Import dát

Assetli nemá živé napojenie na banku. Všetko, čo v aplikácii vidíte, ste buď zadali ručne, naimportovali zo súboru stiahnutého z banky či od brokera, alebo synchronizovali z Wallet by BudgetBakers tokenom, ktorý ste vložili. Táto stránka popisuje každú z tých ciest.

Bankové výpisy

Formáty

Import prechádza štyrmi vrstvami v tomto poradí:

1. Štandardy. Výpisy SEPA XML (ISO 20022 camt.053) a súbory OFX spracúvajú samostatné parsery. Formát camt.053 exportuje väčšina bánk na Slovensku, v Nemecku, Rakúsku, Francúzsku, Holandsku, Belgicku, Španielsku a Taliansku. Funguje aj pri českých bankách, ktoré sa držia štandardu Českej bankovej asociácie (ČSOB, Komerční banka, Česká spořitelna). Banky vo Veľkej Británii, USA a Kanade zvyčajne exportujú OFX.
2. Parsery konkrétnych bánk pre Air Bank, Raiffeisenbank a UniCredit Bank (české exporty).
3. Inteligentná detekcia CSV pre akýkoľvek iný súbor. Stĺpce sa rozpoznávajú podľa obsahu, nie podľa názvov v hlavičke, takže zvyčajne prejde aj banka, ktorú sme nikdy nevideli. Detekcia len navrhne mapovanie stĺpcov a to sa potom uplatní deterministicky.
4. Mapovanie s dopomocou. Keď si detekcia nie je istá, môžete stĺpce priradiť ručne, alebo nechať AI navrhnúť mapovanie. AI dostane iba hlavičku a niekoľko ukážkových riadkov, nikdy celý výpis, a vracia mapovanie, nie transakcie. Mapovanie sa uloží k banke, takže budúci import je zadarmo.

Súbory PDF sa nečítajú priamo. Skopírujte z nich text a použite záložku „Vložiť text”. Rozpoznávame rozloženie textu z Air Bank.

Podporované banky

Pri každej banke nájdete v aplikácii návod, kde výpis stiahnuť. Banky s parserom alebo so štandardným formátom:

Krajina	Banky
Slovensko	Slovenská sporiteľňa, VÚB, Tatra banka, ČSOB, 365.bank, Prima banka, mBank, Fio banka, UniCredit, J&T Banka
Česko	Air Bank, Raiffeisenbank, UniCredit Bank, ČSOB, Komerční banka, Česká spořitelna
Nemecko	Deutsche Bank, Commerzbank, DKB, ING, Sparkasse, Volksbank / Raiffeisen, N26, comdirect
Rakúsko	Erste Bank / George, Raiffeisen, Bank Austria, BAWAG P.S.K.
Francúzsko	BNP Paribas, Crédit Agricole, Société Générale, LCL, BoursoBank, La Banque Postale
Holandsko	ING, Rabobank, ABN AMRO, bunq
Belgicko	BNP Paribas Fortis, KBC, Belfius
Španielsko	Santander, BBVA, CaixaBank, Banco Sabadell
Taliansko	Intesa Sanpaolo, UniCredit, Poste Italiane
Veľká Británia	Barclays, HSBC UK, Lloyds Bank, NatWest, Nationwide, Monzo, Starling Bank
USA	Chase, Bank of America, Wells Fargo, Citibank, Capital One, U.S. Bank, Ally Bank
Kanada	RBC Royal Bank, TD Canada Trust, Scotiabank, BMO, CIBC

Poľské banky majú v zozname návod na export a idú cez inteligentnú detekciu CSV. Banku, ktorá v zozname nie je, môžete naimportovať rovnako, teda inteligentnou detekciou alebo ručným mapovaním.

Čo sa pri importe stane

• Najprv náhľad. Súbor sa spracuje a ukáže sa, koľko riadkov je nových a koľko duplicitných. Až potom sa niečo zapisuje.
• Detekcia duplicít používa bankový kód transakcie, keď je v súbore, a zhodu obsahu (dátum, suma, popis), keď chýba. Duplicity sa preskakujú, neprepisujú.
• Prevody medzi vašimi vlastnými účtami sa rozpoznajú a spárujú.
• Zostatok cieľového účtu sa prepočíta.
• Každá naimportovaná transakcia si nesie zdroj a číslo dávky importu, takže sa celý import dá neskôr odstrániť cez akciu „Vyčistiť dáta účtu”.
• Kategorizácia. Vaše kategorizačné pravidlá bežia pri každom importe zadarmo. AI kategorizácia je voliteľná, vo východiskovom stave vypnutá, a započítava sa do mesačného limitu AI operácií (pozrite Tarify a kredity).

Tarif Free umožní naimportovať 500 transakcií mesačne. Premium a Max limit nemajú.

Import z CSV a synchronizácia Wallet sa nesmú stretnúť na jednom účte

Účet, na ktorý chodí synchronizácia z Wallet by BudgetBakers, import CSV odmietne. Oba zdroje totiž označujú ten istý pohyb inak a vznikli by duplicity a zlé zostatky. Použite samostatný účet, alebo najprv Wallet odpojte.

Obchody od brokera

Obchody s akciami a ETF sa importujú do konkrétneho broker účtu zo súboru exportovaného od brokera. Rozpoznávané formáty:

• XTB, export do Excelu (hárok „Cash Operations”).
• DEGIRO, export do CSV.
• Portu, export do CSV, vrátane portfólií s niekoľkými stratégiami.
• Akýkoľvek iný broker cez mapovanie stĺpcov. Ukáže sa štruktúra súboru a vy priradíte dátum, symbol, počet kusov, cenu a menu. Mapovanie zvládne aj český a nemecký zápis desatinných čísel.

Broker účet si môžete označiť ako XTB, DEGIRO, Interactive Brokers, Fio banka, Portu, Revolut, Trading 212, eToro, Saxo Bank alebo Iný. Označenie import neobmedzuje, rozhoduje formát súboru.

Aj pri obchodoch sa najprv ukáže náhľad, strážia sa duplicity a pozície aj priemerná cena sa prepočítajú z celej histórie obchodov.

Krypto obchody

Krypto účet predstavuje burzu alebo peňaženku: Binance, Coinbase, Kraken, Bitstamp, Bitfinex, KuCoin, Bybit, OKX, Gate.io, Gemini, Huobi, Crypto.com, Revolut, Anycoin Direct, Simplecoin, Trezor, Ledger, MetaMask alebo Iné. Exporty obchodov v CSV spracujeme pre Binance, Coinbase, Kraken, Bitstamp, Crypto.com, Revolut a Anycoin Direct, ostatné súbory sa dajú namapovať ručne. Ceny sa aktualizujú z CoinMarketCap.

Synchronizácia s Wallet by BudgetBakers

Ak už aplikáciu Wallet používate, môžete namiesto importu výpisov synchronizovať jej záznamy. Je to funkcia tarifu Premium.

1. Vo Wallet si vygenerujte API token.
2. V Nastaveniach Assetli token vložte a namapujte účty z Wallet na účty v Assetli.
3. Synchronizáciu spustite ručne zo stránky Transakcie, alebo nechajte bežať plánovanú.

Token sa ukladá zašifrovaný algoritmom AES-256-GCM. Assetli z Wallet API iba číta, nikdy doň nezapisuje. Samotný Wallet môže byť napojený na vašu banku, ale to prepojenie zostáva medzi vami a Walletom.

Ručné zadanie

Každý modul má formulár na ručné pridanie záznamu: transakcie, obchody, príjmy a výdavky nehnuteľností, náklady na vozidlá, odpočty energií, cennosti, pôžičky. Záznamy pridané cez AI asistenta alebo cez pripojenie AI používajú tie isté modely ako formuláre.

Import cez pripojenie AI

S konektorom, ktorý má oprávnenie na zápis, môžete do chatu vložiť obsah CSV z Air Bank, Raiffeisenbank alebo UniCredit a požiadať AI o import. Nástroj prepare_bank_import vráti rovnaký náhľad ako web (rozpoznaná banka, nové riadky, duplicity, ukážka riadkov) a nástroj import_bank_transactions potom vykoná ten istý import ako stránka Bankové účty. Pozrite Prehľad nástrojov MCP.