Inwestycje

Akcje i ETF

Pozycje są zgrupowane pod rachunkami maklerskimi. Każdy rachunek maklerski ma walutę, a każda pozycja zachowuje własną. Łączna wartość portfela przeliczana jest na Państwa walutę wyświetlania. Transakcje (kupno i sprzedaż z liczbą sztuk, ceną, prowizją i datą) tworzą pozycje i średnią cenę nabycia. Transakcje wprowadzają Państwo ręcznie, importują z pliku od brokera albo dodają przez połączenie AI.

Notowania odświeżane są od dostawców danych rynkowych. Wartość pokazywana przez aplikację i przez narzędzia dla AI pochodzi zawsze z tego samego wyliczenia.

Dywidendy ewidencjonowane są przy konkretnej pozycji z kwotą brutto i podatkiem u źródła i trafiają do przeglądu podatkowego.

Kryptowaluty

Rachunek kryptowalutowy reprezentuje giełdę albo portfel. Pozycje wyceniane są w dolarach cenami z CoinMarketCap i przeliczane na Państwa walutę wyświetlania dla podsumowań. Transakcje można zaimportować z eksportów giełd w CSV, patrz Import danych.

Inwestycje alternatywne

Pożyczki P2P, crowdfunding, obligacje, surowce, przedmioty kolekcjonerskie i podobne pozycje ewidencjonowane są z kwotą zainwestowaną, wartością bieżącą, oczekiwaną stopą zwrotu, platformą oraz datą początku i zapadalności. Wpłaty, wypłaty, odsetki, opłaty i niewypłacalności zapisywane są jako transakcje, a wyceny w czasie tworzą historię wyników.

Przegląd podatkowy: test okresu posiadania

Przy akcjach i kryptowalutach aplikacja pokazuje, jaka część portfela przeszła już test okresu posiadania obowiązujący na Państwa rynku i kiedy przejdą go kolejne pozycje. Reguła (długość, zakres, źródło) zapisana jest jako dane w rejestrze rynków, nie jako stała w kodzie, i wyliczana jest osobno dla każdej klasy aktywów, ponieważ w niektórych krajach różni się między akcjami a kryptowalutami.

Dla rynku czeskiego aplikacja pokazuje dodatkowo potencjalny podatek i roczny limit zwolnienia. Przy pozostałych rynkach pokazuje test i odnośnik do urzędu, a wysokości podatku nie wylicza.

Limity

Plan	Rachunki maklerskie	Rachunki kryptowalutowe
Free	1	1
Premium	10	10
Max	bez limitu	bez limitu