Import: co dělat, když selže

Soubor je odmítnutý nebo se nic nerozpozná

• Přijímané soubory: CSV, Excel (.xlsx, .xls), SEPA XML (camt.053), MT940 (.sta, .940), OFX / QFX / QBO, QIF, GPC / ABO a národní formáty Norma 43, CFONB 120, CBI, CODA a Elixir. Úplný seznam je na stránce Formáty výpisů. O formátu rozhoduje obsah, takže nevadí ani nezvyklá přípona jako .txt nebo .dat.
• PDF: čte se, pokud má textovou vrstvu (text v něm jde označit myší). U naskenovaného výpisu (bez textové vrstvy) import nabídne přepis pomocí AI s cenou předem; když ho odmítnete nebo nemáte dost AI kreditu, stáhněte z banky CSV, Excel nebo XML. Když import v PDF nenajde tabulku s transakcemi (například je to jen souhrnný přehled), stáhněte z banky CSV, Excel nebo XML.
• Nula nalezených transakcí: soubor je nejspíš souhrn místo seznamu transakcí (například měsíční přehled), nebo investiční výpis. Struktura souboru rozhoduje dřív než volba banky: camt.053 se zpracuje jako camt.053, i když je vybraná banka s CSV. Banku vybírat nemusíte; když ji nepoznáme, import pokračuje jako „Jiná banka“.

Excel nejde přečíst

• „Soubor Excelu je chráněný heslem“: zaheslovaný sešit přečíst nejde. Otevřete ho v Excelu, uložte bez hesla, nebo z banky stáhněte CSV.
• „Soubor Excelu je příliš velký“: po rozbalení má přes 50 MB. Exportujte kratší období.
• „Soubor Excelu se nepodařilo přečíst“: soubor je poškozený nebo to není Excel, i když má příponu .xls. Uložte ho v Excelu znovu jako XLSX nebo CSV.
• Bere se špatný list: ze sešitu s více listy se čte ten s nejvíc řádky. Když je výpis na menším listu, uložte ho samostatně.

Rozbité znaky v popisu

Soubor v UTF-8 nebo UTF-16 se pozná sám. Národní formáty (GPC, Elixir, CODA, Norma 43, CFONB, CBI) mají kódování dané normou. Ostatní soubory ve starším kódování se čtou podle trhu z Nastavení: Česko, Slovensko a Polsko jako Windows-1250, ostatní trhy jako Windows-1252. U trhů mimo střední Evropu se navíc z obsahu pozná azbuka, řečtina, japonština, korejština a čínština.

Když náhled přesto ukazuje špatné znaky (typicky ř místo ø u dánského výpisu nahraného s českým trhem), zkontrolujte trh v Nastavení. Pokud banka dává na výběr, exportujte výpis v UTF-8; to se přečte správně vždy.

Sloupce jsou přiřazené špatně

Chytrá detekce poznává sloupce podle obsahu, ne podle názvů v hlavičce. Když si není jistá, dialog sloupce ukáže a vy přiřadíte datum, částku, popis a protistranu ručně. Můžete si také nechat mapování navrhnout od AI z hlavičky a několika řádků; mapování se pak uloží k bance, takže se příští import už neptá. Celý výpis se AI nikdy neposílá.

Čísla s desetinnou čárkou i tečkou a data v desítkách zápisů se zpracují. Pokud částky vycházejí stokrát nebo tisíckrát větší, oddělovač tisíců se přečetl jako desetinná tečka; opravíte to volbou formátu čísel v ručním mapování.

Výdaje se ukazují jako příjmy (nebo naopak)

• Kreditní karta: některé banky (American Express, Discover, BMO, Nubank) zapisují nákup kladně. Poznáme to podle hlavičky exportu, nebo podle toho, že všechny záporné řádky jsou splátky a vratky. Když se to v náhledu nepozná (třeba výpis bez jediné splátky), přiřaďte sloupce ručně a u částky zvolte opačné znaménko.
• Kladné částky a sloupec se směrem: sloupec s hodnotami jako S/H, D/C nebo IN/OUT se pozná sám. Když má banka vlastní označení, přiřaďte sloupce ručně.

Datum má prohozený den a měsíc

Pořadí dne a měsíce se určuje ze všech řádků výpisu: stačí jeden den větší než 12. Když ve výpisu žádný takový není (například krátký výpis z prvních dvanácti dnů měsíce), náhled to řekne a pořadí zvolíte v ručním mapování. U QIF se v takovém případě použije americké MM/DD.

Všechno je označené jako duplicita

Náhled porovnává každý řádek s tím, co na účtu už je: podle bankovního kódu transakce, když ho soubor má, jinak podle data, částky a popisu. Pokud jste stejné období už naimportovali, jsou všechny řádky duplicity a jejich přeskočení je správně. Pokud jste omylem importovali do jiného účtu, nejdřív ten import odstraňte (níže) a importujte znovu.

„Tento účet je napojený na synchronizaci s Wallet”

Účet, na který chodí synchronizace z Wallet by BudgetBakers, import CSV odmítne, protože oba zdroje označují týž pohyb jinak a vznikly by duplicity a špatné zůstatky. Importujte do samostatného účtu, nebo v Nastavení nejdřív Wallet odpojte a jeho transakce z účtu smažte.

Měsíční limit

Tarif Free naimportuje 500 transakcí za kalendářní měsíc; stav vidíte v dialogu importu. Premium a Max limit nemají. Řádky přeskočené jako duplicity se nepočítají.

Zůstatek po importu nesedí

Zůstatek účtu se po každém importu přepočítá z jeho transakcí. Převod mezi dvěma vašimi účty se rozpozná a spáruje; když mají účty různé měny, upraví se jen zdrojová strana, protože kurz banky neznáme. Zkontrolujte, jestli se převod nenaimportoval dvakrát z výpisů obou účtů s různým popisem; pokud ano, jednu stranu smažte.

Vrácení importu

Otevřete účet, zvolte „Vyčistit data” a vyberte, co se má odstranit: všechny transakce, nebo jen ty z jednoho zdroje (CSV importy, Wallet by BudgetBakers, ruční záznamy). Volba „CSV importy” smaže všechny naimportované transakce účtu, ne jednu dávku. Pravidla a kategorie se nemění.

Výpis poslaný e-mailem jde vrátit po jednotlivých importech: na stránce Import e-mailem v části „Nedávno naimportováno” tlačítkem „Vrátit import”, do 14 dní (viz Import e-mailem).

Velké výpisy

Import běží na serveru po dávkách. Velmi velký soubor může chvíli trvat; dialog ukazuje průběh a případné vypršení času ohlásí zprávou, ne pádem. Když se to stane, rozdělte výpis podle období a importujte po částech; duplicity z překryvu se přeskočí.

E-mailový import: nic nedorazilo

Když se výpis poslaný e-mailem neobjeví v části „Čeká na schválení” na stránce Import e-mailem, projděte tyto body (podrobnosti v Import e-mailem):

• Je import zapnutý? Ve výchozím stavu je vypnutý. Po 20 odmítnutých zprávách od cizích odesílatelů za den se vypne i sám; pak použijte „Vygenerovat novou adresu a zapnout”.
• Posíláte z povolené adresy? Zpráva od neznámého odesílatele čeká v části „Čeká na vaše rozhodnutí”. Potvrďte ji tlačítkem „Je moje”, nebo adresu přidejte mezi povolené odesílatele.
• Je adresa správná? Po vygenerování nové adresy stará okamžitě přestane platit. Zkopírujte aktuální adresu znovu ze stránky.
• Není příjem dnes pozastavený? Pokud stránka ukazuje „Příjem je dnes pozastavený”, pošlete výpis další den. Adresa také zpracuje nejvýš 10 zpráv denně.
• Je příloha výpis v podporovaném formátu? CSV, Excel, XML i ostatní formáty ze stránky Formáty výpisů projdou. Naskenované PDF přečíst neumíme a příloha může mít nejvýš 10 MB.

Když výpis dorazí, ale ve frontě je červeně s důvodem, zahoďte ho a nahrajte soubor ručně na stránce Bankovní účty, kde můžete sloupce přiřadit sami.