Rachunki i transakcje

Rachunki

Rachunek to pojemnik na transakcje z nazwą, bankiem, typem (bieżący, oszczędnościowy, gotówka, karta kredytowa i inne), walutą i saldem. Rachunki można ukryć w zestawieniach albo zarchiwizować. Rachunek oszczędnościowy może nieść oprocentowanie, które jest następnie porównywane z punktem odniesienia opartym na stopie banku centralnego.

Numer rachunku, IBAN i notatki przechowywane są w bazie w postaci zaszyfrowanej algorytmem AES-256-GCM. Odszyfrowywane są dopiero w chwili wczytania rachunku do wyświetlenia, a narzędzia dla AI nigdy ich nie zwracają.

Limity: plan Free mieści 2 rachunki bankowe, Premium i Max są bez ograniczeń.

Transakcje

Transakcja ma datę, kwotę, walutę, typ (przychód, wydatek, przelew), kategorię, opis, sprzedawcę, opcjonalne etykiety i notatki oraz rachunek, do którego należy. Przelew łączy dwa Państwa rachunki i koryguje oba salda. Gdy waluty się różnią, saldo rachunku przeciwnego nie jest korygowane, ponieważ nie znamy kursu, po którym bank przelew wykonał.

Każda transakcja pamięta swoje pochodzenie: wpis ręczny, import z CSV (z numerem partii) albo synchronizację z Wallet. Akcja „Wyczyść dane” na rachunku usuwa transakcje właśnie według pochodzenia.

Transakcję można wyłączyć ze statystyk. Zakupy inwestycyjne i przelewy są z analityki wydatków wyłączane automatycznie.

Kategorie i reguły

Assetli ma zestaw kategorii domyślnych i pozwala dodać własne. Reguła kategoryzacji przypisuje kategorię według wzorca w nazwie sprzedawcy albo w opisie i działa przy każdym imporcie bez żadnej opłaty. Kategorie są jednocześnie klasyfikowane jako stałe albo zmienne oraz jako potrzeby albo zachcianki. Klasyfikację można przy każdej kategorii nadpisać, a analityka używa jej w widoku 50/30/20.

Kategoryzacja AI jest opcjonalna. Działa tylko na wierszach nieskategoryzowanych, powtarzających się sprzedawców zapamiętuje, więc nie są naliczani dwa razy, i liczy się do miesięcznego limitu operacji AI.

Co widzi AI

Narzędzie get_accounts zwraca nazwy rachunków, bank, saldo, walutę, typ i datę ostatniej synchronizacji. Narzędzie get_transactions zwraca datę, opis, sprzedawcę, kwotę, typ, kategorię i identyfikator rachunku, najwyżej 100 wierszy na jedno wywołanie. Żadne z nich nie zwraca numerów rachunków ani IBAN.