Účty a transakce

Účty

Účet je schránka na transakce s názvem, bankou, typem (běžný, spořicí, hotovost, kreditní karta a další), měnou a zůstatkem. Účty se dají skrýt z přehledů nebo archivovat. Spořicí účet může nést úrokovou sazbu, která se pak porovnává s benchmarkem podle sazby centrální banky.

Číslo účtu, IBAN a poznámky se v databázi ukládají zašifrované algoritmem AES-256-GCM. Dešifrují se až ve chvíli, kdy se účet načítá k zobrazení, a nástroje pro AI je nevracejí nikdy.

Limity: tarif Free pojme 2 bankovní účty, Premium a Max jsou bez omezení.

Transakce

Transakce má datum, částku, měnu, typ (příjem, výdaj, převod), kategorii, popis, obchodníka, volitelné štítky a poznámky a účet, ke kterému patří. Převod propojí dva vaše účty a upraví oba zůstatky. Když se měny liší, zůstatek protiúčtu se neupravuje, protože neznáme kurz, kterým banka převod provedla.

Každá transakce si pamatuje svůj původ: ruční zadání, import z CSV (s číslem dávky) nebo synchronizaci z Wallet. Akce „Vyčistit data” na účtu maže transakce právě podle původu.

Transakci lze vyřadit ze statistik. Nákupy investic a převody se z analytiky výdajů vyřazují automaticky.

Kategorie a pravidla

Assetli má sadu výchozích kategorií a umožní přidat vlastní. Kategorizační pravidlo přiřadí kategorii podle vzorce v názvu obchodníka nebo v popisu a běží při každém importu bez jakéhokoli poplatku. Kategorie jsou zároveň klasifikované jako fixní nebo proměnlivé a jako potřeby nebo přání. Klasifikaci můžete u každé kategorie přepsat a analytika ji používá v pohledu 50/30/20.

AI kategorizace je volitelná. Běží jen na nezařazených řádcích, opakující se obchodníky si pamatuje, takže se neúčtují dvakrát, a započítává se do měsíčního limitu AI operací.

Co vidí AI

Nástroj get_accounts vrací názvy účtů, banku, zůstatek, měnu, typ a datum poslední synchronizace. Nástroj get_transactions vrací datum, popis, obchodníka, částku, typ, kategorii a identifikátor účtu, nejvýš 100 řádků na jedno volání. Ani jeden nevrací čísla účtů ani IBAN.