Questions fréquentes

Données

Assetli se connecte-t-il à ma banque ? Non. Il n’existe aucune connexion bancaire et aucun identifiant de banque en ligne n’est conservé. Vous importez les données depuis un relevé ou les saisissez à la main. Voir Import des données.

Ma banque n’est pas dans la liste. Puis-je quand même importer ? Oui. Tout CSV passe par une détection des colonnes fondée sur le contenu. Si elle échoue, vous associez les colonnes vous-même ou laissez l’IA proposer une correspondance à partir de l’en-tête et de quelques lignes. Les fichiers SEPA camt.053 et OFX fonctionnent quelle que soit la banque.

Puis-je importer des relevés PDF ? Oui, si le PDF a été téléchargé depuis la banque en ligne (vous pouvez sélectionner son texte à la souris). Le tableau est reconstitué à partir de la position du texte sur la page et passe par les mêmes contrôles que le CSV. Sur votre confirmation, un relevé scanné peut être retranscrit par l’IA. Le relevé entier part alors chez le fournisseur d’IA, et vous voyez à l’avance le prix prélevé sur votre crédit IA. Les détails se trouvent sur la page Formats de relevés.

L’import crée-t-il des doublons ? Non. L’aperçu indique combien de lignes sont des doublons, et celles-ci sont ignorées. La comparaison utilise le code de transaction de la banque et, à défaut, la date, le montant et la description.

Puis-je annuler un import raté ? En partie. L’action « Effacer les données » du compte supprime les transactions selon leur origine : tous les imports de fichiers, la synchronisation Wallet ou les saisies manuelles, et non un import isolé. Un import par e-mail peut être annulé individuellement sous 14 jours avec le bouton « Annuler l’import », voir Import par e-mail.

Connexion IA

Que dois-je coller dans Claude, ChatGPT ou Gemini ? L’URL du connecteur https://assetli.app/api/mcp. Les étapes par client figurent sur les pages Connecter Claude, Connecter ChatGPT et Connecter Gemini.

Ai-je besoin d’une clé d’API ? Non. La connexion passe par OAuth : le client vous redirige vers Assetli, où vous vous connectez et confirmez. Il n’y a aucune clé à copier.

L’IA voit-elle tous mes profils ? Non. Sur l’écran de consentement, vous choisissez un profil et le jeton y est rattaché.

L’IA peut-elle supprimer quelque chose ? Il n’existe aucun outil de suppression. Les outils d’écriture peuvent ajouter des transactions, des opérations de bourse, des relevés et des objets de valeur, modifier des budgets et des objets de valeur, importer un relevé collé dans la conversation, créer, modifier et appliquer des règles de catégorisation, apparier des virements, déplacer de l’argent entre enveloppes d’épargne et confirmer le solde d’un compte, uniquement avec l’autorisation d’écriture dans un forfait payant.

La connexion IA est-elle gratuite ? La lecture est gratuite dans tous les forfaits. L’écriture et l’import exigent Premium ou Max (la période d’essai de 30 jours compte). Le forfait est vérifié à chaque appel.

Mon forfait a changé (ou mon essai est terminé). Que devient la connexion IA ? Après un passage à Premium ou Max, une connexion avec l’autorisation Lecture et écriture écrit tout de suite, rien à reconnecter. Après un passage à un forfait inférieur ou la fin de l’essai, les outils d’écriture restent visibles pour l’IA, mais le serveur les refuse et rien n’est écrit. Un connecteur ajouté dans le forfait Free avant le 30 octobre 2026 garde une liste sans outils d’écriture ; après un passage à un forfait supérieur, retirez-le et reconnectez-le une fois (dans ChatGPT, vous pouvez actualiser l’application dans Settings → Apps).

Assetli lit-il ma conversation ? Non. La conversation reste dans votre client IA. Assetli reçoit les appels d’outils. Les lectures ne sont pas journalisées, les écritures le sont douze mois. Détails au chapitre Sécurité et flux de données.

L’IA demande-t-elle avant d’écrire ? Chaque écriture dispose d’un outil d’aperçu, et le serveur refuse une écriture dépourvue du jeton de l’aperçu pour les mêmes valeurs. Claude, ChatGPT et Gemini demandent en plus avant d’exécuter un outil. Ce que le serveur ne peut pas vérifier, c’est si vous avez personnellement donné votre accord ; cela relève du client IA.

Comment couper la connexion ? Menu du compte (en haut à droite) → Connexion IA (MCP) → Révoquer (avec confirmation). Tous les jetons de ce connecteur sont révoqués immédiatement. « Se déconnecter de tous les appareils » dans les Paramètres déconnecte tous les connecteurs d’un coup.

Pourquoi ChatGPT ne peut-il pas écrire ? Au moment de la rédaction, OpenAI n’autorise les écritures dans les applications personnalisées que dans les espaces Business, Enterprise et Edu. Plus et Pro peuvent lire. Détails sur la page Connecter ChatGPT.

Confidentialité et sécurité

Qu’est-ce qui est chiffré ? Les numéros de compte, IBAN et notes des comptes, le jeton Wallet, les secrets à deux facteurs, vos propres clés d’API IA, les notes Family Legacy et les coordonnées de paiement des membres des groupes de dépenses partagées (numéro de compte ou IBAN, banque, adresse crypto), le tout en AES-256-GCM. Les mots de passe sont des empreintes bcrypt ; les jetons, les clés d’API et les liens de réinitialisation du mot de passe et de vérification de l’e-mail, des empreintes SHA-256.

Où sont stockées mes données ? L’application sur Vercel à Francfort, la base sur MongoDB Atlas, également à Francfort, les fichiers joints dans un stockage privé Cloudflare R2 situé dans l’UE (icônes d’abonnements et de budgets sur Vercel Blob). Voir Sécurité et flux de données.

Comment protéger mon compte si je perds mon téléphone ou soupçonne un accès étranger ? Dans les Paramètres (sur le web ou dans l’application), choisissez « Se déconnecter de tous les appareils » : cela déconnecte le web, l’application mobile et le module Google Sheets, ainsi que les connexions IA. Si vous vous connectez par mot de passe, activez aussi la double authentification — le code est alors demandé à chaque connexion par mot de passe. Si vous vous connectez via Google ou Apple, c’est la sécurité de votre compte Google ou Apple qui vous protège ; activez-y la validation en deux étapes ou une clé d’accès (passkey). Après une connexion depuis un nouvel appareil, vous recevez un e-mail.

Puis-je tout exporter ou supprimer ? Oui, les deux depuis les Réglages. L’export vous donne tous les enregistrements qui vous appartiennent. La suppression efface le compte et toutes ses données.

Forfaits

Qu’est-ce qui est gratuit ? Un profil, 2 comptes bancaires, 500 transactions importées par mois, un élément de chaque type de patrimoine (10 objets de valeur), les calculatrices, l’assistant intégré avec un petit budget mensuel et la lecture via la connexion IA. Le tableau complet figure au chapitre Forfaits et crédits.

Y a-t-il une période d’essai ? 30 jours de Premium pour les nouveaux comptes.

Que comprend la licence à vie ? Les fonctionnalités du forfait de façon permanente et un crédit IA unique équivalent à six fois le budget mensuel du forfait. Le budget IA mensuel renouvelé n’y figure pas.