Liste des outils MCP

Le même registre de 63 outils sert le serveur MCP et l’assistant intégré. Chaque outil reçoit votre identifiant d’utilisateur et l’identifiant de profil issus du jeton vérifié ; le client ne peut donc substituer ni un autre utilisateur ni un autre profil. Les résultats sont assemblés champ par champ : un outil ne renvoie jamais un enregistrement brut de la base.

Les descriptions des outils et les messages d’erreur sont en anglais, de sorte que le modèle se comporte de la même façon quelle que soit la langue dans laquelle vous lui parlez. Ce qu’il vous répond, il le formule dans votre langue.

Outils de lecture (35)

Disponibles avec l’autorisation Lecture dans tous les forfaits.

Comptes et valeur nette

Outil	Ce qu’il renvoie
get_accounts	Les comptes (nom, banque, solde, devise, type, dernière synchronisation) et le total dans votre devise d’affichage. Comptes masqués seulement sur demande. Sans numéros de compte ni IBAN. Ainsi que le taux des comptes d’épargne et l’âge des données (staleDays supérieur à 0 = rappel « pas de nouvelles données »).
get_net_worth	Valeur nette, total des actifs et des dettes, répartition par catégorie, issus du même calcul que la page Valeur nette.

Transactions

Outil	Ce qu’il renvoie
get_transactions	Les transactions filtrées par catégorie, type, période et commerçant ; 100 lignes au plus.
get_spending_summary	Les dépenses par catégorie sur une période, avec comparaison à la période précédente. Virements et achats de placements exclus.
analyze_spending_patterns	Dépenses par jour de la semaine, principaux commerçants, tendance mensuelle, transactions inhabituelles et pistes d’économies sur les derniers mois.
get_transfer_candidates	Les contreparties probables d’une transaction pour un virement entre vos propres comptes (sens opposé, même montant, sous 10 jours) et si elle est déjà appariée.
get_categorization_rules	Vos règles de catégorisation personnalisées (conditions, catégorie cible, priorité, activée ou non, nombre de correspondances) et la limite de l’offre — combien de règles vous avez et combien sont permises (pour tout le compte). En option, les règles intégrées aussi.

Budgets et objectifs

Outil	Ce qu’il renvoie
get_budgets	Les budgets avec la consommation du mois en cours, le reste disponible et l’état.
get_goals	Les objectifs d’épargne et leur progression.

Placements

Outil	Ce qu’il renvoie
get_investments	Actions et ETF par compte-titres, positions crypto, valeurs et plus-values dans votre devise d’affichage.
get_tax_summary	La vue de la durée de détention pour les actions et les cryptomonnaies sur votre marché, plus les dividendes d’une année. Même calcul que la vue fiscale.
get_alt_investments	P2P, financement participatif, obligations, matières premières et positions comparables, groupés par plateforme et par type.
get_alt_investment_performance	Dépôts, retraits, intérêts, frais, défauts et évolution de la valorisation.

Abonnements et trésorerie

Outil	Ce qu’il renvoie
get_subscriptions	Les abonnements avec montant, cycle, prochain prélèvement et totaux mensuel et annuel.
predict_cashflow	Une prévision pour les mois à venir à partir des moyennes historiques et des paiements récurrents.

Immobilier, véhicules, objets de valeur

Outil	Ce qu’il renvoie
get_properties	Les biens avec la valeur détenue, le prix d’achat, la plus-value et le crédit associé.
get_property_cashflow	Revenus et charges locatifs par bien et par catégorie, flux net et rendement.
get_property_utility_settings	Les charges configurées et les tarifs unitaires en vigueur pour un bien.
get_vehicles	Les véhicules avec valeur, indicateur de leasing et coûts mensuels d’usage.
get_vehicle_costs	Les coûts par catégorie et par véhicule.
get_valuables	Les objets de valeur avec prix d’achat, valeur actuelle (ou estimée) et dépréciation.

Prêts et dettes

Outil	Ce qu’il renvoie
get_mortgages	Crédits immobiliers et prêts avec capital restant dû à ce jour, taux, mensualité et mois restants.
get_debt_overview	Toutes les dettes, découverts et cartes de crédit compris, taux pondéré, et ordre selon les méthodes avalanche et boule de neige.
get_mortgage_payments	L’historique des échéances avec la part de capital et d’intérêts.

Épargne et plans

Outil	Ce qu’il renvoie
get_savings_envelopes	Les enveloppes avec id, compte, solde, objectif et progression (y compris sans objectif), en option avec les derniers mouvements, et le total de toutes les enveloppes dans votre devise d’affichage.
get_savings_rate_comparison	Le taux de vos comptes d’épargne face au marché : fourchette, médiane et meilleur taux des offres suivies, et moyenne officielle du marché. La même comparaison que la page du compte d’épargne.
get_financial_plans	Les modèles enregistrés dans les calculateurs — crédit immobilier, FIRE, inflation, stratégie d’investissement, comparaison de véhicules, vacances et remboursement de dettes : type, id, nom et un résumé des données saisies.
get_saved_plan	Un modèle enregistré avec toutes ses données. Pour un crédit immobilier, il ajoute le résultat calculé — mensualité, total payé, intérêts, LTV et DTI — issu du même moteur que la page du calculateur, afin que les chiffres correspondent à ce que vous voyez.
get_fire_progress	La progression vers l’indépendance financière à partir des comptes, placements et dépenses.

Foyer

Outil	Ce qu’il renvoie
get_utility_usage	Relevés et coûts des charges par bien et par période.
get_appliances	Les appareils avec consommation et mesures.
get_household_summary	Les coûts du foyer sur l’ensemble des biens : charges, dépenses, revenus et mensualités de crédit.

Autres

Outil	Ce qu’il renvoie
get_financial_score	Le score de santé financière (0 à 850) avec ses sept composantes, identique à Analyses → Score.
explain_term	Une définition du glossaire avec exemple et source. Ne lit aucune donnée utilisateur.
get_plan_and_limits	Votre offre (période d’essai comprise), ses fonctions, chaque limite avec votre utilisation actuelle (pour tout le compte), ce qui ne peut plus être ajouté et si le connecteur peut écrire.

Outils d’aperçu (14)

Visibles pour tout connecteur disposant de l’autorisation Écriture, dans tous les forfaits ; ils ne s’exécutent toutefois qu’en Premium ou Max (la période d’essai compte). Dans le forfait Free, le serveur les refuse avec TIER_FEATURE, et sans l’autorisation Écriture avec SCOPE_REQUIRED, même lorsqu’un client les propose encore depuis une connexion antérieure. Ils calculent ce qu’une écriture ferait, renvoient un message de confirmation et un confirmation_token. Ils n’écrivent rien.

prepare_transaction, prepare_stock_trade, prepare_crypto_trade, prepare_utility_reading, prepare_bank_import, prepare_budget_update, prepare_valuable_add, prepare_valuable_update, prepare_categorization_rule, prepare_categorization_rule_update, prepare_rule_application, prepare_transfer_pair, prepare_envelope_transfer, prepare_balance_confirmation

Jetons de confirmation

Chaque outil d’écriture exige le confirmation_token de son aperçu. Le jeton est signé par le serveur et lié à vous, au profil, à la famille d’outils et aux arguments exacts de l’aperçu ; il est valable 10 minutes et n’est jamais stocké. Une écriture sans jeton, avec un jeton expiré ou avec des arguments différents de l’aperçu est refusée avec un message demandant au modèle de relancer l’aperçu. Cela garantit que ce qui est écrit est ce qui a été prévisualisé ; savoir si l’on vous a demandé de valider l’aperçu reste du ressort de votre client IA.

Outils d’écriture (14)

Exigent l’autorisation Écriture, un forfait Premium ou Max et un confirmation_token valide. Sans l’autorisation, le serveur répond SCOPE_REQUIRED, sans le forfait TIER_FEATURE, et rien ne s’exécute. Chaque appel exécuté, réussi ou non, est consigné dans le journal d’audit. L’enregistrement que l’écriture crée ou modifie (transaction, y compris importée, opération de bourse ou de crypto, relevé, objet de valeur, budget, règle) porte en outre son origine ; les modifications groupées (application d’une règle, appariement d’un virement, déplacement entre enveloppes, confirmation d’un solde) ne figurent que dans le journal d’audit.

Outil	Ce qu’il écrit
add_transaction	Une transaction sur l’un de vos comptes ; ajuste le solde.
add_stock_trade	Un achat ou une vente sur un compte-titres ; recalcule les positions.
add_crypto_trade	Un achat ou une vente sur un compte crypto ; recalcule les positions.
add_utility_reading	Un relevé de compteur ou une collecte de déchets, valorisé selon les réglages du bien.
add_valuable	Un nouvel objet de valeur.
update_budget	Le montant, le nom ou la période d’un budget existant.
update_valuable	Le nom, l’état, la valeur actuelle ou les notes d’un objet existant.
import_bank_transactions	Le texte d’un relevé collé dans la conversation (CSV, camt.053, OFX, MT940, GPC, QIF et les autres formats texte de la page Formats de relevés), via le même analyseur et le même import que le site, détection des doublons et des virements comprise. Pas dans un compte synchronisé depuis Wallet by BudgetBakers.
create_categorization_rule	Une règle de catégorisation personnalisée pour les nouvelles transactions. La limite de l’offre s’applique à tout le compte (Free 5, Premium 50, Max illimité). L’aperçu montre combien de transactions existantes elle toucherait.
update_categorization_rule	Le nom, les conditions, la catégorie cible, le mode de paiement, l’exclusion des statistiques, la priorité ou l’activation d’une règle personnalisée. Les règles intégrées ne sont pas modifiables.
apply_categorization_rule	Applique une règle aux transactions existantes et réécrit leur catégorie. Les transactions catégorisées à la main ne sont réécrites que sur demande explicite.
create_transfer_pair	Apparie deux transactions comme un virement entre vos propres comptes ; les deux reçoivent la catégorie virement et ne comptent plus comme revenu ni dépense.
transfer_envelope_funds	Déplace de l’argent entre les enveloppes d’épargne d’un compte, ou depuis et vers les fonds non affectés ; enregistré dans l’historique des deux enveloppes, le solde du compte ne change pas.
confirm_account_balance	« Le solde est juste » — confirme le solde actuel d’un compte sans nouvelles données et éteint le rappel ; en option un délai plus long pour un compte peu utilisé. Le solde ne change pas.

Tous les outils d’écriture résolvent la cible (compte, courtier, bien, budget, objet) par identifiant ou par nom, dans votre profil uniquement. Un nom qui ne correspond pas renvoie la liste de vos propres éléments et n’écrit rien.