Placements

Actions et ETF

Les positions sont regroupées sous des comptes-titres. Chaque compte-titres a une devise, et chaque position garde la sienne. La valeur totale du portefeuille est convertie dans votre devise d’affichage. Les opérations (achat et vente avec quantité, prix, frais et date) construisent les positions et le prix de revient moyen. Vous saisissez les opérations à la main, les importez depuis un fichier du courtier ou les ajoutez via la connexion IA.

Les cours sont actualisés auprès de fournisseurs de données de marché. La valeur affichée par l’application et par les outils de l’IA provient toujours du même calcul.

Les dividendes sont enregistrés sur la position concernée avec le montant brut et la retenue à la source, et ils alimentent la vue fiscale.

Cryptomonnaies

Un compte crypto représente une plateforme ou un portefeuille. Les positions sont valorisées en dollars avec les cours de CoinMarketCap et converties dans votre devise d’affichage pour les totaux. Les opérations peuvent être importées depuis les exports CSV des plateformes, voir Import des données.

Placements alternatifs

Prêts P2P, financement participatif, obligations, matières premières, objets de collection et positions du même genre sont suivis avec le montant investi, la valeur actuelle, le rendement attendu, la plateforme et les dates de début et d’échéance. Dépôts, retraits, intérêts, frais et défauts sont enregistrés comme transactions, et les valorisations dans le temps forment un historique de performance.

Vue fiscale : la durée de détention

Pour les actions et les cryptomonnaies, l’application montre quelle part du portefeuille a déjà franchi la durée de détention de votre marché et quand les positions suivantes la franchiront. La règle (durée, périmètre, source) est une donnée du registre des marchés, pas une constante du code, et elle est évaluée séparément par classe d’actifs, car elle diffère dans certains pays entre actions et cryptomonnaies.

Pour le marché tchèque, l’application affiche en plus l’impôt potentiel et le plafond annuel d’exonération. Pour les autres marchés, elle affiche la règle et un lien vers l’administration, sans calculer de montant d’impôt.

Limites

Forfait	Comptes-titres	Comptes crypto
Free	1	1
Premium	10	10
Max	illimité	illimité