Účty a transakcie

Účty

Účet je schránka na transakcie s názvom, bankou, typom (bežný, sporiaci, hotovosť, kreditná karta a ďalšie), menou a zostatkom. Účty sa dajú skryť z prehľadov alebo archivovať. Sporiaci účet môže niesť úrokovú sadzbu, ktorá sa potom porovnáva s benchmarkom podľa sadzby centrálnej banky.

Číslo účtu, IBAN a poznámky sa v databáze ukladajú zašifrované algoritmom AES-256-GCM. Dešifrujú sa až vo chvíli, keď sa účet načítava na zobrazenie, a nástroje pre AI ich nevracajú nikdy.

Limity: tarif Free pojme 2 bankové účty, Premium a Max sú bez obmedzenia.

Transakcie

Transakcia má dátum, sumu, menu, typ (príjem, výdavok, prevod), kategóriu, popis, obchodníka, voliteľné štítky a poznámky a účet, ku ktorému patrí. Prevod prepojí dva vaše účty a upraví oba zostatky. Keď sa meny líšia, zostatok protiúčtu sa neupravuje, pretože nepoznáme kurz, ktorým banka prevod vykonala.

Každá transakcia si pamätá svoj pôvod: ručné zadanie, import z CSV (s číslom dávky) alebo synchronizáciu z Wallet. Akcia „Vyčistiť údaje” na účte maže transakcie práve podľa pôvodu.

Výpisy môžete do účtu posielať aj e-mailom, pozrite Import e-mailom.

Transakciu možno vyradiť zo štatistík. Nákupy investícií a prevody sa z analytiky výdavkov vyraďujú automaticky.

Kategórie a pravidlá

Assetli má sadu východiskových kategórií a umožní pridať vlastné. Kategorizačné pravidlo priradí kategóriu podľa vzorca v názve obchodníka alebo v popise a beží pri každom importe bez akéhokoľvek poplatku. Kategórie sú zároveň klasifikované ako fixné alebo premenlivé a ako potreby alebo priania. Klasifikáciu môžete pri každej kategórii prepísať a analytika ju používa v pohľade 50/30/20.

Popri vašich pravidlách bežia aj systémové pravidlá pre známych obchodníkov: české a slovenské reťazce a tiež supermarkety, čerpacie stanice, lekárne, dopravcov, operátorov a rozvoz jedla na trhoch, odkiaľ sa dajú importovať výpisy (napríklad Rewe, Aldi, Biedronka, Mercadona, Carrefour, Tesco, Walmart alebo Woolworths). Spoznajú aj slovo pre mzdu v jazykoch týchto trhov (Gehalt, Wynagrodzenie, Salaire, Nómina…). Systémové pravidlá sú zadarmo, takže na AI kategorizáciu zostane len to, čo nespoznajú.

AI kategorizácia je voliteľná. Beží len na nezaradených riadkoch, opakujúcich sa obchodníkov si pamätá, takže sa neúčtujú dvakrát, a platí sa z vášho AI rozpočtu.

Čo vidí AI

Nástroj get_accounts vracia názvy účtov, banku, zostatok, menu, typ a dátum poslednej synchronizácie. Nástroj get_transactions vracia dátum, popis, obchodníka, sumu, typ, kategóriu a identifikátor účtu, najviac 100 riadkov na jedno volanie. Ani jeden nevracia čísla účtov ani IBAN.