Import : que faire quand il échoue

Le fichier est refusé ou rien n’est reconnu

• Fichiers acceptés : CSV, Excel (.xlsx, .xls), SEPA XML (camt.053), MT940 (.sta, .940), OFX / QFX / QBO, QIF, GPC / ABO et les formats nationaux Norma 43, CFONB 120, CBI, CODA et Elixir. La liste complète figure sur la page Formats de relevés. C’est le contenu qui détermine le format : une extension inhabituelle comme .txt ou .dat ne pose donc pas de problème.
• PDF : lu s’il a une couche texte (vous pouvez sélectionner son texte à la souris). Pour un relevé scanné (sans couche texte), l’import propose une retranscription par l’IA avec le prix affiché à l’avance ; si vous la refusez ou n’avez pas assez de crédit IA, téléchargez un CSV, un Excel ou un XML auprès de votre banque. Si l’import ne trouve pas de tableau d’opérations dans le PDF (par exemple, s’il ne s’agit que d’une synthèse), téléchargez un CSV, un Excel ou un XML auprès de votre banque.
• Zéro transaction trouvée : le fichier est probablement un récapitulatif et non une liste de transactions (par exemple un relevé mensuel de synthèse), ou un relevé de placements. La structure du fichier prime sur le choix de la banque : un camt.053 est traité comme tel même si une banque CSV est sélectionnée. Vous n’êtes pas obligé de choisir une banque ; si nous ne la reconnaissons pas, l’import se poursuit comme « Autre banque ».

Le fichier Excel ne peut pas être lu

• « Le fichier Excel est protégé par un mot de passe » : un classeur protégé par mot de passe ne peut pas être lu. Ouvrez-le dans Excel et enregistrez-le sans mot de passe, ou téléchargez un CSV auprès de votre banque.
• « Le fichier Excel est trop volumineux » : une fois décompressé, il dépasse 50 Mo. Exportez une période plus courte.
• « Le fichier Excel n’a pas pu être lu » : le fichier est endommagé ou ce n’est pas un fichier Excel, même s’il porte l’extension .xls. Enregistrez-le à nouveau dans Excel au format XLSX ou CSV.
• La mauvaise feuille est lue : dans un classeur à plusieurs feuilles, c’est celle qui a le plus de lignes qui est lue. Si le relevé se trouve sur une feuille plus petite, enregistrez-la séparément.

Les caractères du libellé sont cassés

Un fichier en UTF-8 ou UTF-16 est reconnu automatiquement. Les formats nationaux (GPC, Elixir, CODA, Norma 43, CFONB, CBI) ont l’encodage fixé par leur norme. Les autres fichiers dans un encodage ancien sont lus selon le marché choisi dans les Réglages : Tchéquie, Slovaquie et Pologne en Windows-1250, les autres marchés en Windows-1252. Pour les marchés hors d’Europe centrale, le cyrillique, le grec, le japonais, le coréen et le chinois sont en outre reconnus d’après le contenu.

Si l’aperçu affiche malgré tout de mauvais caractères (typiquement ř au lieu de ø dans un relevé danois envoyé avec le marché tchèque), vérifiez le marché dans les Réglages. Si la banque le propose, exportez le relevé en UTF-8 : il est alors toujours lu correctement.

Les colonnes sont mal attribuées

La détection intelligente reconnaît les colonnes à leur contenu, pas aux intitulés. Lorsqu’elle hésite, la boîte de dialogue affiche les colonnes et vous attribuez à la main date, montant, libellé et contrepartie. Vous pouvez aussi laisser l’IA proposer la correspondance à partir de l’en-tête et de quelques lignes ; le relevé entier n’est jamais envoyé à l’IA.

Les nombres à virgule ou à point décimal et les dates écrites de dizaines de façons sont pris en charge. Si les montants ressortent cent ou mille fois trop grands, le séparateur de milliers a été lu comme un point décimal ; l’option de format des nombres dans la correspondance manuelle le corrige.

Les dépenses apparaissent comme des revenus (ou l’inverse)

• Carte de crédit : certaines banques (American Express, Discover, BMO, Nubank) inscrivent les achats en positif. Nous le reconnaissons à l’en-tête de l’export, ou au fait que toutes les lignes négatives sont des remboursements et des avoirs. Si l’aperçu ne permet pas de le reconnaître (par exemple un relevé sans aucun remboursement), attribuez les colonnes à la main et choisissez le signe inverse pour le montant.
• Montants positifs et colonne indiquant le sens : une colonne avec des valeurs comme S/H, D/C ou IN/OUT est reconnue automatiquement. Si votre banque utilise ses propres libellés, attribuez les colonnes à la main.

Le jour et le mois de la date sont inversés

L’ordre du jour et du mois est déterminé sur toutes les lignes du relevé : un seul jour supérieur à 12 suffit. S’il n’y en a aucun (par exemple un court relevé couvrant les douze premiers jours du mois), l’aperçu vous le signale et vous choisissez l’ordre dans la correspondance manuelle. Pour le QIF, le format américain MM/DD est alors utilisé.

Tout est marqué en doublon

L’aperçu compare chaque ligne à ce que le compte contient déjà : par le code de transaction de la banque lorsque le fichier en a un, sinon par date, montant et libellé. Si vous avez déjà importé la même période, toutes les lignes sont des doublons et les ignorer est correct. Si vous avez importé par erreur dans un autre compte, retirez d’abord cet import (ci-dessous) puis importez à nouveau.

« Ce compte est synchronisé avec Wallet »

Un compte qui reçoit la synchronisation Wallet by BudgetBakers refuse l’import CSV, parce que les deux sources identifient le même mouvement différemment et créeraient des doublons et de faux soldes. Importez dans un compte distinct, ou déconnectez d’abord Wallet dans les Réglages et retirez ses transactions du compte.

La limite mensuelle

Le forfait Free importe 500 transactions par mois civil ; le compteur s’affiche dans la boîte de dialogue d’import. Premium et Max n’ont pas de limite. Les lignes ignorées comme doublons ne comptent pas.

Le solde est faux après l’import

Le solde du compte est recalculé à partir de ses transactions après chaque import. Un virement entre deux de vos comptes est détecté et apparié ; lorsque les deux comptes ont des devises différentes, seul le côté source est ajusté, car le taux appliqué par la banque est inconnu. Vérifiez qu’un virement n’a pas été importé deux fois depuis les relevés des deux comptes avec des libellés différents ; si c’est le cas, supprimez un des deux côtés.

Annuler un import

Ouvrez le compte, choisissez « Effacer les données » et sélectionnez la source à retirer : imports de fichiers (« Imports CSV »), synchronisation Wallet, saisies manuelles ou toutes les transactions. C’est toujours toute la source du compte qui est supprimée ; un import de fichier isolé ne peut pas être choisi. Les règles et les catégories ne sont pas touchées. Un import par e-mail peut être annulé individuellement sous 14 jours avec le bouton « Annuler l’import » de la page Import par e-mail.

Relevés volumineux

L’import s’exécute par lots sur le serveur. Un très gros fichier peut prendre un moment ; la boîte de dialogue affiche la progression et signale un dépassement de délai par un message, pas par un plantage. Si cela se produit, découpez le relevé par période et importez par morceaux ; les doublons du chevauchement sont ignorés.

Aucun relevé reçu par e-mail

Lorsqu’un relevé envoyé par e-mail n’apparaît pas sous « En attente de validation » sur la page Import par e-mail, vérifiez ces points (détails dans Import par e-mail) :

• L’import est-il activé ? Il est désactivé par défaut. Après 20 messages refusés d’expéditeurs inconnus dans la journée, il se désactive aussi de lui-même ; utilisez alors « Générer une nouvelle adresse et activer ».
• Envoyez-vous depuis une adresse autorisée ? Un message d’un expéditeur inconnu attend sous « En attente de votre décision ». Confirmez-le avec « C’est la mienne », ou ajoutez l’adresse aux expéditeurs autorisés.
• L’adresse est-elle la bonne ? Après la génération d’une nouvelle adresse, l’ancienne cesse aussitôt de fonctionner. Copiez à nouveau l’adresse actuelle depuis la page.
• La réception est-elle suspendue aujourd’hui ? Si la page affiche « La réception est suspendue aujourd’hui », envoyez le relevé le lendemain. L’adresse traite aussi au plus 10 messages par jour.
• La pièce jointe est-elle un relevé dans un format pris en charge ? CSV, Excel, XML et les autres formats de la page Formats de relevés passent. Nous ne savons pas lire un PDF scanné, et une pièce jointe peut peser au plus 10 Mo.

Si le relevé arrive mais s’affiche en rouge avec une raison, écartez-le et envoyez le fichier manuellement depuis la page Comptes bancaires, où vous pouvez attribuer les colonnes vous-même.