Connexion IA (MCP)

Assetli exploite un serveur MCP distant. Une fois la connexion établie, votre client IA peut lire vos données financières et, si vous l’y autorisez, ajouter et modifier des enregistrements, exactement comme le fait l’application web.

URL du connecteur : https://assetli.app/api/mcp

Ce que cela permet

Le connecteur propose 63 outils : 35 de lecture, 14 d’aperçu et 14 d’écriture. La liste complète figure sur la page Liste des outils MCP.

Lecture (tous les forfaits, autorisation Lecture) :

• Valeur nette, soldes des comptes et ancienneté de leurs données, dépenses par catégorie, budgets, objectifs et enveloppes d’épargne.
• Portefeuille, aperçu de la durée de détention, placements alternatifs, biens immobiliers, véhicules, objets de valeur, prêts et dettes, consommation d’énergie du foyer, abonnements et prévision de trésorerie.
• Score de santé financière, vos plans enregistrés dans les calculateurs, vos règles de catégorisation, les contreparties probables d’un virement, la comparaison de votre taux d’épargne avec le marché, et votre forfait avec ses limites.
• Explication de termes du glossaire Assetli.

Écriture (autorisation Lecture et écriture, forfait Premium ou Max) :

• Ajouter des transactions, des opérations sur actions et cryptomonnaies, des relevés de compteur et des objets de valeur ; modifier des budgets et des objets de valeur.
• Importer un relevé bancaire collé en texte dans la conversation.
• Créer et modifier des règles de catégorisation, et appliquer une règle aux transactions existantes.
• Apparier deux transactions comme virement entre vos propres comptes.
• Déplacer de l’argent entre enveloppes d’épargne.
• Confirmer que le solde d’un compte est toujours juste (« Le solde est juste »).

Il n’existe aucun outil de suppression. Chaque écriture dispose d’un outil d’aperçu, et le serveur refuse une écriture qui ne porte pas le jeton de l’aperçu pour les mêmes valeurs.

Comment l’accès est accordé

1. Votre client IA s’enregistre lui-même auprès d’Assetli (enregistrement dynamique de client selon OAuth 2.1).
2. L’application vous redirige vers Assetli, où vous vous connectez si nécessaire.
3. Sur l’écran de consentement, vous choisissez un profil et accordez Lecture, et si vous le souhaitez Écriture (autorisation Lecture et écriture). L’écriture inclut la lecture. Dans le forfait Free, l’option Écriture porte une note avec un lien vers les tarifs : l’écriture via l’IA fait partie de Premium et fonctionne dès le passage à ce forfait, sans nouvelle connexion.
4. Assetli émet un jeton d’accès valable 1 heure et un jeton de rafraîchissement valable 60 jours. Le client renouvelle seul, et le jeton de rafraîchissement est remplacé à chaque utilisation.

Le jeton est lié à vous, au profil choisi, à l’autorisation accordée et au connecteur qui l’a demandé. Votre mot de passe n’est jamais partagé avec le client IA.

La lecture est gratuite dans tous les forfaits. L’écriture et l’import exigent Premium ou Max ; la période d’essai de 30 jours compte. Les outils visibles par le client dépendent de l’autorisation : avec Lecture et écriture, il voit les outils d’aperçu et d’écriture dans tous les forfaits, mais dans le forfait Free le serveur les refuse. L’IA le sait dès la connexion et vous propose un lien pour faire la modification vous-même dans l’application web, ainsi qu’un lien direct pour passer à Premium.

Quand votre forfait change

Passage à un forfait supérieur : une connexion avec l’autorisation Lecture et écriture écrit tout de suite, rien à reconnecter. Passage à un forfait inférieur ou fin de l’essai : les outils d’écriture restent visibles dans le client, mais chaque appel est refusé avec le message Writing and importing over MCP are part of the Premium plan et rien n’est écrit. Un connecteur avec la seule autorisation Lecture ne voit les outils d’écriture dans aucun forfait ; pour écrire, retirez-le et reconnectez-le en choisissant Lecture et écriture. Exception : un connecteur ajouté dans le forfait Free avant le 30 octobre 2026 garde une liste sans outils d’écriture ; après un passage à un forfait supérieur, retirez-le et reconnectez-le une fois (dans ChatGPT, il suffit d’actualiser l’application dans ses paramètres).

Guides par client

• Claude : claude.ai, Claude Desktop et Claude Code. Anthropic autorise les connecteurs personnalisés dans tous les forfaits Claude, un seul dans Claude Free.
• ChatGPT : applications en mode développeur. OpenAI n’autorise l’écriture que dans les espaces Business, Enterprise et Edu.
• Gemini : applications personnalisées dans l’application web Gemini (compte Google personnel, 18 ans ou plus, États-Unis, en anglais), Gemini CLI et Gemini Enterprise.

Ce que chaque client IA autorise est décidé par son éditeur et change souvent ; chaque guide indique la date de la dernière vérification et renvoie à la documentation de l’éditeur.

Révoquer l’accès

Ouvrez le menu du compte (en haut à droite) → Connexion IA (MCP) dans l’application web. Chaque connecteur actif y figure avec son autorisation. Le bouton « Révoquer » révoque immédiatement tous ses jetons, et le client doit se réautoriser.

Ce qu’Assetli voit

Votre conversation reste dans le client IA. Assetli ne reçoit que les appels d’outils, c’est-à-dire le nom de l’outil et ses arguments. Les lectures ne sont pas journalisées. Les écritures sont consignées douze mois dans un journal d’audit ; celles du profil actuellement sélectionné sont visibles sur la page même où vous gérez les connecteurs. Le tableau complet, y compris ce que le serveur impose et ce qu’il n’impose pas, figure au chapitre Sécurité et flux de données.

La liste complète des 63 outils figure sur la page Liste des outils MCP, et les solutions aux problèmes courants sur la page Connexion IA : que faire quand ça ne marche pas.