Obligacja
Pożyczka, której udzielają Państwo państwu albo firmie; regularnie wypłaca odsetki, a w terminie wykupu zwraca kapitał.
Obligacja to papier o stałym dochodzie: pożyczają Państwo pieniądze emitentowi, państwu albo spółce, na określony czas, a w zamian dostają Państwo regularne płatności odsetkowe (kupon) plus zwrot pierwotnej kwoty przy wykupie. Obligacje bywają mniej zmienne niż akcje i dają przewidywalny dochód, dlatego używa się ich do równoważenia bardziej ryzykownych części portfela. Ich cena porusza się odwrotnie do stóp procentowych, więc gdy stopy rosną, ceny istniejących obligacji spadają. Obligacje skarbowe należą do najbezpieczniejszych inwestycji, korporacyjne płacą więcej jako rekompensatę wyższego ryzyka.
Przykład
Kupują Państwo pięcioletnią obligację za 43 100 zł z kuponem 4 %. Co roku dostają Państwo 1 720 zł odsetek, a na koniec piątego roku wraca do Państwa 43 100 zł.
Wypróbuj w Assetli
Dowiedz się więcej
Powiązane pojęcia
Stopa procentowa
Procent naliczany za pożyczone pieniądze albo wypłacany za pieniądze złożone i zainwestowane, wyrażony jako stawka roczna.
Dywersyfikacja
Praktyka rozkładania inwestycji na różne aktywa, sektory i regiony geograficzne, aby ograniczyć wpływ słabych wyników jednej inwestycji.
Inflacja
Tempo wzrostu ogólnego poziomu cen towarów i usług w czasie, obniżające siłę nabywczą pieniędzy.
Akcja
Udział we własności spółki, który daje posiadaczowi prawo do części jej zysków i majątku.
Poznaj kolejne pojęcia
ETF (Exchange-Traded Fund)
Fundusz, który trzyma koszyk aktywów (akcje, obligacje albo surowce) i jest notowany na giełdzie tak samo jak pojedyncza akcja.
DCA (uśrednianie ceny zakupu)
Strategia inwestycyjna polegająca na regularnym inwestowaniu stałej kwoty niezależnie od bieżącej ceny, co z czasem zmniejsza wpływ zmienności.
Procent składany
Odsetki naliczane zarówno od wpłaty początkowej, jak i od odsetek narosłych w poprzednich okresach, co daje wzrost wykładniczy w czasie.
FIRE (niezależność finansowa, wcześniejsza emerytura)
Ruch finansowy oparty na agresywnym oszczędzaniu i inwestowaniu (często 50–70 % przychodu), aby osiągnąć niezależność finansową i móc przejść na emeryturę dziesiątki lat wcześniej.
Majątek netto
Łączna wartość wszystkich Państwa aktywów (gotówka, inwestycje, nieruchomości) minus wszystkie zobowiązania (kredyty, pożyczki, długi na kartach).
Alokacja aktywów
Strategia podziału inwestycji między różne klasy aktywów — akcje, obligacje, nieruchomości, gotówkę — aby zrównoważyć ryzyko i zwrot zgodnie z Państwa celami i tolerancją ryzyka.