Import danych

Assetli nie ma żywego połączenia z bankiem. Wszystko, co widzą Państwo w aplikacji, zostało albo wpisane ręcznie, albo zaimportowane z pliku pobranego z banku lub od biura maklerskiego, albo zsynchronizowane z Wallet by BudgetBakers przy użyciu wklejonego tokenu. Ta strona opisuje każdą z tych dróg.

Wyciągi bankowe

Formaty

Import przechodzi przez cztery warstwy w takiej kolejności:

1. Standardy. Wyciągi SEPA XML (ISO 20022 camt.053) i pliki OFX obsługują osobne parsery. Format camt.053 eksportuje większość banków w Niemczech, Austrii, Francji, Holandii, Belgii, Hiszpanii, Włoszech i na Słowacji. Działa też przy bankach czeskich trzymających się standardu Czeskiego Związku Banków. Banki w Wielkiej Brytanii, USA i Kanadzie zwykle eksportują OFX.
2. Parsery konkretnych banków dla Air Bank, Raiffeisenbank i UniCredit Bank (eksporty czeskie).
3. Inteligentne rozpoznawanie CSV dla każdego innego pliku. Kolumny rozpoznawane są po zawartości, nie po nazwach w nagłówku, więc zwykle przechodzi także bank, którego nigdy nie widzieliśmy. Rozpoznanie tylko proponuje mapowanie kolumn, które następnie stosowane jest deterministycznie.
4. Mapowanie ze wsparciem. Gdy rozpoznanie nie jest pewne, mogą Państwo przypisać kolumny ręcznie albo poprosić AI o propozycję mapowania. AI otrzymuje wyłącznie nagłówek i kilka przykładowych wierszy, nigdy cały wyciąg, i zwraca mapowanie, nie transakcje. Mapowanie zapisuje się przy banku, więc kolejny import jest bezpłatny.

Pliki PDF nie są czytane bezpośrednio. Prosimy skopiować z nich tekst i użyć zakładki „Wklej tekst”.

Obsługiwane banki

Przy każdym banku znajdą Państwo w aplikacji instrukcję, gdzie pobrać wyciąg. Polskie banki (PKO BP, ING Bank Śląski, Bank Millennium, Alior Bank, mBank, Santander i inne) mają instrukcję eksportu i przechodzą przez inteligentne rozpoznawanie CSV.

Banki z własnym parserem albo ze standardowym formatem:

Kraj	Banki
Czechy	Air Bank, Raiffeisenbank, UniCredit Bank, ČSOB, Komerční banka, Česká spořitelna
Słowacja	Slovenská sporiteľňa, VÚB, Tatra banka, ČSOB, 365.bank, Prima banka, mBank, Fio banka, UniCredit, J&T Banka
Niemcy	Deutsche Bank, Commerzbank, DKB, ING, Sparkasse, Volksbank / Raiffeisen, N26, comdirect
Austria	Erste Bank / George, Raiffeisen, Bank Austria, BAWAG P.S.K.
Francja	BNP Paribas, Crédit Agricole, Société Générale, LCL, BoursoBank, La Banque Postale
Holandia	ING, Rabobank, ABN AMRO, bunq
Belgia	BNP Paribas Fortis, KBC, Belfius
Hiszpania	Santander, BBVA, CaixaBank, Banco Sabadell
Włochy	Intesa Sanpaolo, UniCredit, Poste Italiane
Wielka Brytania	Barclays, HSBC UK, Lloyds Bank, NatWest, Nationwide, Monzo, Starling Bank
USA	Chase, Bank of America, Wells Fargo, Citibank, Capital One, U.S. Bank, Ally Bank
Kanada	RBC Royal Bank, TD Canada Trust, Scotiabank, BMO, CIBC

Co dzieje się przy imporcie

• Najpierw podgląd. Plik jest przetwarzany i pokazuje się, ile wierszy jest nowych, a ile duplikatami. Dopiero potem cokolwiek jest zapisywane.
• Wykrywanie duplikatów korzysta z bankowego kodu transakcji, gdy jest w pliku, a gdy go brak, ze zgodności treści (data, kwota, opis). Duplikaty są pomijane, nie nadpisywane.
• Przelewy między Państwa własnymi rachunkami są rozpoznawane i parowane.
• Saldo rachunku docelowego jest przeliczane.
• Każda zaimportowana transakcja niesie źródło i numer partii importu, więc cały import można później usunąć akcją „Wyczyść dane rachunku”.
• Kategoryzacja. Państwa reguły kategoryzacji działają przy każdym imporcie bezpłatnie. Kategoryzacja AI jest opcjonalna, domyślnie wyłączona, i liczy się do miesięcznego limitu operacji AI (patrz Plany i kredyty).

Plan Free pozwala zaimportować 500 transakcji miesięcznie. Premium i Max nie mają limitu.

Import z CSV i synchronizacja Wallet nie mogą spotkać się na jednym rachunku

Rachunek, na który przychodzi synchronizacja z Wallet by BudgetBakers, odrzuci import CSV. Oba źródła oznaczają bowiem ten sam ruch inaczej i powstałyby duplikaty oraz błędne salda. Prosimy użyć osobnego rachunku albo najpierw odłączyć Wallet.

Transakcje od biura maklerskiego

Transakcje na akcjach i ETF importuje się do konkretnego rachunku maklerskiego z pliku wyeksportowanego od brokera. Rozpoznawane formaty:

• XTB, eksport do Excela (arkusz „Cash Operations”).
• DEGIRO, eksport do CSV.
• Portu, eksport do CSV, łącznie z portfelami o kilku strategiach.
• Dowolny inny broker przez mapowanie kolumn. Pokazuje się struktura pliku, a Państwo przypisują datę, symbol, liczbę sztuk, cenę i walutę. Mapowanie radzi sobie także z czeskim i niemieckim zapisem liczb dziesiętnych.

Rachunek maklerski mogą Państwo oznaczyć jako XTB, DEGIRO, Interactive Brokers, Fio banka, Portu, Revolut, Trading 212, eToro, Saxo Bank albo Inny. Oznaczenie nie ogranicza importu, decyduje format pliku.

Przy transakcjach również najpierw pokazuje się podgląd, pilnowane są duplikaty, a pozycje i średnia cena przeliczane są z całej historii.

Transakcje kryptowalutowe

Rachunek kryptowalutowy reprezentuje giełdę albo portfel: Binance, Coinbase, Kraken, Bitstamp, Bitfinex, KuCoin, Bybit, OKX, Gate.io, Gemini, Huobi, Crypto.com, Revolut, Anycoin Direct, Simplecoin, Trezor, Ledger, MetaMask albo Inne. Eksporty transakcji w CSV obsługujemy dla Binance, Coinbase, Kraken, Bitstamp, Crypto.com, Revolut i Anycoin Direct, pozostałe pliki można zmapować ręcznie. Ceny aktualizowane są z CoinMarketCap.

Synchronizacja z Wallet by BudgetBakers

Jeśli używają już Państwo aplikacji Wallet, zamiast importować wyciągi mogą Państwo synchronizować jej rekordy. To funkcja planu Premium.

1. W Wallet prosimy wygenerować token API.
2. W Ustawieniach Assetli wkleić token i zmapować rachunki z Wallet na rachunki w Assetli.
3. Synchronizację uruchomić ręcznie ze strony Transakcje albo pozwolić działać zaplanowanej.

Token przechowywany jest w postaci zaszyfrowanej algorytmem AES-256-GCM. Assetli tylko czyta z API Wallet, nigdy do niego nie zapisuje. Sam Wallet może być połączony z Państwa bankiem, ale to połączenie pozostaje między Państwem a Walletem.

Wpis ręczny

Każdy moduł ma formularz do ręcznego dodania rekordu: transakcje, transakcje giełdowe, przychody i wydatki nieruchomości, koszty pojazdów, odczyty mediów, kosztowności, pożyczki. Rekordy dodane przez asystenta AI albo przez połączenie AI korzystają z tych samych modeli co formularze.

Import przez połączenie AI

Z konektorem mającym uprawnienie do zapisu mogą Państwo wkleić do czatu treść CSV z Air Bank, Raiffeisenbank albo UniCredit i poprosić AI o import. Narzędzie prepare_bank_import zwróci ten sam podgląd co strona internetowa (rozpoznany bank, nowe wiersze, duplikaty, przykładowe wiersze), a narzędzie import_bank_transactions wykona następnie ten sam import co strona Rachunki bankowe. Patrz Wykaz narzędzi MCP.