Účty a transakce

Účty

Účet je schránka na transakce s názvem, bankou, typem (běžný, spořicí, hotovost, kreditní karta a další), měnou a zůstatkem. Účty se dají skrýt z přehledů nebo archivovat. Spořicí účet může nést úrokovou sazbu, která se pak porovnává s benchmarkem podle sazby centrální banky.

Číslo účtu, IBAN a poznámky se v databázi ukládají zašifrované algoritmem AES-256-GCM. Dešifrují se až ve chvíli, kdy se účet načítá k zobrazení, a nástroje pro AI je nevracejí nikdy.

Limity: tarif Free pojme 2 bankovní účty, Premium a Max jsou bez omezení.

Transakce

Transakce má datum, částku, měnu, typ (příjem, výdaj, převod), kategorii, popis, obchodníka, volitelné štítky a poznámky a účet, ke kterému patří. Převod propojí dva vaše účty a upraví oba zůstatky. Když se měny liší, zůstatek protiúčtu se neupravuje, protože neznáme kurz, kterým banka převod provedla.

Každá transakce si pamatuje svůj původ: ruční zadání, import z CSV (s číslem dávky) nebo synchronizaci z Wallet. Akce „Vyčistit data” na účtu maže transakce právě podle původu.

Výpisy můžete do účtu posílat i e-mailem, viz Import e-mailem.

Transakci lze vyřadit ze statistik. Nákupy investic a převody se z analytiky výdajů vyřazují automaticky.

Kategorie a pravidla

Assetli má sadu výchozích kategorií a umožní přidat vlastní. Kategorizační pravidlo přiřadí kategorii podle vzorce v názvu obchodníka nebo v popisu a běží při každém importu bez jakéhokoli poplatku. Kategorie jsou zároveň klasifikované jako fixní nebo proměnlivé a jako potřeby nebo přání. Klasifikaci můžete u každé kategorie přepsat a analytika ji používá v pohledu 50/30/20.

Vedle vašich pravidel běží i systémová pravidla pro známé obchodníky: české řetězce a také supermarkety, čerpací stanice, lékárny, dopravce, operátory a rozvoz jídla na trzích, odkud lze importovat výpisy (například Rewe, Aldi, Biedronka, Mercadona, Carrefour, Tesco, Walmart nebo Woolworths). Poznají i slovo pro mzdu v jazycích těchto trhů (Gehalt, Wynagrodzenie, Salaire, Nómina…). Systémová pravidla jsou zdarma, takže na AI kategorizaci zbude jen to, co nepoznají.

AI kategorizace je volitelná. Běží jen na nezařazených řádcích, opakující se obchodníky si pamatuje, takže se neúčtují dvakrát, a platí se z vašeho AI rozpočtu.

Co vidí AI

Nástroj get_accounts vrací názvy účtů, banku, zůstatek, měnu, typ a datum poslední synchronizace. Nástroj get_transactions vrací datum, popis, obchodníka, částku, typ, kategorii a identifikátor účtu, nejvýš 100 řádků na jedno volání. Ani jeden nevrací čísla účtů ani IBAN.