Investície

Akcie a ETF

Pozície sú zoskupené pod broker účtami. Každý broker účet má menu a každá pozícia si drží vlastnú menu. Celková hodnota portfólia sa prevádza do vašej zobrazovacej meny. Obchody (nákup a predaj s počtom kusov, cenou, poplatkom a dátumom) vytvárajú pozície a priemernú nákupnú cenu. Obchody zadáte ručne, naimportujete zo súboru od brokera, alebo pridáte cez pripojenie AI.

Kurzy sa obnovujú od poskytovateľov trhových dát. Hodnota, ktorú ukazuje aplikácia aj nástroje pre AI, pochádza vždy z toho istého výpočtu.

Dividendy sa evidujú pri konkrétnej pozícii s hrubou sumou a zrazenou daňou a premietajú sa do daňového prehľadu.

Kryptomeny

Krypto účet predstavuje burzu alebo peňaženku. Pozície sa oceňujú v dolároch cenami z CoinMarketCap a pre súhrny sa prevádzajú do vašej zobrazovacej meny. Obchody možno naimportovať z exportov búrz v CSV, pozrite Import dát.

Alternatívne investície

P2P pôžičky, crowdfunding, dlhopisy, komodity, zberateľské predmety a podobné pozície sa evidujú s investovanou sumou, aktuálnou hodnotou, očakávaným výnosom, platformou a dátumom začiatku a splatnosti. Vklady, výbery, úroky, poplatky a defaulty sa zapisujú ako transakcie a ocenenia v čase tvoria históriu výkonnosti.

Daňový prehľad: časový test

Pri akciách a kryptomenách aplikácia ukazuje, aká časť portfólia už prešla časovým testom vášho trhu a kedy ním prejdú ďalšie pozície. Pravidlo (dĺžka, rozsah, zdroj) je uložené ako dáta v registri trhov, nie ako konštanta v kóde, a vyhodnocuje sa zvlášť pre každú triedu aktív, pretože sa v niektorých krajinách pri akciách a kryptomenách líši.

Pre český trh aplikácia navyše ukáže potenciálnu daň a ročný limit oslobodenia. Pri ostatných trhoch ukáže test a odkaz na úrad a výšku dane nepočíta.

Limity

Tarif	Broker účty	Krypto účty
Free	1	1
Premium	10	10
Max	bez obmedzenia	bez obmedzenia