-Verbindung zu einer Bank. Alles, was Sie in der Anwendung sehen, haben Sie entweder von Hand eingegeben, aus einer von Ihrer Bank oder Ihrem Broker heruntergeladenen Datei importiert oder mit einem von Ihnen eingefügten Token aus Wallet by BudgetBakers synchronisiert. Diese Seite beschreibt jeden dieser Wege.

Kontoauszüge

Formate

Der Import liest Kontoauszüge von Banken aus aller Welt. Ein automatischer Test prüft heute 203 Exportformate von Banken aus 31 Ländern. Über das Format entscheidet der Inhalt der Datei, nicht die Dateiendung und nicht die gewählte Bank. Die Datei laden Sie über die Schaltfläche „Import aus Datei“ im Kopfbereich der Seite Bankkonten oder Transaktionen oder über das Import-Symbol beim jeweiligen Konto hoch.

• Internationale Standards: SEPA-XML (camt.053), MT940, OFX / QFX / QBO und QIF.
• Nationale Formate: GPC / ABO (Tschechien, Slowakei), Norma 43 (Spanien), CFONB 120 (Frankreich), CBI (Italien), CODA (Belgien) und Elixir (Polen).
• Excel: XLSX, altes XLS und HTML-Tabellen mit der Endung .xls.
• PDF aus dem Online-Banking: Die Tabelle wird aus den Positionen des Textes auf der Seite zusammengesetzt. Einen eingescannten Auszug kann nach Ihrer ausdrücklichen Bestätigung die KI abschreiben. Der gesamte Auszug geht dabei an den KI-Anbieter und wird aus Ihrem KI-Guthaben bezahlt, siehe Kontoauszug-Formate.
• CSV von jeder Bank: Die intelligente Erkennung erkennt Spalten am Inhalt, nicht an den Namen in der Kopfzeile. Sie kommt mit Dezimalkomma und Dezimalpunkt zurecht, mit Datumsangaben in Dutzenden Schreibweisen, mit zwei Spalten für Ausgaben und Einnahmen, mit einer Spalte für die Zahlungsrichtung und mit Kreditkarten, die Einkäufe positiv verbuchen.
• Eigene Parser für Air Bank, Raiffeisenbank, UniCredit Bank und Wise.
• Zuordnung mit Unterstützung. Wenn die Erkennung unsicher ist, ordnen Sie die Spalten selbst zu oder lassen die KI eine Zuordnung vorschlagen. Die KI erhält nur die Kopfzeile und einige Beispielzeilen, nie den ganzen Auszug, und gibt eine Zuordnung zurück, keine Transaktionen. Die Zuordnung wird bei der Bank gespeichert, sodass der nächste Import kostenlos ist.

Den bloßen Text eines Auszugs (ohne Datei) können Sie über die KI-Verbindung importieren, siehe Import über die KI-Verbindung.

Alle Formate, Zeichenkodierungen, Limits und wie wir die Abdeckung prüfen, beschreibt die Seite Kontoauszug-Formate.

Unterstützte Banken

Zu jeder Bank finden Sie in der Anwendung eine Anleitung, wo der Auszug herunterzuladen ist. Banken mit eigenem Parser oder Standardformat:

Land	Banken
Deutschland	Deutsche Bank, Commerzbank, DKB, ING, Sparkasse, Volksbank / Raiffeisen, N26, comdirect, Postbank, HypoVereinsbank
Österreich	Erste Bank / George, Raiffeisen, Bank Austria, BAWAG P.S.K.
Schweiz	UBS, PostFinance, Raiffeisen, Zürcher Kantonalbank, Credit Suisse
Tschechien	Air Bank, Raiffeisenbank, UniCredit Bank, ČSOB, Komerční banka, Česká spořitelna, Fio banka, Banka CREDITAS, Max banka
Slowakei	Slovenská sporiteľňa, VÚB, Tatra banka, ČSOB, 365.bank, Prima banka, mBank, Fio banka, UniCredit, J&T Banka
Polen	PKO Bank Polski, mBank, Bank Millennium, Santander Bank Polska, Bank Pekao, ING Bank Śląski, Alior Bank, VeloBank
Frankreich	BNP Paribas, Crédit Agricole, Société Générale, LCL, BoursoBank, La Banque Postale, Caisse d’Épargne, Crédit Mutuel
Niederlande	ING, Rabobank, ABN AMRO, bunq, ASN Bank, SNS, Triodos Bank, Knab
Belgien	BNP Paribas Fortis, KBC, Belfius, Argenta
Spanien	Santander, BBVA, CaixaBank, Banco Sabadell, ING, Bankinter, Openbank
Italien	Intesa Sanpaolo, UniCredit, Poste Italiane, FinecoBank, BPER Banca, Crédit Agricole Italia, Banca Popolare di Sondrio
Portugal	Millennium bcp, Santander Totta, Banco Montepio, Banco BPI, Caixa Geral de Depósitos
Nordische Länder	Danske Bank, Lunar, Nordea, OP, Swedbank, SEB, Handelsbanken, DNB
Vereinigtes Königreich und Irland	Barclays, HSBC UK, Lloyds Bank, Halifax, NatWest, Nationwide, TSB, Metro Bank, First Direct, Monzo, Starling Bank, AIB, Bank of Ireland
Ungarn, Rumänien, Griechenland	OTP Bank, Erste Bank Hungary, BCR, Banca Transilvania, Raiffeisen Bank România, Alpha Bank
USA	Chase, Bank of America, Wells Fargo, Citi, Capital One, U.S. Bank, Ally Bank, Charles Schwab, USAA, American Express, Discover
Kanada	RBC Royal Bank, TD Canada Trust, Scotiabank, BMO, CIBC, Tangerine
Australien und Neuseeland	CommBank, Westpac, ANZ, NAB, ING, Up, ASB, Kiwibank
Asien und Lateinamerika	HDFC Bank, ICICI Bank, State Bank of India, Axis Bank, MUFG, SMBC, DBS / POSB, OCBC, Itaú, Nubank, BBVA México
Länderübergreifend	Wise, Revolut

Eine nicht gelistete Bank importieren Sie genauso. Wählen Sie „Andere Bank“ oder wählen Sie gar keine Bank; das Format wird am Inhalt der Datei erkannt.

Was beim Import passiert

• Zuerst die Vorschau. Die Datei wird verarbeitet und zeigt, wie viele Zeilen neu und wie viele Dubletten sind. Erst danach wird etwas geschrieben.
• Die Dublettenerkennung nutzt den Transaktionscode der Bank, wenn er in der Datei steht, und sonst die Übereinstimmung von Datum, Betrag und Beschreibung. Dubletten werden übersprungen, nicht überschrieben.
• Überweisungen zwischen Ihren eigenen Konten werden erkannt und einander zugeordnet.
• Der Saldo des Zielkontos wird neu berechnet.
• Jede importierte Transaktion trägt ihre Herkunft und eine Stapelnummer, sodass sich die importierten Transaktionen eines Kontos später über die Aktion „Kontodaten löschen“ entfernen lassen (sie löscht alle Datei-Importe auf einmal, nicht einen einzelnen Import).
• Kategorisierung. Ihre Kategorisierungsregeln laufen bei jedem Import kostenlos. Die KI-Kategorisierung ist optional, standardmäßig ausgeschaltet und wird aus Ihrem KI-Budget bezahlt (siehe Tarife und Guthaben).

Der Tarif Free erlaubt den Import von 500 Transaktionen im Monat. Premium und Max haben kein Limit.

CSV-Import und Wallet-Synchronisation dürfen sich nicht auf einem Konto treffen

Ein Konto, auf das die Synchronisation mit Wallet by BudgetBakers läuft, lehnt den CSV-Import ab. Beide Quellen bezeichnen denselben Vorgang unterschiedlich, es entstünden Dubletten und falsche Salden. Nutzen Sie ein eigenes Konto oder trennen Sie zuerst Wallet.

Import per E-Mail

In den Tarifen Premium und Max können Sie einen Auszug statt ihn hochzuladen per E-Mail an Ihre eigene geheime Adresse senden. Der Auszug durchläuft denselben Import wie eine hochgeladene Datei, wartet aber standardmäßig vorher auf Ihre Freigabe; für ausgewählte Konten lässt sich der automatische Import einschalten. Die Seite öffnen Sie über die Schaltfläche „Import per E-Mail“ im Kopfbereich der Bankkonten. Ablauf, Sicherheit und Limits beschreibt die Seite Import per E-Mail.

Wertpapiergeschäfte

Geschäfte mit Aktien und ETFs werden in ein bestimmtes Brokerkonto aus einer beim Broker exportierten Datei importiert oder als eingefügter Text über den intelligenten Import übernommen. Erkannte Formate:

• XTB, Export „Cash Operations“ nach Excel oder CSV, auch mit Bruchstücken.
• DEGIRO, Export „Transaktionen“ nach CSV oder Excel. Der Export enthält kein Tickersymbol, die Position wird daher unter ihrer ISIN geführt.
• Portu, Export nach CSV, auch bei Portfolios mit mehreren Strategien.
• Jeder andere Broker anhand der Spaltennamen in der Kopfzeile. Der Import versteht gängige Bezeichnungen auf Englisch, Tschechisch (und meist auch Slowakisch), Polnisch, Deutsch, Französisch und Spanisch. Trennzeichen, Dezimalkomma oder -punkt und die Reihenfolge von Tag und Monat erkennt er selbst (03/14/2026 ist US-Schreibweise). Hat die Datei keine Spalte mit der Art des Geschäfts und lassen sich Kauf und Verkauf auch nicht am Vorzeichen unterscheiden, wird sie nicht automatisch gelesen. Kauf und Verkauf werden nicht geraten.
• Manuelle Spaltenzuordnung, wenn wir das Format nicht erkennen. Die Struktur der Datei wird angezeigt, und Sie ordnen Datum, Symbol, Stückzahl, Preis und Währung zu; der Assistent füllt die Spalten anhand ihrer Namen vor. Die Zuordnung kommt auch mit tschechischer und deutscher Dezimalschreibweise zurecht. Neben der manuellen Zuordnung bietet die App den intelligenten Import mit KI für dieselbe Datei an (CSV oder Excel bis 2 MB).

Eine aus Excel als „Unicode-Text“ (UTF-16) gespeicherte Datei und Dateien mit BOM am Anfang werden korrekt gelesen.

Ein Brokerkonto können Sie als XTB, DEGIRO, Interactive Brokers, Fio banka, Portu, Revolut, Trading 212, eToro, Saxo Bank oder Sonstiger kennzeichnen. Die Kennzeichnung schränkt den Import nicht ein, entscheidend ist das Dateiformat.

Auch bei Geschäften erscheint zuerst eine Vorschau, Dubletten werden geprüft, und Positionen sowie Durchschnittspreis werden aus der gesamten Historie neu berechnet. Dividenden und Quellensteuer aus dem XTB- und Portu-Export importieren wir noch nicht; bitte erfassen Sie diese manuell. Eine Zeile mit unlesbarem Datum wird mit Hinweis übersprungen und bekommt nie das heutige Datum. Bei einem Datum wie 03/04/2026, das sich nicht eindeutig bestimmen lässt, weist die Vorschau darauf hin.

Krypto-Geschäfte

Ein Krypto-Konto steht für eine Börse oder eine Wallet: Binance, Coinbase, Kraken, Bitstamp, Bitfinex, KuCoin, Bybit, OKX, Gate.io, Gemini, Huobi, Crypto.com, Revolut, Anycoin Direct, Simplecoin, Trezor, Ledger, MetaMask oder Sonstige. Einen eigenen Parser für CSV-Exporte haben Binance, Coinbase, Kraken, Bitstamp, Crypto.com, Revolut, Anycoin Direct, Trezor und Ledger; andere CSV-Dateien werden allgemein anhand der Kopfzeile gelesen (Datum, Typ, Asset, Menge, Preis), auch in weiteren Sprachen und mit europäischem Datumsformat (05.03.2024). Gehört der Export zu einer anderen Börse als der im Konto eingestellten, erkennt die App das Format an der Kopfzeile der Datei. Ein Tausch Krypto gegen Krypto wird als Swap gespeichert, Preise in anderer Währung werden zum Kurs des Handelstags umgerechnet. Zeilen unbekannten Typs werden übersprungen, nie als Kauf gespeichert. Eine manuelle Spaltenzuordnung gibt es bei Krypto nicht; stattdessen können Sie die Geschäfte als Text über den intelligenten Import einfügen. Die Preise werden von CoinMarketCap aktualisiert.

Intelligenter Import von Geschäften mit KI

Bei Aktien und ETFs ebenso wie bei Krypto bietet das Importfenster für Geschäfte die Option „Text einfügen (KI)“. Sie fügen Rohtext ein: einen vom Broker kopierten Auszug, eine E-Mail mit Geschäftsbestätigung, eine Tabelle oder einen Absatz. Die KI liest daraus die Geschäfte aus (Datum, Kauf oder Verkauf, Tickersymbol oder ISIN, Stückzahl, Preis, Währung und Gebühr).

Jeden Wert prüft die App anschließend am eingefügten Text. Was nicht im Text steht, wird nicht übernommen: Die KI darf nichts ergänzen, zum Beispiel kein Tickersymbol anhand des Firmennamens. In diesem Fall wird die ISIN oder der Name verwendet, und die Vorschau weist darauf hin. Geprüft wird auch, ob Stückzahl mal Preis dem Betrag entspricht, das Datum nicht in der Zukunft liegt und die Währung ein gültiger Code ist. Bei einem Datum wie 03/04/2026, das sich nicht eindeutig bestimmen lässt, weist die Vorschau darauf hin.

Zuerst erscheint immer eine Vorschau mit Dubletten, wie bei einer Datei, und ohne Ihre Bestätigung wird nichts gespeichert. Gespeichert wird auf demselben Weg wie beim Dateiimport. Dividenden, Einzahlungen, Auszahlungen und Gebühren im Text werden gezählt, aber nicht als Geschäft gespeichert. Geschäfte aus dem intelligenten Import sind gekennzeichnet, und nur dieser Stapel lässt sich löschen, ohne den Rest des Kontos zu löschen.

Der Text darf höchstens 20.000 Zeichen lang sein, etwa 200 Zeilen eines Auszugs; längeren Text teilen Sie bitte auf. Bezahlt wird aus Ihrem KI-Guthaben nach tatsächlichem Verbrauch. Der Text wird zur Verarbeitung an ein Modell von Anthropic übermittelt, wie bei den anderen KI-Funktionen, siehe Wer Ihre Daten verarbeitet.

Den intelligenten Import bietet die App auch bei einer Brokerdatei an, deren Format wir nicht erkennen (siehe oben). In der mobilen App ist er Teil des Assistenten für den Import von Aktien- und ETF-Geschäften und setzt Ihre Einwilligung zur Weitergabe von Daten an die KI voraus.

Synchronisation mit Wallet by BudgetBakers

Wenn Sie die App Wallet bereits nutzen, können Sie statt Auszüge zu importieren deren Datensätze synchronisieren. Das ist eine Funktion der Tarife Premium und Max; Sie brauchen außerdem ein eigenes Wallet Premium.

1. Erzeugen Sie in Wallet einen API-Token.
2. Fügen Sie ihn in den Einstellungen von Assetli ein und ordnen Sie die Konten aus Wallet den Konten in Assetli zu.
3. Starten Sie die Synchronisation mit der Schaltfläche „Sync WBB“ auf der Seite Bankkonten oder Transaktionen (ein grüner Punkt zeigt, dass Wallet verbunden ist). Eine geplante Synchronisation gibt es nicht.

Der Token wird mit AES-256-GCM verschlüsselt gespeichert. Assetli liest nur aus der Wallet-API und schreibt nie hinein. Wallet selbst kann mit Ihrer Bank verbunden sein, aber diese Verbindung bleibt zwischen Ihnen und Wallet.

Manuelle Eingabe

Jedes Modul hat ein Formular zum manuellen Anlegen eines Datensatzes: Transaktionen, Wertpapiergeschäfte, Einnahmen und Ausgaben von Immobilien, Fahrzeugkosten, Zählerstände, Wertsachen, Darlehen. Datensätze, die über den KI-Assistenten oder die KI-Verbindung entstehen, nutzen dieselben Modelle wie die Formulare.

Import über die KI-Verbindung

Mit einem Konnektor, der Schreibrechte hat, können Sie den Textinhalt eines Auszugs (CSV, MT940, GPC, QIF und weitere Textformate von dieser Seite) in den Chat einfügen und die KI um den Import bitten. Das Werkzeug prepare_bank_import liefert dieselbe Vorschau wie das Web (erkannte Bank, neue Zeilen, Dubletten, Beispielzeilen), und das Werkzeug import_bank_transactions führt denselben Import aus wie die Seite Bankkonten. Siehe Werkzeugübersicht MCP.