Liste des outils MCP

Le même registre d’outils sert le serveur MCP et l’assistant intégré. Chaque outil reçoit votre identifiant d’utilisateur et l’identifiant de profil issus du jeton vérifié ; le client ne peut donc substituer ni un autre utilisateur ni un autre profil. Les résultats sont assemblés champ par champ : un outil ne renvoie jamais un enregistrement brut de la base.

Les descriptions des outils et les messages d’erreur sont en anglais, de sorte que le modèle se comporte de la même façon quelle que soit la langue dans laquelle vous lui parlez. Ce qu’il vous répond, il le formule dans votre langue.

Outils de lecture (30)

Disponibles avec l’autorisation Lecture dans tous les forfaits.

Comptes et valeur nette

Outil	Ce qu’il renvoie
get_accounts	Les comptes (nom, banque, solde, devise, type, dernière synchronisation) et le total dans votre devise d’affichage. Comptes masqués seulement sur demande. Sans numéros de compte ni IBAN.
get_net_worth	Valeur nette, total des actifs et des dettes, répartition par catégorie, issus du même calcul que la page Valeur nette.

Transactions

Outil	Ce qu’il renvoie
get_transactions	Les transactions filtrées par catégorie, type, période et commerçant ; 100 lignes au plus.
get_spending_summary	Les dépenses par catégorie sur une période, avec comparaison à la période précédente. Virements et achats de placements exclus.
analyze_spending_patterns	Dépenses par jour de la semaine, principaux commerçants, tendance mensuelle, transactions inhabituelles et pistes d’économies sur les derniers mois.

Budgets et objectifs

Outil	Ce qu’il renvoie
get_budgets	Les budgets avec la consommation du mois en cours, le reste disponible et l’état.
get_goals	Les objectifs d’épargne et leur progression.

Placements

Outil	Ce qu’il renvoie
get_investments	Actions et ETF par compte-titres, positions crypto, valeurs et plus-values dans votre devise d’affichage.
get_tax_summary	La vue de la durée de détention pour les actions et les cryptomonnaies sur votre marché, plus les dividendes d’une année. Même calcul que la vue fiscale.
get_alt_investments	P2P, financement participatif, obligations, matières premières et positions comparables, groupés par plateforme et par type.
get_alt_investment_performance	Dépôts, retraits, intérêts, frais, défauts et évolution de la valorisation.

Abonnements et trésorerie

Outil	Ce qu’il renvoie
get_subscriptions	Les abonnements avec montant, cycle, prochain prélèvement et totaux mensuel et annuel.
predict_cashflow	Une prévision pour les mois à venir à partir des moyennes historiques et des paiements récurrents.

Immobilier, véhicules, objets de valeur

Outil	Ce qu’il renvoie
get_properties	Les biens avec la valeur détenue, le prix d’achat, la plus-value et le crédit associé.
get_property_cashflow	Revenus et charges locatifs par bien et par catégorie, flux net et rendement.
get_property_utility_settings	Les charges configurées et les tarifs unitaires en vigueur pour un bien.
get_vehicles	Les véhicules avec valeur, indicateur de leasing et coûts mensuels d’usage.
get_vehicle_costs	Les coûts par catégorie et par véhicule.
get_valuables	Les objets de valeur avec prix d’achat, valeur actuelle (ou estimée) et dépréciation.

Prêts et dettes

Outil	Ce qu’il renvoie
get_mortgages	Crédits immobiliers et prêts avec capital restant dû à ce jour, taux, mensualité et mois restants.
get_debt_overview	Toutes les dettes, découverts compris, taux pondéré, et ordre selon les méthodes avalanche et boule de neige.
get_mortgage_payments	L’historique des échéances avec la part de capital et d’intérêts.

Épargne et plans

Outil	Ce qu’il renvoie
get_savings_envelopes	Les enveloppes avec leur solde et, en option, leur historique.
get_financial_plans	Les calculs enregistrés : FIRE, remboursement de dettes, crédit immobilier, inflation et stratégies.
get_fire_progress	La progression vers l’indépendance financière à partir des comptes, placements et dépenses.

Foyer

Outil	Ce qu’il renvoie
get_utility_usage	Relevés et coûts des charges par bien et par période.
get_appliances	Les appareils avec consommation et mesures.
get_household_summary	Les coûts du foyer sur l’ensemble des biens : charges, dépenses, revenus et mensualités de crédit.

Autres

Outil	Ce qu’il renvoie
get_financial_score	Le score de santé financière (0 à 850) avec ses sept composantes, identique à Analyses → Score.
explain_term	Une définition du glossaire avec exemple et source. Ne lit aucune donnée utilisateur.

Outils d’aperçu (8)

Proposés uniquement aux connecteurs disposant de l’autorisation Écriture en Premium ou Max. Ils calculent ce qu’une écriture ferait, renvoient un message de confirmation et un confirmation_token. Ils n’écrivent rien.

prepare_transaction, prepare_stock_trade, prepare_crypto_trade, prepare_utility_reading, prepare_bank_import, prepare_budget_update, prepare_valuable_add, prepare_valuable_update

Jetons de confirmation

Chaque outil d’écriture exige le confirmation_token de son aperçu. Le jeton est signé par le serveur et lié à vous, au profil, à la famille d’outils et aux arguments exacts de l’aperçu ; il est valable 10 minutes et n’est jamais stocké. Une écriture sans jeton, avec un jeton expiré ou avec des arguments différents de l’aperçu est refusée avec un message demandant au modèle de relancer l’aperçu. Cela garantit que ce qui est écrit est ce qui a été prévisualisé ; savoir si l’on vous a demandé de valider l’aperçu reste du ressort de votre client IA.

Outils d’écriture (8)

Exigent l’autorisation Écriture, un forfait Premium ou Max et un confirmation_token valide. Chaque appel est consigné dans le journal d’audit et l’enregistrement écrit porte son origine.

Outil	Ce qu’il écrit
add_transaction	Une transaction sur l’un de vos comptes ; ajuste le solde.
add_stock_trade	Un achat ou une vente sur un compte-titres ; recalcule les positions.
add_crypto_trade	Un achat ou une vente sur un compte crypto ; recalcule les positions.
add_utility_reading	Un relevé de compteur ou une collecte de déchets, valorisé selon les réglages du bien.
add_valuable	Un nouvel objet de valeur.
update_budget	Le montant, le nom ou la période d’un budget existant.
update_valuable	Le nom, l’état, la valeur actuelle ou les notes d’un objet existant.
import_bank_transactions	Un CSV Air Bank, Raiffeisenbank ou UniCredit collé, via le même import que le site, détection des doublons comprise.

Tous les outils d’écriture résolvent la cible (compte, courtier, bien, budget, objet) par identifiant ou par nom, dans votre profil uniquement. Un nom qui ne correspond pas renvoie la liste de vos propres éléments et n’écrit rien.