Comptes et transactions

Comptes

Un compte est un conteneur de transactions avec un nom, une banque, un type (courant, épargne, espèces, carte de crédit et autres), une devise et un solde. Les comptes peuvent être masqués des vues d’ensemble ou archivés. Un compte d’épargne peut porter un taux d’intérêt, ensuite comparé à une référence fondée sur le taux de la banque centrale.

Le numéro de compte, l’IBAN et les notes sont stockés en base chiffrés en AES-256-GCM. Ils ne sont déchiffrés qu’au moment où le compte est chargé pour l’affichage, et les outils de l’IA ne les renvoient jamais.

Limites : le forfait Free contient 2 comptes bancaires, Premium et Max sont illimités.

Transactions

Une transaction a une date, un montant, une devise, un type (revenu, dépense, virement), une catégorie, un libellé, un commerçant, des étiquettes et notes facultatives, et le compte auquel elle appartient. Un virement relie deux de vos comptes et ajuste les deux soldes. Lorsque les devises diffèrent, le solde du compte de contrepartie n’est pas ajusté, car le taux appliqué par la banque est inconnu.

Chaque transaction retient son origine : saisie manuelle, import CSV (avec numéro de lot) ou synchronisation Wallet. L’action « Nettoyer les données » du compte supprime les transactions précisément selon cette origine.

Une transaction peut être exclue des statistiques. Les achats de placements et les virements en sont exclus automatiquement.

Catégories et règles

Assetli fournit des catégories par défaut et vous laisse en créer. Une règle de catégorisation attribue une catégorie selon un motif dans le nom du commerçant ou le libellé, et s’exécute à chaque import sans aucun frais. Les catégories sont aussi classées en fixes ou variables et en besoins ou envies. Vous pouvez remplacer ce classement pour chaque catégorie, et les Analyses l’utilisent dans la vue 50/30/20.

La catégorisation IA est facultative. Elle ne traite que les lignes non catégorisées, mémorise les commerçants récurrents pour ne pas les facturer deux fois, et est décomptée de la limite mensuelle d’opérations IA.

Ce que voit l’IA

L’outil get_accounts renvoie le nom des comptes, la banque, le solde, la devise, le type et la date de dernière synchronisation. L’outil get_transactions renvoie la date, le libellé, le commerçant, le montant, le type, la catégorie et l’identifiant du compte, au plus 100 lignes par appel. Aucun des deux ne renvoie de numéro de compte ni d’IBAN.