Import dat

Assetli nemá živé napojení na banku. Všechno, co v aplikaci vidíte, jste buď zadali ručně, naimportovali ze souboru staženého z banky či od brokera, nebo synchronizovali z Wallet by BudgetBakers tokenem, který jste vložili. Tahle stránka popisuje každou z těch cest.

Bankovní výpisy

Formáty

Import prochází čtyřmi vrstvami v tomhle pořadí:

1. Standardy. Výpisy SEPA XML (ISO 20022 camt.053) a soubory OFX zpracovávají samostatné parsery. Formát camt.053 exportuje většina bank v Německu, Rakousku, Francii, Nizozemsku, Belgii, Španělsku, Itálii a na Slovensku. Funguje i u českých bank, které se drží standardu České bankovní asociace (ČSOB, Komerční banka, Česká spořitelna). Banky ve Velké Británii, USA a Kanadě obvykle exportují OFX.
2. Parsery konkrétních bank pro Air Bank, Raiffeisenbank a UniCredit Bank (české exporty).
3. Chytrá detekce CSV pro jakýkoli jiný soubor. Sloupce se poznávají podle obsahu, ne podle názvů v hlavičce, takže obvykle projde i banka, kterou jsme nikdy neviděli. Detekce jen navrhne mapování sloupců a to se pak aplikuje deterministicky.
4. Mapování s dopomocí. Když si detekce není jistá, můžete sloupce přiřadit ručně, nebo nechat AI navrhnout mapování. AI dostane pouze hlavičku a několik ukázkových řádků, nikdy celý výpis, a vrací mapování, ne transakce. Mapování se uloží k bance, takže příští import je zdarma.

Soubory PDF se nečtou přímo. Zkopírujte z nich text a použijte záložku „Vložit text”. Rozpoznáváme rozvržení textu z Air Bank.

Podporované banky

U každé banky najdete v aplikaci návod, kde výpis stáhnout. Banky s parserem nebo se standardním formátem:

Země	Banky
Česko	Air Bank, Raiffeisenbank, UniCredit Bank, ČSOB, Komerční banka, Česká spořitelna
Slovensko	Slovenská sporiteľňa, VÚB, Tatra banka, ČSOB, 365.bank, Prima banka, mBank, Fio banka, UniCredit, J&T Banka
Německo	Deutsche Bank, Commerzbank, DKB, ING, Sparkasse, Volksbank / Raiffeisen, N26, comdirect
Rakousko	Erste Bank / George, Raiffeisen, Bank Austria, BAWAG P.S.K.
Francie	BNP Paribas, Crédit Agricole, Société Générale, LCL, BoursoBank, La Banque Postale
Nizozemsko	ING, Rabobank, ABN AMRO, bunq
Belgie	BNP Paribas Fortis, KBC, Belfius
Španělsko	Santander, BBVA, CaixaBank, Banco Sabadell
Itálie	Intesa Sanpaolo, UniCredit, Poste Italiane
Velká Británie	Barclays, HSBC UK, Lloyds Bank, NatWest, Nationwide, Monzo, Starling Bank
USA	Chase, Bank of America, Wells Fargo, Citibank, Capital One, U.S. Bank, Ally Bank
Kanada	RBC Royal Bank, TD Canada Trust, Scotiabank, BMO, CIBC

Polské banky mají v seznamu návod na export a jdou přes chytrou detekci CSV. Banku, která v seznamu není, můžete naimportovat stejně, tedy chytrou detekcí nebo ručním mapováním.

Co se při importu stane

• Nejdřív náhled. Soubor se zpracuje a ukáže se, kolik řádků je nových a kolik duplicitních. Teprve pak se něco zapisuje.
• Detekce duplicit používá bankovní kód transakce, když v souboru je, a shodu obsahu (datum, částka, popis), když chybí. Duplicity se přeskakují, nepřepisují.
• Převody mezi vašimi vlastními účty se rozpoznají a spárují.
• Zůstatek cílového účtu se přepočítá.
• Každá naimportovaná transakce si nese zdroj a číslo dávky importu, takže se celý import dá později odstranit přes akci „Vyčistit data účtu”.
• Kategorizace. Vaše kategorizační pravidla běží při každém importu zdarma. AI kategorizace je volitelná, ve výchozím stavu vypnutá, a započítává se do měsíčního limitu AI operací (viz Tarify a kredity).

Tarif Free umožní naimportovat 500 transakcí měsíčně. Premium a Max limit nemají.

Import z CSV a synchronizace Wallet se nesmí potkat na jednom účtu

Účet, na který chodí synchronizace z Wallet by BudgetBakers, import CSV odmítne. Oba zdroje totiž označují týž pohyb jinak a vznikly by duplicity a špatné zůstatky. Použijte samostatný účet, nebo nejdřív Wallet odpojte.

Obchody od brokera

Obchody s akciemi a ETF se importují do konkrétního broker účtu ze souboru exportovaného od brokera. Rozpoznávané formáty:

• XTB, export do Excelu (list „Cash Operations”).
• DEGIRO, export do CSV.
• Portu, export do CSV, včetně portfolií s několika strategiemi.
• Jakýkoli jiný broker přes mapování sloupců. Ukáže se struktura souboru a vy přiřadíte datum, symbol, počet kusů, cenu a měnu. Mapování zvládne i český a německý zápis desetinných čísel.

Broker účet si můžete označit jako XTB, DEGIRO, Interactive Brokers, Fio banka, Portu, Revolut, Trading 212, eToro, Saxo Bank nebo Jiný. Označení import neomezuje, rozhoduje formát souboru.

I u obchodů se nejdřív ukáže náhled, hlídají se duplicity a pozice i průměrná cena se přepočítají z celé historie obchodů.

Krypto obchody

Krypto účet představuje burzu nebo peněženku: Binance, Coinbase, Kraken, Bitstamp, Bitfinex, KuCoin, Bybit, OKX, Gate.io, Gemini, Huobi, Crypto.com, Revolut, Anycoin Direct, Simplecoin, Trezor, Ledger, MetaMask nebo Jiné. Exporty obchodů v CSV zpracujeme pro Binance, Coinbase, Kraken, Bitstamp, Crypto.com, Revolut a Anycoin Direct, ostatní soubory se dají namapovat ručně. Ceny se aktualizují z CoinMarketCap.

Synchronizace s Wallet by BudgetBakers

Pokud už aplikaci Wallet používáte, můžete místo importu výpisů synchronizovat její záznamy. Je to funkce tarifu Premium.

1. Ve Wallet si vygenerujte API token.
2. V Nastavení Assetli token vložte a namapujte účty z Wallet na účty v Assetli.
3. Synchronizaci spusťte ručně ze stránky Transakce, nebo nechte běžet plánovanou.

Token se ukládá zašifrovaný algoritmem AES-256-GCM. Assetli z Wallet API pouze čte, nikdy do něj nezapisuje. Samotný Wallet může být napojený na vaši banku, ale to propojení zůstává mezi vámi a Walletem.

Ruční zadání

Každý modul má formulář pro ruční přidání záznamu: transakce, obchody, příjmy a výdaje nemovitostí, náklady na vozidla, odečty energií, cennosti, půjčky. Záznamy přidané přes AI asistenta nebo přes připojení AI používají tytéž modely jako formuláře.

Import přes připojení AI

S konektorem, který má oprávnění k zápisu, můžete do chatu vložit obsah CSV z Air Bank, Raiffeisenbank nebo UniCredit a požádat AI o import. Nástroj prepare_bank_import vrátí stejný náhled jako web (rozpoznaná banka, nové řádky, duplicity, ukázka řádků) a nástroj import_bank_transactions pak provede tentýž import jako stránka Bankovní účty. Viz Přehled nástrojů MCP.