Import des données

Assetli n’a aucune connexion en direct avec une banque. Tout ce que vous voyez dans l’application a été saisi à la main, importé depuis un fichier téléchargé auprès de votre banque ou de votre courtier, ou synchronisé depuis Wallet by BudgetBakers avec un jeton que vous avez collé. Cette page décrit chacune de ces voies.

Relevés bancaires

Formats

L’import passe par quatre couches, dans cet ordre :

1. Standards. Les relevés SEPA XML (ISO 20022 camt.053) et les fichiers OFX sont traités par des analyseurs dédiés. Le format camt.053 est exporté par la plupart des banques en France, en Allemagne, en Autriche, aux Pays-Bas, en Belgique, en Espagne, en Italie et en Slovaquie. Il fonctionne aussi pour les banques tchèques qui suivent le standard de l’association bancaire tchèque. Les banques du Royaume-Uni, des États-Unis et du Canada exportent en général de l’OFX.
2. Analyseurs propres à certaines banques pour Air Bank, Raiffeisenbank et UniCredit Bank (exports tchèques).
3. Détection intelligente du CSV pour tout autre fichier. Les colonnes sont reconnues à leur contenu, pas aux intitulés de l’en-tête, si bien qu’une banque jamais vue passe le plus souvent. La détection ne fait que proposer une correspondance de colonnes, appliquée ensuite de façon déterministe.
4. Correspondance assistée. Si la détection hésite, vous pouvez attribuer les colonnes à la main ou laisser l’IA proposer la correspondance. L’IA ne reçoit que l’en-tête et quelques lignes d’exemple, jamais le relevé entier, et elle renvoie une correspondance, pas des transactions. La correspondance est enregistrée avec la banque, si bien que l’import suivant est gratuit.

Les fichiers PDF ne sont pas lus directement. Copiez le texte et utilisez l’onglet « Coller le texte ».

Banques prises en charge

Pour chaque banque, l’application indique où télécharger le relevé. Banques dotées d’un analyseur ou d’un format standard :

Pays	Banques
France	BNP Paribas, Crédit Agricole, Société Générale, LCL, BoursoBank, La Banque Postale
Belgique	BNP Paribas Fortis, KBC, Belfius
Suisse et reste de l’Europe	Via le format SEPA camt.053, lorsque la banque le propose
Tchéquie	Air Bank, Raiffeisenbank, UniCredit Bank, ČSOB, Komerční banka, Česká spořitelna
Slovaquie	Slovenská sporiteľňa, VÚB, Tatra banka, ČSOB, 365.bank, Prima banka, mBank, Fio banka, UniCredit, J&T Banka
Allemagne	Deutsche Bank, Commerzbank, DKB, ING, Sparkasse, Volksbank / Raiffeisen, N26, comdirect
Autriche	Erste Bank / George, Raiffeisen, Bank Austria, BAWAG P.S.K.
Pays-Bas	ING, Rabobank, ABN AMRO, bunq
Espagne	Santander, BBVA, CaixaBank, Banco Sabadell
Italie	Intesa Sanpaolo, UniCredit, Poste Italiane
Royaume-Uni	Barclays, HSBC UK, Lloyds Bank, NatWest, Nationwide, Monzo, Starling Bank
États-Unis	Chase, Bank of America, Wells Fargo, Citibank, Capital One, U.S. Bank, Ally Bank
Canada	RBC Banque Royale, TD Canada Trust, Banque Scotia, BMO, CIBC

Les banques polonaises figurent avec un guide d’export et passent par la détection intelligente du CSV. Une banque absente de la liste s’importe de la même manière, par détection intelligente ou correspondance manuelle.

Ce qui se passe à l’import

• L’aperçu d’abord. Le fichier est analysé et affiche combien de lignes sont nouvelles et combien sont des doublons. Rien n’est écrit avant.
• La détection des doublons utilise le code de transaction de la banque lorsqu’il figure dans le fichier, et à défaut une correspondance de contenu (date, montant, libellé). Les doublons sont ignorés, pas écrasés.
• Les virements entre vos propres comptes sont détectés et appariés.
• Le solde du compte de destination est recalculé.
• Chaque transaction importée porte sa source et un numéro de lot, si bien qu’un import entier peut être retiré plus tard via l’action « Nettoyer les données du compte ».
• Catégorisation. Vos règles de catégorisation s’exécutent gratuitement à chaque import. La catégorisation IA est facultative, désactivée par défaut, et décomptée de la limite mensuelle d’opérations IA (voir Forfaits et crédits).

Le forfait Free permet d’importer 500 transactions par mois. Premium et Max n’ont pas de limite.

Import CSV et synchronisation Wallet ne cohabitent pas sur un même compte

Un compte qui reçoit la synchronisation Wallet by BudgetBakers refuse l’import CSV. Les deux sources identifient le même mouvement différemment et créeraient des doublons et de faux soldes. Utilisez un compte distinct ou déconnectez d’abord Wallet.

Opérations de bourse

Les opérations sur actions et ETF s’importent dans un compte-titres donné depuis un fichier exporté chez le courtier. Formats reconnus :

• XTB, export Excel (feuille « Cash Operations »).
• DEGIRO, export CSV.
• Portu, export CSV, y compris les portefeuilles à plusieurs stratégies.
• Tout autre courtier par correspondance de colonnes. La structure du fichier s’affiche et vous attribuez date, symbole, quantité, prix et devise. La correspondance gère aussi les notations décimales tchèque et allemande.

Un compte-titres peut être étiqueté XTB, DEGIRO, Interactive Brokers, Fio banka, Portu, Revolut, Trading 212, eToro, Saxo Bank ou Autre. L’étiquette ne limite pas l’import ; c’est le format du fichier qui compte.

Pour les opérations aussi, l’aperçu vient en premier, les doublons sont vérifiés, et les positions et le prix moyen sont recalculés à partir de tout l’historique.

Opérations crypto

Un compte crypto représente une plateforme ou un portefeuille : Binance, Coinbase, Kraken, Bitstamp, Bitfinex, KuCoin, Bybit, OKX, Gate.io, Gemini, Huobi, Crypto.com, Revolut, Anycoin Direct, Simplecoin, Trezor, Ledger, MetaMask ou Autre. Les exports CSV d’opérations sont traités pour Binance, Coinbase, Kraken, Bitstamp, Crypto.com, Revolut et Anycoin Direct ; les autres fichiers peuvent être associés à la main. Les cours sont mis à jour depuis CoinMarketCap.

Synchronisation avec Wallet by BudgetBakers

Si vous utilisez déjà l’application Wallet, vous pouvez synchroniser ses enregistrements au lieu d’importer des relevés. C’est une fonction du forfait Premium.

1. Dans Wallet, générez un jeton d’API.
2. Dans les Réglages d’Assetli, collez le jeton et associez les comptes Wallet aux comptes Assetli.
3. Lancez la synchronisation à la main depuis la page Transactions, ou laissez tourner la synchronisation planifiée.

Le jeton est stocké chiffré en AES-256-GCM. Assetli lit uniquement dans l’API de Wallet et n’y écrit jamais. Wallet lui-même peut être connecté à votre banque, mais cette connexion reste entre vous et Wallet.

Saisie manuelle

Chaque module dispose d’un formulaire pour ajouter un enregistrement à la main : transactions, opérations, revenus et charges d’un bien, coûts d’un véhicule, relevés de compteur, objets de valeur, prêts. Les enregistrements ajoutés via l’assistant IA ou la connexion IA utilisent les mêmes modèles que les formulaires.

Import via la connexion IA

Avec un connecteur doté du droit d’écriture, vous pouvez coller dans la conversation le contenu d’un CSV Air Bank, Raiffeisenbank ou UniCredit et demander l’import à l’IA. L’outil prepare_bank_import renvoie le même aperçu que le site (banque détectée, lignes nouvelles, doublons, lignes d’exemple), puis l’outil import_bank_transactions exécute le même import que la page Comptes bancaires. Voir la Liste des outils MCP.