Datenimport

Assetli hat keine Live-Verbindung zu einer Bank. Alles, was Sie in der Anwendung sehen, haben Sie entweder von Hand eingegeben, aus einer von Ihrer Bank oder Ihrem Broker heruntergeladenen Datei importiert oder mit einem von Ihnen eingefügten Token aus Wallet by BudgetBakers synchronisiert. Diese Seite beschreibt jeden dieser Wege.

Kontoauszüge

Formate

Der Import läuft in dieser Reihenfolge durch vier Ebenen:

1. Standards. SEPA-XML-Auszüge (ISO 20022 camt.053) und OFX-Dateien verarbeiten eigene Parser. Das Format camt.053 exportieren die meisten Banken in Deutschland, Österreich, Frankreich, den Niederlanden, Belgien, Spanien, Italien und der Slowakei. Es funktioniert auch bei tschechischen Banken, die dem Standard des tschechischen Bankenverbands folgen. Banken im Vereinigten Königreich, in den USA und in Kanada exportieren meist OFX.
2. Parser für einzelne Banken für Air Bank, Raiffeisenbank und UniCredit Bank (tschechische Exporte).
3. Intelligente CSV-Erkennung für jede andere Datei. Spalten werden am Inhalt erkannt, nicht an den Namen in der Kopfzeile, deshalb funktioniert meist auch eine Bank, die wir nie gesehen haben. Die Erkennung schlägt nur eine Spaltenzuordnung vor, die anschließend deterministisch angewendet wird.
4. Zuordnung mit Unterstützung. Wenn die Erkennung unsicher ist, können Sie die Spalten selbst zuordnen oder die KI eine Zuordnung vorschlagen lassen. Die KI erhält nur die Kopfzeile und einige Beispielzeilen, nie den ganzen Auszug, und gibt eine Zuordnung zurück, keine Transaktionen. Die Zuordnung wird bei der Bank gespeichert, sodass der nächste Import kostenlos ist.

PDF-Dateien werden nicht direkt gelesen. Kopieren Sie den Text daraus und nutzen Sie den Reiter „Text einfügen”.

Unterstützte Banken

Zu jeder Bank finden Sie in der Anwendung eine Anleitung, wo der Auszug herunterzuladen ist. Banken mit eigenem Parser oder Standardformat:

Land	Banken
Deutschland	Deutsche Bank, Commerzbank, DKB, ING, Sparkasse, Volksbank / Raiffeisen, N26, comdirect
Österreich	Erste Bank / George, Raiffeisen, Bank Austria, BAWAG P.S.K.
Schweiz und übriges Europa	Über das SEPA-Format camt.053, sofern die Bank es anbietet
Tschechien	Air Bank, Raiffeisenbank, UniCredit Bank, ČSOB, Komerční banka, Česká spořitelna
Slowakei	Slovenská sporiteľňa, VÚB, Tatra banka, ČSOB, 365.bank, Prima banka, mBank, Fio banka, UniCredit, J&T Banka
Frankreich	BNP Paribas, Crédit Agricole, Société Générale, LCL, BoursoBank, La Banque Postale
Niederlande	ING, Rabobank, ABN AMRO, bunq
Belgien	BNP Paribas Fortis, KBC, Belfius
Spanien	Santander, BBVA, CaixaBank, Banco Sabadell
Italien	Intesa Sanpaolo, UniCredit, Poste Italiane
Vereinigtes Königreich	Barclays, HSBC UK, Lloyds Bank, NatWest, Nationwide, Monzo, Starling Bank
USA	Chase, Bank of America, Wells Fargo, Citibank, Capital One, U.S. Bank, Ally Bank
Kanada	RBC Royal Bank, TD Canada Trust, Scotiabank, BMO, CIBC

Polnische Banken sind mit Exportanleitung aufgeführt und laufen über die intelligente CSV-Erkennung. Eine nicht gelistete Bank lässt sich genauso importieren, also über die intelligente Erkennung oder eine manuelle Zuordnung.

Was beim Import passiert

• Zuerst die Vorschau. Die Datei wird verarbeitet und zeigt, wie viele Zeilen neu und wie viele Dubletten sind. Erst danach wird etwas geschrieben.
• Die Dublettenerkennung nutzt den Transaktionscode der Bank, wenn er in der Datei steht, und sonst die Übereinstimmung von Datum, Betrag und Beschreibung. Dubletten werden übersprungen, nicht überschrieben.
• Überweisungen zwischen Ihren eigenen Konten werden erkannt und einander zugeordnet.
• Der Saldo des Zielkontos wird neu berechnet.
• Jede importierte Transaktion trägt ihre Herkunft und eine Stapelnummer, sodass sich ein ganzer Import später über die Aktion „Kontodaten bereinigen” entfernen lässt.
• Kategorisierung. Ihre Kategorisierungsregeln laufen bei jedem Import kostenlos. Die KI-Kategorisierung ist optional, standardmäßig ausgeschaltet und zählt gegen das monatliche Limit an KI-Operationen (siehe Tarife und Guthaben).

Der Tarif Free erlaubt den Import von 500 Transaktionen im Monat. Premium und Max haben kein Limit.

CSV-Import und Wallet-Synchronisation dürfen sich nicht auf einem Konto treffen

Ein Konto, auf das die Synchronisation mit Wallet by BudgetBakers läuft, lehnt den CSV-Import ab. Beide Quellen bezeichnen denselben Vorgang unterschiedlich, es entstünden Dubletten und falsche Salden. Nutzen Sie ein eigenes Konto oder trennen Sie zuerst Wallet.

Wertpapiergeschäfte

Geschäfte mit Aktien und ETFs werden in ein bestimmtes Brokerkonto aus einer beim Broker exportierten Datei importiert. Erkannte Formate:

• XTB, Export nach Excel (Blatt „Cash Operations”).
• DEGIRO, Export nach CSV.
• Portu, Export nach CSV, auch bei Portfolios mit mehreren Strategien.
• Jeder andere Broker über die Spaltenzuordnung. Die Struktur der Datei wird angezeigt, und Sie ordnen Datum, Symbol, Stückzahl, Preis und Währung zu. Die Zuordnung kommt auch mit tschechischer und deutscher Dezimalschreibweise zurecht.

Ein Brokerkonto können Sie als XTB, DEGIRO, Interactive Brokers, Fio banka, Portu, Revolut, Trading 212, eToro, Saxo Bank oder Sonstiger kennzeichnen. Die Kennzeichnung schränkt den Import nicht ein, entscheidend ist das Dateiformat.

Auch bei Geschäften erscheint zuerst eine Vorschau, Dubletten werden geprüft, und Positionen sowie Durchschnittspreis werden aus der gesamten Historie neu berechnet.

Krypto-Geschäfte

Ein Krypto-Konto steht für eine Börse oder eine Wallet: Binance, Coinbase, Kraken, Bitstamp, Bitfinex, KuCoin, Bybit, OKX, Gate.io, Gemini, Huobi, Crypto.com, Revolut, Anycoin Direct, Simplecoin, Trezor, Ledger, MetaMask oder Sonstige. CSV-Exporte von Geschäften verarbeiten wir für Binance, Coinbase, Kraken, Bitstamp, Crypto.com, Revolut und Anycoin Direct, andere Dateien lassen sich manuell zuordnen. Die Preise werden von CoinMarketCap aktualisiert.

Synchronisation mit Wallet by BudgetBakers

Wenn Sie die App Wallet bereits nutzen, können Sie statt Auszüge zu importieren deren Datensätze synchronisieren. Das ist eine Funktion des Tarifs Premium.

1. Erzeugen Sie in Wallet einen API-Token.
2. Fügen Sie ihn in den Einstellungen von Assetli ein und ordnen Sie die Konten aus Wallet den Konten in Assetli zu.
3. Starten Sie die Synchronisation von Hand auf der Seite Transaktionen oder lassen Sie die geplante laufen.

Der Token wird mit AES-256-GCM verschlüsselt gespeichert. Assetli liest nur aus der Wallet-API und schreibt nie hinein. Wallet selbst kann mit Ihrer Bank verbunden sein, aber diese Verbindung bleibt zwischen Ihnen und Wallet.

Manuelle Eingabe

Jedes Modul hat ein Formular zum manuellen Anlegen eines Datensatzes: Transaktionen, Wertpapiergeschäfte, Einnahmen und Ausgaben von Immobilien, Fahrzeugkosten, Zählerstände, Wertsachen, Darlehen. Datensätze, die über den KI-Assistenten oder die KI-Verbindung entstehen, nutzen dieselben Modelle wie die Formulare.

Import über die KI-Verbindung

Mit einem Konnektor, der Schreibrechte hat, können Sie den Inhalt einer CSV von Air Bank, Raiffeisenbank oder UniCredit in den Chat einfügen und die KI um den Import bitten. Das Werkzeug prepare_bank_import liefert dieselbe Vorschau wie das Web (erkannte Bank, neue Zeilen, Dubletten, Beispielzeilen), und das Werkzeug import_bank_transactions führt denselben Import aus wie die Seite Bankkonten. Siehe Werkzeugübersicht MCP.