Rachunki i transakcje

Rachunki

Rachunek to pojemnik na transakcje z nazwą, bankiem, typem (bieżący, oszczędnościowy, gotówka, karta kredytowa i inne), walutą i saldem. Rachunki można ukryć w zestawieniach albo zarchiwizować. Rachunek oszczędnościowy może nieść oprocentowanie, które jest następnie porównywane z punktem odniesienia opartym na stopie banku centralnego.

Numer rachunku, IBAN i notatki przechowywane są w bazie w postaci zaszyfrowanej algorytmem AES-256-GCM. Odszyfrowywane są dopiero w chwili wczytania rachunku do wyświetlenia, a narzędzia dla AI nigdy ich nie zwracają.

Limity: plan Free mieści 2 rachunki bankowe, Premium i Max są bez ograniczeń.

Transakcje

Transakcja ma datę, kwotę, walutę, typ (przychód, wydatek, przelew), kategorię, opis, sprzedawcę, opcjonalne etykiety i notatki oraz rachunek, do którego należy. Przelew łączy dwa Państwa rachunki i koryguje oba salda. Gdy waluty się różnią, saldo rachunku przeciwnego nie jest korygowane, ponieważ nie znamy kursu, po którym bank przelew wykonał.

Każda transakcja pamięta swoje pochodzenie: wpis ręczny, import z CSV (z numerem partii) albo synchronizację z Wallet. Akcja „Wyczyść dane” na rachunku usuwa transakcje właśnie według pochodzenia.

Wyciągi do rachunku mogą Państwo wysyłać także e-mailem, patrz Import e-mailem.

Transakcję można wyłączyć ze statystyk. Zakupy inwestycyjne i przelewy są z analityki wydatków wyłączane automatycznie.

Kategorie i reguły

Assetli ma zestaw kategorii domyślnych i pozwala dodać własne. Reguła kategoryzacji przypisuje kategorię według wzorca w nazwie sprzedawcy albo w opisie i działa przy każdym imporcie bez żadnej opłaty. Kategorie są jednocześnie klasyfikowane jako stałe albo zmienne oraz jako potrzeby albo zachcianki. Klasyfikację można przy każdej kategorii nadpisać, a analityka używa jej w widoku 50/30/20.

Obok Państwa reguł działają też reguły systemowe dla znanych sprzedawców: sieci czeskich, a także supermarketów, stacji paliw, aptek, przewoźników, operatorów i dostaw jedzenia na rynkach, z których można importować wyciągi (na przykład Biedronka, Lewiatan, Rewe, Aldi, Mercadona, Carrefour, Tesco, Walmart czy Woolworths). Rozpoznają też słowo oznaczające wynagrodzenie w językach tych rynków (Wynagrodzenie, Gehalt, Salaire, Nómina…). Reguły systemowe są bezpłatne, więc kategoryzacji AI zostaje tylko to, czego nie rozpoznają.

Kategoryzacja AI jest opcjonalna. Działa tylko na wierszach nieskategoryzowanych, powtarzających się sprzedawców zapamiętuje, więc nie są naliczani dwa razy, i jest opłacana z Państwa budżetu AI.

Co widzi AI

Narzędzie get_accounts zwraca nazwy rachunków, bank, saldo, walutę, typ i datę ostatniej synchronizacji. Narzędzie get_transactions zwraca datę, opis, sprzedawcę, kwotę, typ, kategorię i identyfikator rachunku, najwyżej 100 wierszy na jedno wywołanie. Żadne z nich nie zwraca numerów rachunków ani IBAN.