Investice

Akcie a ETF

Pozice jsou seskupené pod broker účty. Každý broker účet má měnu a každá pozice si drží vlastní měnu. Celková hodnota portfolia se převádí do vaší zobrazovací měny. Obchody (nákup a prodej s počtem kusů, cenou, poplatkem a datem) vytvářejí pozice a průměrnou nákupní cenu. Obchody zadáte ručně, naimportujete ze souboru od brokera, nebo přidáte přes připojení AI.

Kurzy se obnovují od poskytovatelů tržních dat. Hodnota, kterou ukazuje aplikace i nástroje pro AI, pochází vždy z téhož výpočtu.

Dividendy se evidují u konkrétní pozice s hrubou částkou a sraženou daní a promítají se do daňového přehledu.

Krypto

Krypto účet představuje burzu nebo peněženku. Pozice se oceňují v dolarech cenami z CoinMarketCap a pro souhrny se převádějí do vaší zobrazovací měny. Obchody jde naimportovat z exportů burz v CSV, viz Import dat.

Alternativní investice

P2P půjčky, crowdfunding, dluhopisy, komodity, sběratelské předměty a podobné pozice se evidují s investovanou částkou, aktuální hodnotou, očekávaným výnosem, platformou a datem začátku a splatnosti. Vklady, výběry, úroky, poplatky a defaulty se zapisují jako transakce a ocenění v čase tvoří historii výkonnosti.

Daňový přehled: časový test

U akcií a krypta aplikace ukazuje, jaká část portfolia už prošla časovým testem vašeho trhu a kdy jím projdou další pozice. Pravidlo (délka, rozsah, zdroj) je uložené jako data v registru trhů, ne jako konstanta v kódu, a vyhodnocuje se zvlášť pro každou třídu aktiv, protože se v některých zemích u akcií a krypta liší.

Pro český trh aplikace navíc ukáže potenciální daň a roční limit osvobození. U ostatních trhů ukáže test a odkaz na úřad a výši daně nepočítá.

Limity

Tarif	Broker účty	Krypto účty
Free	1	1
Premium	10	10
Max	bez omezení	bez omezení