Investice

Akcie a ETF

Pozice jsou seskupené pod broker účty. Každý broker účet má měnu a každá pozice si drží vlastní měnu. Celková hodnota portfolia se převádí do vaší zobrazovací měny. Obchody (nákup a prodej s počtem kusů, cenou, poplatkem a datem) vytvářejí pozice a průměrnou nákupní cenu. Obchody zadáte ručně, naimportujete ze souboru od brokera, vložíte jako text přes chytrý import (AI), nebo přidáte přes připojení AI, viz Import dat.

Kurzy se obnovují od poskytovatelů tržních dat. Hodnota, kterou ukazuje aplikace i nástroje pro AI, pochází vždy z téhož výpočtu.

Dividendy se evidují u konkrétní pozice s hrubou částkou a sraženou daní a promítají se do daňového přehledu.

Krypto

Krypto účet představuje burzu nebo peněženku. Pozice se oceňují v dolarech cenami z CoinMarketCap a pro souhrny se převádějí do vaší zobrazovací měny. Obchody jde naimportovat z exportů burz v CSV, nebo vložit jako text přes chytrý import (AI), viz Import dat.

Alternativní investice

P2P půjčky, crowdfunding, dluhopisy, komodity, sběratelské předměty a podobné pozice se evidují s investovanou částkou, aktuální hodnotou, očekávaným výnosem, platformou a datem začátku a splatnosti. Vklady, výběry, úroky, poplatky a defaulty se zapisují jako transakce a ocenění v čase tvoří historii výkonnosti.

Daňový přehled: časový test

U akcií a krypta aplikace ukazuje, jaká část portfolia už prošla časovým testem vašeho trhu a kdy jím projdou další pozice. Pravidlo (délka, rozsah, zdroj) je uložené jako data v registru trhů, ne jako konstanta v kódu, a vyhodnocuje se zvlášť pro každou třídu aktiv, protože se v některých zemích u akcií a krypta liší.

Pro český trh aplikace navíc ukáže potenciální daň a roční limit osvobození. U ostatních trhů ukáže test a odkaz na úřad a výši daně nepočítá.

Limity

Tarif	Broker účty	Krypto účty
Free	1	1
Premium	10	10
Max	bez omezení	bez omezení