Import : que faire quand il échoue

Le fichier est refusé ou rien n’est reconnu

• Fichiers acceptés : .csv, .xml (SEPA camt.053), .ofx et .qfx. Excel est accepté pour les opérations de bourse, pas pour les relevés bancaires ; exportez un CSV depuis la banque.
• PDF : non lu directement. Ouvrez le PDF, copiez le texte et utilisez l’onglet « Coller le texte ».
• Zéro transaction trouvée : la banque choisie dans la boîte de dialogue et le fichier ne correspondent pas, ou le fichier est un récapitulatif et non une liste de transactions. Choisissez à nouveau la banque ou laissez la détection en automatique. La structure du fichier prime sur le choix de la banque : un camt.053 est traité comme tel même si une banque CSV est sélectionnée.

Les accents sont cassés

Le fichier est lu d’abord en UTF-8 ; en cas d’échec, en Windows-1250, puis en ISO-8859-2. Si l’aperçu affiche encore de mauvais caractères, la banque a exporté dans un autre encodage. Réexportez le relevé en choisissant UTF-8 si la banque le propose.

Les colonnes sont mal attribuées

La détection intelligente reconnaît les colonnes à leur contenu, pas aux intitulés. Lorsqu’elle hésite, la boîte de dialogue affiche les colonnes et vous attribuez à la main date, montant, libellé et contrepartie. Vous pouvez aussi laisser l’IA proposer la correspondance à partir de l’en-tête et de quelques lignes ; le relevé entier n’est jamais envoyé à l’IA.

Les nombres à virgule décimale et les dates au format jj/mm/aaaa sont pris en charge. Si les montants ressortent cent ou mille fois trop grands, le séparateur de milliers a été lu comme un point décimal ; l’option de format des nombres dans la correspondance manuelle le corrige.

Tout est marqué en doublon

L’aperçu compare chaque ligne à ce que le compte contient déjà : par le code de transaction de la banque lorsque le fichier en a un, sinon par date, montant et libellé. Si vous avez déjà importé la même période, toutes les lignes sont des doublons et les ignorer est correct. Si vous avez importé par erreur dans un autre compte, retirez d’abord cet import (ci-dessous) puis importez à nouveau.

« Ce compte est synchronisé avec Wallet »

Un compte qui reçoit la synchronisation Wallet by BudgetBakers refuse l’import CSV, parce que les deux sources identifient le même mouvement différemment et créeraient des doublons et de faux soldes. Importez dans un compte distinct, ou déconnectez d’abord Wallet dans les Réglages et retirez ses transactions du compte.

La limite mensuelle

Le forfait Free importe 500 transactions par mois civil ; le compteur s’affiche dans la boîte de dialogue d’import. Premium et Max n’ont pas de limite. Les lignes ignorées comme doublons ne comptent pas.

Le solde est faux après l’import

Le solde du compte est recalculé à partir de ses transactions après chaque import. Un virement entre deux de vos comptes est détecté et apparié ; lorsque les deux comptes ont des devises différentes, seul le côté source est ajusté, car le taux appliqué par la banque est inconnu. Vérifiez qu’un virement n’a pas été importé deux fois depuis les relevés des deux comptes avec des libellés différents ; si c’est le cas, supprimez un des deux côtés.

Annuler un import

Chaque import porte un numéro de lot. Ouvrez le compte, choisissez « Nettoyer les données » et sélectionnez le lot d’import ou la source (import CSV, synchronisation Wallet, saisie manuelle) à retirer. Les règles et les catégories ne sont pas touchées.

Relevés volumineux

L’import s’exécute par lots sur le serveur. Un très gros fichier peut prendre un moment ; la boîte de dialogue affiche la progression et signale un dépassement de délai par un message, pas par un plantage. Si cela se produit, découpez le relevé par période et importez par morceaux ; les doublons du chevauchement sont ignorés.