Połączenie AI (MCP)

Assetli prowadzi zdalny serwer MCP. Po połączeniu klient AI może czytać Państwa dane finansowe i, jeśli mu na to Państwo pozwolą, dodawać oraz edytować rekordy, tak samo jak robi to aplikacja webowa.

Adres konektora: https://assetli.app/api/mcp

Co można z tym robić

Konektor oferuje narzędzia w trzech grupach (łącznie 63): odczytujące (35), podglądy (14) i zapisujące (14). Pełny wykaz znajduje się na stronie Wykaz narzędzi MCP.

Odczyt (każdy plan, uprawnienie Odczyt):

• Wartość netto majątku, salda rachunków i aktualność ich danych, wydatki według kategorii, budżety, cele i koperty oszczędnościowe.
• Portfel, przegląd testu okresu posiadania, inwestycje alternatywne, nieruchomości, pojazdy, kosztowności, kredyty i długi, zużycie mediów, subskrypcje i prognoza przepływów pieniężnych.
• Wskaźnik zdrowia finansowego, zapisane plany z kalkulatorów, reguły kategoryzacji, prawdopodobne pary przelewów, porównanie oprocentowania oszczędności z rynkiem oraz Państwa plan wraz z limitami.
• Wyjaśnienia pojęć ze słownika Assetli.

Zapis (uprawnienie Odczyt i zapis, plan Premium albo Max):

• Dodawanie transakcji, transakcji giełdowych i kryptowalutowych, odczytów mediów i kosztowności; edycja budżetów i kosztowności.
• Import wyciągu bankowego wklejonego do czatu jako tekst.
• Tworzenie i edycja reguł kategoryzacji oraz zastosowanie reguły do istniejących transakcji.
• Sparowanie dwóch transakcji jako przelewu między własnymi rachunkami.
• Przesunięcie pieniędzy między kopertami oszczędnościowymi.
• Potwierdzenie, że saldo rachunku nadal się zgadza („Saldo się zgadza”).

Narzędzia do usuwania nie istnieją. Każdy zapis ma narzędzie podglądu, a serwer odrzuca zapis, który nie niesie tokenu z podglądu dla tych samych wartości.

Jak nadaje się dostęp

1. Klient AI rejestruje się w Assetli samodzielnie (dynamiczna rejestracja klienta wg OAuth 2.1).
2. Aplikacja przekierowuje Państwa do Assetli, gdzie w razie potrzeby się Państwo zalogują.
3. Na ekranie zgody wybierają Państwo jeden profil i nadają Odczyt, ewentualnie także Zapis (uprawnienie Odczyt i zapis). Zapis obejmuje odczyt. W planie Free przy opcji Zapis widnieje uwaga z linkiem do cennika: zapis przez AI jest częścią planu Premium i zacznie działać zaraz po przejściu na niego, bez ponownego łączenia.
4. Assetli wydaje token dostępowy ważny 1 godzinę i token odświeżający ważny 60 dni. Klient odświeża token sam, a token odświeżający wymieniany jest przy każdym użyciu.

Token jest powiązany z Państwem, z wybranym profilem, z nadanym uprawnieniem i z konektorem, który o niego poprosił. Państwa hasło nigdy nie jest udostępniane klientowi AI.

Odczyt jest bezpłatny na każdym planie. Zapis i import wymagają Premium albo Max; liczy się także 30-dniowy okres próbny. To, które narzędzia klient widzi, zależy od uprawnienia: z uprawnieniem Odczyt i zapis widzi narzędzia podglądu i zapisu na każdym planie, ale na planie Free serwer je odrzuci. AI wie o tym od chwili połączenia i zaproponuje link, pod którym wprowadzą Państwo zmianę sami w aplikacji webowej, oraz bezpośredni link do przejścia na Premium.

Gdy zmieni się plan

Przejście na wyższy plan: połączenie z uprawnieniem Odczyt i zapis zaczyna zapisywać od razu, nie trzeba niczego łączyć ponownie. Obniżenie planu albo koniec okresu próbnego: narzędzia zapisujące pozostają widoczne w kliencie, ale każde wywołanie serwer odrzuci z komunikatem, że zapis i import przez MCP należą do planu Premium, i nic nie zostanie zapisane. Konektor z samym uprawnieniem Odczyt nie widzi narzędzi zapisujących na żadnym planie; aby zapisywać, proszę go usunąć i połączyć się ponownie z wyborem Odczyt i zapis. Wyjątek: konektor dodany na planie Free przed 30.10.2026 pamięta wykaz bez narzędzi zapisujących, dlatego po przejściu na wyższy plan należy raz go usunąć i połączyć ponownie (w ChatGPT wystarczy odświeżyć aplikację w ustawieniach).

Instrukcje dla poszczególnych klientów

• Claude: claude.ai, Claude Desktop i Claude Code. Anthropic dopuszcza własne konektory w każdym planie Claude, w planie Free jeden.
• ChatGPT: aplikacje w trybie deweloperskim. OpenAI dopuszcza zapis wyłącznie w przestrzeniach Business, Enterprise i Edu.
• Gemini: własne aplikacje w Gemini w przeglądarce (osobiste konto Google, 18+, Stany Zjednoczone, język angielski), Gemini CLI i Gemini Enterprise.

Co który klient AI dopuszcza, decyduje jego producent i często się to zmienia; każda instrukcja podaje, kiedy była ostatnio sprawdzana, i odsyła do dokumentacji producenta.

Odwołanie dostępu

Wystarczy otworzyć menu konta (u góry po prawej) → Połączenie AI (MCP) w aplikacji webowej. Każdy aktywny konektor jest tam wypisany wraz z uprawnieniem. Przycisk usunięcia natychmiast unieważnia wszystkie jego tokeny, a klient musi autoryzować się ponownie.

Co Assetli widzi

Państwa rozmowa zostaje w kliencie AI. Assetli otrzymuje wyłącznie wywołania narzędzi, czyli nazwę narzędzia i jego argumenty. Odczyty nie są logowane. Zapisy trafiają do logu audytu na 12 miesięcy; te w aktualnie wybranym profilu widzą Państwo na tej samej stronie, na której zarządzają konektorami. Pełny obraz, łącznie z tym, co serwer wymusza, a czego nie, znajduje się w rozdziale Bezpieczeństwo i przepływ danych.

Pełny wykaz wszystkich narzędzi (łącznie 63) znajduje się na stronie Wykaz narzędzi MCP, a rozwiązania typowych problemów na stronie Połączenie AI: co zrobić, gdy nie działa.