Częste pytania

Dane

Czy Assetli łączy się z moim bankiem? Nie. Połączenie z bankiem nie istnieje, a dane logowania do bankowości nie są przechowywane. Dane importują Państwo z wyciągu albo wpisują ręcznie.

Mojego banku nie ma na liście. Czy i tak mogę importować? Tak. Dowolne CSV przechodzi przez rozpoznawanie kolumn według treści. Gdy rozpoznanie zawiedzie, mapują Państwo kolumny ręcznie albo proszą AI o propozycję mapowania na podstawie nagłówka i kilku wierszy. Pliki SEPA camt.053 i OFX działają niezależnie od banku.

Czy mogę importować wyciągi PDF? Nie bezpośrednio. Prosimy skopiować tekst z PDF i wkleić go w zakładce „Wklej tekst”.

Czy import utworzy duplikaty? Nie. W podglądzie widać, ile wierszy jest duplikatami, i są one pomijane. Porównywany jest bankowy kod transakcji, a gdy go brak, data, kwota i opis.

Czy mogę cofnąć nieudany import? Tak. Każdy import ma numer partii, a akcja „Wyczyść dane” na rachunku usuwa transakcje według pochodzenia.

Połączenie AI

Co mam wkleić do Claude albo ChatGPT? Adres konektora https://assetli.app/api/mcp. Kroki dla poszczególnych klientów są w rozdziale Połączenie AI (MCP).

Czy potrzebuję klucza API? Nie. Połączenie działa przez OAuth: klient przekierowuje Państwa do Assetli, gdzie się Państwo logują i potwierdzają. Żadnego klucza nie trzeba nigdzie kopiować.

Czy AI widzi wszystkie moje profile? Nie. Na ekranie zgody wybierają Państwo jeden profil i token jest powiązany właśnie z nim.

Czy AI może coś usunąć? Narzędzia do usuwania nie istnieją. Narzędzia zapisujące potrafią dodać transakcje, transakcje giełdowe, odczyty i kosztowności oraz edytować budżety i kosztowności, i to wyłącznie z uprawnieniem do zapisu na planie płatnym.

Czy Assetli czyta moją rozmowę? Nie. Rozmowa zostaje w Państwa kliencie AI. Assetli otrzymuje wywołania narzędzi. Odczyty nie są logowane, zapisy są logowane przez 12 miesięcy. Szczegóły w rozdziale Bezpieczeństwo i przepływ danych.

Czy AI zapyta przed zapisem? Każdy zapis ma narzędzie podglądu, a serwer odrzuca zapis bez tokenu z podglądu dla tych samych wartości. Claude i ChatGPT dodatkowo pytają przed uruchomieniem narzędzia. Czego serwer nie jest w stanie zweryfikować, to czy to Państwo osobiście powiedzieli tak; to leży po stronie klienta AI.

Jak zerwać połączenie? Menu konta (u góry po prawej) → Połączenie AI (MCP) → Usuń. Wszystkie tokeny tego konektora są natychmiast unieważniane.

Dlaczego ChatGPT nie może zapisywać? OpenAI w chwili pisania pozwala na własne konektory z zapisem wyłącznie w przestrzeniach Business, Enterprise i Edu. Plus i Pro mogą czytać.

Prywatność i bezpieczeństwo

Co jest zaszyfrowane? Numery rachunków, IBAN i notatki przy rachunkach, token do Wallet, sekrety uwierzytelniania dwuskładnikowego, Państwa własne klucze API do AI oraz notatki Family Legacy, wszystko algorytmem AES-256-GCM. Hasła to skróty bcrypt, tokeny i klucze API skróty SHA-256.

Gdzie przechowywane są moje dane? Aplikacja na Vercel we Frankfurcie, baza na MongoDB Atlas, pliki w magazynie obiektowym. Patrz Bezpieczeństwo i przepływ danych.

Czy mogę wszystko wyeksportować albo usunąć? Tak, oba z Ustawień. Eksport daje wszystkie rekordy należące do Państwa. Usunięcie kasuje konto i wszystkie jego dane.

Plany

Co jest bezpłatne? Jeden profil, 2 rachunki bankowe, 500 zaimportowanych transakcji miesięcznie, po jednej pozycji każdego typu majątku, kalkulatory, asystent w aplikacji z niewielkim budżetem miesięcznym oraz odczyt przez połączenie AI. Pełna tabela jest w rozdziale Plany i kredyty.

Czy jest okres próbny? 30 dni planu Premium dla nowych kont.

Co obejmuje licencja dożywotnia? Funkcje danego planu na stałe oraz jednorazowy kredyt AI w wysokości sześciokrotności miesięcznego budżetu planu. Odnawianego miesięcznego budżetu na AI w niej nie ma.