Import: co zrobić, gdy się nie uda

Plik jest odrzucany albo nic nie zostaje rozpoznane

• Przyjmowane pliki: CSV, Excel (.xlsx, .xls), SEPA XML (camt.053), MT940 (.sta, .940), OFX / QFX / QBO, QIF, GPC / ABO oraz formaty krajowe Norma 43, CFONB 120, CBI, CODA i Elixir. Pełna lista jest na stronie Formaty wyciągów. O formacie decyduje zawartość, więc nie przeszkadza nawet nietypowe rozszerzenie, takie jak .txt czy .dat.
• PDF: jest odczytywany, jeśli ma warstwę tekstową (tekst da się w nim zaznaczyć myszą). Przy zeskanowanym wyciągu (bez warstwy tekstowej) import zaproponuje przepisanie przez AI z ceną podaną z góry; jeśli Państwo odmówią lub nie mają dość kredytu AI, należy pobrać z banku CSV, Excel lub XML. Jeśli import nie znajdzie w PDF tabeli z transakcjami (na przykład jest to tylko zestawienie zbiorcze), należy pobrać z banku CSV, Excel lub XML.
• Zero znalezionych transakcji: plik jest najpewniej zestawieniem, a nie listą transakcji (na przykład podsumowaniem miesięcznym), albo wyciągiem inwestycyjnym. Struktura pliku decyduje przed wyborem banku: camt.053 zostanie przetworzony jako camt.053, nawet jeśli wybrany jest bank z CSV. Banku nie trzeba wybierać; jeśli go nie rozpoznamy, import będzie kontynuowany jako „Inny bank”.

Nie da się odczytać pliku Excela

• „Plik Excela jest chroniony hasłem”: skoroszytu chronionego hasłem nie da się odczytać. Należy otworzyć go w Excelu i zapisać bez hasła albo pobrać z banku CSV.
• „Plik Excela jest za duży”: po rozpakowaniu ma ponad 50 MB. Należy wyeksportować krótszy okres.
• „Nie udało się odczytać pliku Excela”: plik jest uszkodzony albo nie jest plikiem Excela, mimo że ma rozszerzenie .xls. Należy zapisać go w Excelu ponownie jako XLSX lub CSV.
• Odczytywany jest niewłaściwy arkusz: ze skoroszytu z kilkoma arkuszami czytamy ten z największą liczbą wierszy. Jeśli wyciąg jest na mniejszym arkuszu, należy zapisać go osobno.

Zepsute znaki w opisie

Plik w UTF-8 lub UTF-16 rozpoznawany jest automatycznie. Formaty krajowe (GPC, Elixir, CODA, Norma 43, CFONB, CBI) mają kodowanie określone normą. Pozostałe pliki w starszym kodowaniu czytamy według rynku z Ustawień: Czechy, Słowacja i Polska jako Windows-1250, pozostałe rynki jako Windows-1252. Na rynkach spoza Europy Środkowej z zawartości rozpoznawana jest dodatkowo cyrylica, greka, japoński, koreański i chiński.

Jeśli podgląd mimo to pokazuje złe znaki (typowo ř zamiast ø w duńskim wyciągu wgranym przy rynku polskim), warto sprawdzić rynek w Ustawieniach. Jeśli bank daje taki wybór, warto wyeksportować wyciąg w UTF-8; taki plik zawsze zostanie odczytany poprawnie.

Kolumny są przypisane źle

Inteligentne rozpoznawanie rozpoznaje kolumny po zawartości, nie po nazwach w nagłówku. Gdy nie jest pewne, okno pokaże kolumny, a Państwo przypiszą datę, kwotę, opis i kontrahenta ręcznie. Mogą Państwo też poprosić AI o propozycję mapowania na podstawie nagłówka i kilku wierszy; cały wyciąg nigdy nie jest wysyłany do AI.

Liczby z przecinkiem i kropką dziesiętną oraz daty w kilkudziesięciu zapisach są obsługiwane. Jeśli kwoty wychodzą sto albo tysiąc razy większe, separator tysięcy został odczytany jako kropka dziesiętna; poprawią to Państwo wyborem formatu liczb w mapowaniu ręcznym.

Wydatki pokazują się jako wpływy (albo odwrotnie)

• Karta kredytowa: niektóre banki (American Express, Discover, BMO, Nubank) zapisują zakup jako kwotę dodatnią. Rozpoznajemy to po nagłówku eksportu albo po tym, że wszystkie ujemne wiersze to spłaty i zwroty. Jeśli w podglądzie nie da się tego rozpoznać (na przykład w wyciągu bez żadnej spłaty), należy przypisać kolumny ręcznie i przy kwocie wybrać odwrotny znak.
• Kwoty dodatnie i kolumna z kierunkiem: kolumna z wartościami takimi jak S/H, D/C czy IN/OUT rozpoznawana jest automatycznie. Jeśli bank używa własnych oznaczeń, należy przypisać kolumny ręcznie.

Dzień i miesiąc w dacie są zamienione

Kolejność dnia i miesiąca ustalana jest na podstawie wszystkich wierszy wyciągu: wystarczy jeden dzień większy niż 12. Jeśli w wyciągu nie ma żadnego takiego dnia (na przykład w krótkim wyciągu z pierwszych dwunastu dni miesiąca), podgląd o tym poinformuje, a kolejność wybiorą Państwo w mapowaniu ręcznym. W pliku QIF stosujemy w takim przypadku amerykański zapis MM/DD.

Wszystko jest oznaczone jako duplikat

Podgląd porównuje każdy wiersz z tym, co już jest na rachunku: po bankowym kodzie transakcji, gdy plik go ma, w przeciwnym razie po dacie, kwocie i opisie. Jeśli ten sam okres został już zaimportowany, wszystkie wiersze są duplikatami i ich pominięcie jest poprawne. Jeśli import trafił omyłkowo na inny rachunek, należy najpierw usunąć tamten import (poniżej) i zaimportować ponownie.

„Ten rachunek jest połączony z synchronizacją Wallet”

Rachunek, na który przychodzi synchronizacja z Wallet by BudgetBakers, odrzuci import CSV, ponieważ oba źródła oznaczają ten sam ruch inaczej i powstałyby duplikaty oraz błędne salda. Należy importować na osobny rachunek albo najpierw odłączyć Wallet w Ustawieniach i usunąć jego transakcje z rachunku.

Limit miesięczny

Plan Free importuje 500 transakcji w miesiącu kalendarzowym; stan widoczny jest w oknie importu. Premium i Max nie mają limitu. Wiersze pominięte jako duplikaty nie są liczone.

Saldo po imporcie się nie zgadza

Saldo rachunku jest po każdym imporcie przeliczane z jego transakcji. Przelew między dwoma Państwa rachunkami jest rozpoznawany i parowany; gdy rachunki mają różne waluty, korygowana jest tylko strona źródłowa, ponieważ nie znamy kursu zastosowanego przez bank. Warto sprawdzić, czy przelew nie został zaimportowany dwa razy z wyciągów obu rachunków pod różnym opisem; jeśli tak, jedną stronę należy usunąć.

Cofnięcie importu

Wystarczy otworzyć rachunek, wybrać „Wyczyść dane” i wskazać źródło do usunięcia: importy z plików („Importy CSV”), synchronizację Wallet, wpisy ręczne albo wszystkie transakcje. Usuwa się zawsze całe źródło na danym rachunku, pojedynczego importu z pliku nie da się wybrać. Reguły i kategorie pozostają bez zmian. Import e-mailem można cofnąć pojedynczo w ciągu 14 dni przyciskiem „Cofnij import” na stronie Import e-mailem.

Duże wyciągi

Import działa na serwerze partiami. Bardzo duży plik może chwilę potrwać; okno pokazuje postęp, a ewentualne przekroczenie czasu zgłasza komunikatem, nie awarią. Gdy to nastąpi, należy podzielić wyciąg według okresu i importować częściami; duplikaty z zakładki zostaną pominięte.

Import e-mailem: nic nie dotarło

Gdy wyciąg wysłany e-mailem nie pojawia się w części „Czeka na zatwierdzenie” na stronie Import e-mailem, warto sprawdzić te punkty (szczegóły w Import e-mailem):

• Czy import jest włączony? Domyślnie jest wyłączony. Po 20 odrzuconych wiadomościach od obcych nadawców w ciągu dnia wyłącza się też sam; wtedy służy do tego „Wygeneruj nowy adres i włącz”.
• Czy wysyłają Państwo z dozwolonego adresu? Wiadomość od nieznanego nadawcy czeka w części „Czeka na Państwa decyzję”. Można ją potwierdzić przyciskiem „To mój” albo dodać adres do dozwolonych nadawców.
• Czy adres jest prawidłowy? Po wygenerowaniu nowego adresu stary natychmiast przestaje działać. Należy skopiować aktualny adres ze strony jeszcze raz.
• Czy odbiór nie jest dziś wstrzymany? Jeśli strona pokazuje „Odbiór jest dziś wstrzymany”, wyciąg należy wysłać następnego dnia. Adres przetwarza też najwyżej 10 wiadomości dziennie.
• Czy załącznik to wyciąg w obsługiwanym formacie? CSV, Excel, XML i pozostałe formaty ze strony Formaty wyciągów zostaną przyjęte. Zeskanowanego PDF nie potrafimy odczytać, a załącznik może mieć najwyżej 10 MB.

Gdy wyciąg dotrze, ale w kolejce jest na czerwono z przyczyną, należy go odrzucić i przesłać plik ręcznie na stronie rachunków bankowych, gdzie kolumny można przypisać samodzielnie.