Import dat

Assetli nemá živé napojení na banku. Všechno, co v aplikaci vidíte, jste buď zadali ručně, naimportovali ze souboru staženého z banky či od brokera, nebo synchronizovali z Wallet by BudgetBakers tokenem, který jste vložili. Tahle stránka popisuje každou z těch cest.

Bankovní výpisy

Formáty

Import přečte výpisy z bank po celém světě. Automatický test dnes ověřuje 203 exportních formátů bank z 31 zemí. O formátu rozhoduje obsah souboru, ne přípona ani vybraná banka.

• Mezinárodní standardy: SEPA XML (camt.053), MT940, OFX / QFX / QBO a QIF.
• Národní formáty: GPC / ABO (Česko, Slovensko), Norma 43 (Španělsko), CFONB 120 (Francie), CBI (Itálie), CODA (Belgie) a Elixir (Polsko).
• Excel: XLSX, starý XLS i HTML tabulka s příponou .xls.
• PDF stažené z internetového bankovnictví: tabulka se složí z pozic textu na stránce. Naskenovaný výpis může na vaše výslovné potvrzení přepsat AI. Celý výpis přitom odejde k poskytovateli AI a platí se z AI kreditu, viz Formáty výpisů.
• CSV z jakékoli banky: chytrá detekce pozná sloupce podle obsahu, ne podle názvů v hlavičce. Zvládne desetinnou čárku i tečku, data v desítkách zápisů, dva sloupce pro výdaje a příjmy, sloupec se směrem platby i kreditní karty, které zapisují nákupy kladně.
• Vlastní parsery pro Air Bank, Raiffeisenbank, UniCredit Bank a Wise.
• Mapování s dopomocí. Když si detekce není jistá, přiřadíte sloupce ručně, nebo necháte mapování navrhnout AI. AI dostane jen hlavičku a několik ukázkových řádků, nikdy celý výpis, a vrací mapování, ne transakce. Mapování se uloží k bance, takže příští import je zdarma.

Soubor nahrajete tlačítkem „Import ze souboru“ v hlavičce stránky Bankovní účty, nebo ikonou importu u konkrétního účtu. Samotný text výpisu bez souboru naimportujete přes připojení AI, viz Import přes připojení AI.

Všechny formáty, kódování znaků, limity a to, jak pokrytí ověřujeme, popisuje stránka Formáty výpisů.

Podporované banky

U každé banky najdete v aplikaci návod, kde výpis stáhnout. Banky s parserem nebo se standardním formátem:

Země	Banky
Česko	Air Bank, Raiffeisenbank, UniCredit Bank, ČSOB, Komerční banka, Česká spořitelna, Fio banka, Banka CREDITAS, Max banka
Slovensko	Slovenská sporiteľňa, VÚB, Tatra banka, ČSOB, 365.bank, Prima banka, mBank, Fio banka, UniCredit, J&T Banka
Polsko	PKO Bank Polski, mBank, Bank Millennium, Santander Bank Polska, Bank Pekao, ING Bank Śląski, Alior Bank, VeloBank
Německo	Deutsche Bank, Commerzbank, DKB, ING, Sparkasse, Volksbank / Raiffeisen, N26, comdirect, Postbank, HypoVereinsbank
Rakousko	Erste Bank / George, Raiffeisen, Bank Austria, BAWAG P.S.K.
Švýcarsko	UBS, PostFinance, Raiffeisen, Zürcher Kantonalbank, Credit Suisse
Francie	BNP Paribas, Crédit Agricole, Société Générale, LCL, BoursoBank, La Banque Postale, Caisse d’Épargne, Crédit Mutuel
Nizozemsko	ING, Rabobank, ABN AMRO, bunq, ASN Bank, SNS, Triodos Bank, Knab
Belgie	BNP Paribas Fortis, KBC, Belfius, Argenta
Španělsko	Santander, BBVA, CaixaBank, Banco Sabadell, ING, Bankinter, Openbank
Itálie	Intesa Sanpaolo, UniCredit, Poste Italiane, FinecoBank, BPER Banca, Crédit Agricole Italia, Banca Popolare di Sondrio
Portugalsko	Millennium bcp, Santander Totta, Banco Montepio, Banco BPI, Caixa Geral de Depósitos
Severské země	Danske Bank, Lunar, Nordea, OP, Swedbank, SEB, Handelsbanken, DNB
Velká Británie a Irsko	Barclays, HSBC UK, Lloyds Bank, Halifax, NatWest, Nationwide, TSB, Metro Bank, First Direct, Monzo, Starling Bank, AIB, Bank of Ireland
Maďarsko, Rumunsko, Řecko	OTP Bank, Erste Bank Hungary, BCR, Banca Transilvania, Raiffeisen Bank România, Alpha Bank
USA	Chase, Bank of America, Wells Fargo, Citi, Capital One, U.S. Bank, Ally Bank, Charles Schwab, USAA, American Express, Discover
Kanada	RBC Royal Bank, TD Canada Trust, Scotiabank, BMO, CIBC, Tangerine
Austrálie a Nový Zéland	CommBank, Westpac, ANZ, NAB, ING, Up, ASB, Kiwibank
Asie a Latinská Amerika	HDFC Bank, ICICI Bank, State Bank of India, Axis Bank, MUFG, SMBC, DBS / POSB, OCBC, Itaú, Nubank, BBVA México
Napříč zeměmi	Wise, Revolut

Banku, která v seznamu není, naimportujete stejně. Vyberte „Jiná banka“, nebo banku nevybírejte vůbec; formát se pozná podle obsahu souboru.

Co se při importu stane

• Nejdřív náhled. Soubor se zpracuje a ukáže se, kolik řádků je nových a kolik duplicitních. Teprve pak se něco zapisuje.
• Detekce duplicit používá bankovní kód transakce, když v souboru je, a shodu obsahu (datum, částka, popis), když chybí. Duplicity se přeskakují, nepřepisují.
• Převody mezi vašimi vlastními účty se rozpoznají a spárují.
• Zůstatek cílového účtu se přepočítá.
• Každá naimportovaná transakce si nese zdroj a číslo dávky importu. Akce „Vyčistit data” na účtu proto umí smazat všechny naimportované transakce (volba „CSV importy”) a ruční záznamy ani synchronizaci z Wallet nechá být. Jednotlivý výpis poslaný e-mailem jde do 14 dní vrátit tlačítkem „Vrátit import”, viz Import e-mailem.
• Kategorizace. Vaše kategorizační pravidla běží při každém importu zdarma. AI kategorizace je volitelná, ve výchozím stavu vypnutá, a platí se z vašeho AI rozpočtu (viz Tarify a kredity).

Tarif Free umožní naimportovat 500 transakcí měsíčně. Premium a Max limit nemají.

Import z CSV a synchronizace Wallet se nesmí potkat na jednom účtu

Účet, na který chodí synchronizace z Wallet by BudgetBakers, import CSV odmítne. Oba zdroje totiž označují týž pohyb jinak a vznikly by duplicity a špatné zůstatky. Použijte samostatný účet, nebo nejdřív Wallet odpojte.

Import e-mailem

Na tarifech Premium a Max můžete výpis místo nahrávání poslat e-mailem na vlastní tajnou adresu. Výpis projde stejným importem jako nahraný soubor, jen předtím počká na vaše schválení. Postup, bezpečnost a limity popisuje stránka Import e-mailem.

Obchody od brokera

Obchody s akciemi a ETF se importují do konkrétního broker účtu ze souboru exportovaného od brokera, nebo z vloženého textu přes chytrý import. Rozpoznávané formáty:

• XTB, export „Cash Operations“ do Excelu nebo CSV, včetně zlomků akcií.
• DEGIRO, export „Transakce“ do CSV nebo Excelu. Ticker v exportu není, pozice se proto vede pod ISIN.
• Portu, export do CSV, včetně portfolií s několika strategiemi.
• Jakýkoli jiný broker podle názvů sloupců v hlavičce. Import rozumí běžným názvům v angličtině, češtině (a většinou i ve slovenštině), polštině, němčině, francouzštině a španělštině. Sám určí oddělovač, desetinnou čárku nebo tečku a pořadí dne a měsíce (03/14/2026 je americký zápis). Když soubor nemá sloupec s typem obchodu a nákup od prodeje nejde poznat ani podle znaménka, automaticky ho nepřečte. Nákup a prodej se nehádá.
• Ruční přiřazení sloupců, když formát nepoznáme. Ukáže se struktura souboru a vy přiřadíte datum, symbol, počet kusů, cenu a měnu; průvodce sloupce předvyplní podle názvů. Mapování zvládne i český a německý zápis desetinných čísel. Vedle ručního přiřazení aplikace nabídne chytrý import přes AI téhož souboru (CSV nebo Excel do 2 MB).

Soubor uložený z Excelu jako „Unicode text“ (UTF-16) i soubory se znakem BOM na začátku se přečtou správně.

Broker účet si můžete označit jako XTB, DEGIRO, Interactive Brokers, Fio banka, Portu, Revolut, Trading 212, eToro, Saxo Bank nebo Jiný. Označení import neomezuje, rozhoduje formát souboru.

I u obchodů se nejdřív ukáže náhled, hlídají se duplicity a pozice i průměrná cena se přepočítají z celé historie obchodů. Dividendy a srážkovou daň z exportu XTB a Portu zatím neimportujeme, zadejte je ručně. Řádek s nečitelným datem se přeskočí s upozorněním, nikdy nedostane dnešní datum. U data jako 03/04/2026, které nejde jednoznačně určit, náhled upozorní.

Krypto obchody

Krypto účet představuje burzu nebo peněženku: Binance, Coinbase, Kraken, Bitstamp, Bitfinex, KuCoin, Bybit, OKX, Gate.io, Gemini, Huobi, Crypto.com, Revolut, Anycoin Direct, Simplecoin, Trezor, Ledger, MetaMask nebo Jiné. Vlastní zpracování exportu v CSV mají Binance, Coinbase, Kraken, Bitstamp, Crypto.com, Revolut, Anycoin Direct, Trezor a Ledger. Když export patří jiné burze, než má účet nastavenou, aplikace formát pozná z hlavičky souboru. Obchod krypto za krypto se uloží jako směna a ceny v jiné měně se převedou kurzem ke dni obchodu. Řádky neznámého typu se přeskočí, nikdy se neuloží jako nákup. Ostatní soubory projdou obecným čtením CSV, které najde sloupce podle názvů v hlavičce (datum, symbol, množství, cena, poplatek), i v dalších jazycích, a zvládne i evropský zápis data (05.03.2024). Ruční přiřazení sloupců tu zatím není; místo něj můžete obchody vložit jako text přes chytrý import. Ceny se aktualizují z CoinMarketCap.

Chytrý import obchodů přes AI

U akcií a ETF i u krypta má okno importu obchodů volbu „Vložit text (AI)“. Vložíte surový text: výpis zkopírovaný od brokera, e-mail s potvrzením obchodu, tabulku nebo odstavec. AI z něj vypíše obchody (datum, nákup nebo prodej, ticker nebo ISIN, počet kusů, cenu, měnu a poplatek).

Každou hodnotu pak aplikace ověří proti vloženému textu. Co v textu nestojí, nepřevezme: AI si nesmí nic domyslet, například ticker podle názvu firmy. V takovém případě se použije ISIN, případně název, a náhled to řekne. Kontroluje se také, že počet kusů krát cena odpovídá částce, datum není v budoucnosti a měna je platný kód. U data jako 03/04/2026, které nejde jednoznačně určit, náhled upozorní.

Nejdřív se vždy ukáže náhled s duplicitami, stejně jako u souboru, a bez vašeho potvrzení se nic neuloží. Zápis jde stejnou cestou jako import souboru. Dividendy, vklady, výběry a poplatky v textu se spočítají, ale jako obchod se neuloží. Obchody z chytrého importu jsou označené a jde smazat jen tuto dávku, aniž by se smazal zbytek účtu.

Text může mít nejvýš 20 000 znaků, zhruba 200 řádků výpisu; delší text rozdělte. Platí se z AI kreditu podle skutečné spotřeby, běžný e-mail s pár obchody stojí zlomek koruny. Text odchází ke zpracování modelu Anthropic, stejně jako u ostatních funkcí s AI, viz Kdo zpracovává vaše data.

Chytrý import se nabídne i u souboru od brokera, jehož formát nepoznáme (viz výše). V mobilní aplikaci je v průvodci importem obchodů s akciemi a ETF a vyžaduje souhlas se sdílením dat s AI.

Synchronizace s Wallet by BudgetBakers

Pokud už aplikaci Wallet používáte, můžete místo importu výpisů synchronizovat její záznamy. Je to funkce placených tarifů (Premium a Max) a potřebujete k ní i vlastní účet Wallet Premium.

1. Ve Wallet si vygenerujte API token.
2. V Nastavení Assetli (část „Sync banky”) token vložte a namapujte účty z Wallet na účty v Assetli.
3. Synchronizaci spouštíte tlačítkem „Sync WBB” v hlavičce stránky Bankovní účty nebo Transakce; zelená tečka na tlačítku ukazuje, že je Wallet připojený. Synchronizace neběží sama na pozadí.

Token se ukládá zašifrovaný algoritmem AES-256-GCM. Assetli z Wallet API pouze čte, nikdy do něj nezapisuje. Samotný Wallet může být napojený na vaši banku, ale to propojení zůstává mezi vámi a Walletem.

Ruční zadání

Každý modul má formulář pro ruční přidání záznamu: transakce, obchody, příjmy a výdaje nemovitostí, náklady na vozidla, odečty energií, cennosti, půjčky. Záznamy přidané přes AI asistenta nebo přes připojení AI používají tytéž modely jako formuláře.

Import přes připojení AI

S konektorem, který má oprávnění k zápisu, můžete do chatu vložit textový obsah výpisu (CSV, MT940, GPC, QIF a další textové formáty z této stránky) a požádat AI o import. Nástroj prepare_bank_import vrátí stejný náhled jako web (rozpoznaná banka, nové řádky, duplicity, ukázka řádků) a nástroj import_bank_transactions pak provede tentýž import jako stránka Bankovní účty. Viz Přehled nástrojů MCP.