Účty a transakcie

Účty

Účet je schránka na transakcie s názvom, bankou, typom (bežný, sporiaci, hotovosť, kreditná karta a ďalšie), menou a zostatkom. Účty sa dajú skryť z prehľadov alebo archivovať. Sporiaci účet môže niesť úrokovú sadzbu, ktorá sa potom porovnáva s benchmarkom podľa sadzby centrálnej banky.

Číslo účtu, IBAN a poznámky sa v databáze ukladajú zašifrované algoritmom AES-256-GCM. Dešifrujú sa až vo chvíli, keď sa účet načítava na zobrazenie, a nástroje pre AI ich nevracajú nikdy.

Limity: tarif Free pojme 2 bankové účty, Premium a Max sú bez obmedzenia.

Transakcie

Transakcia má dátum, sumu, menu, typ (príjem, výdavok, prevod), kategóriu, popis, obchodníka, voliteľné štítky a poznámky a účet, ku ktorému patrí. Prevod prepojí dva vaše účty a upraví oba zostatky. Keď sa meny líšia, zostatok protiúčtu sa neupravuje, pretože nepoznáme kurz, ktorým banka prevod vykonala.

Každá transakcia si pamätá svoj pôvod: ručné zadanie, import z CSV (s číslom dávky) alebo synchronizáciu z Wallet. Akcia „Vyčistiť dáta” na účte maže transakcie práve podľa pôvodu.

Transakciu možno vyradiť zo štatistík. Nákupy investícií a prevody sa z analytiky výdavkov vyraďujú automaticky.

Kategórie a pravidlá

Assetli má sadu východiskových kategórií a umožní pridať vlastné. Kategorizačné pravidlo priradí kategóriu podľa vzorca v názve obchodníka alebo v popise a beží pri každom importe bez akéhokoľvek poplatku. Kategórie sú zároveň klasifikované ako fixné alebo premenlivé a ako potreby alebo priania. Klasifikáciu môžete pri každej kategórii prepísať a analytika ju používa v pohľade 50/30/20.

AI kategorizácia je voliteľná. Beží len na nezaradených riadkoch, opakujúcich sa obchodníkov si pamätá, takže sa neúčtujú dvakrát, a započítava sa do mesačného limitu AI operácií.

Čo vidí AI

Nástroj get_accounts vracia názvy účtov, banku, zostatok, menu, typ a dátum poslednej synchronizácie. Nástroj get_transactions vracia dátum, popis, obchodníka, sumu, typ, kategóriu a identifikátor účtu, najviac 100 riadkov na jedno volanie. Ani jeden nevracia čísla účtov ani IBAN.