Planification, budgets et analyses

Budgets et objectifs

Un budget fixe une limite par catégorie et par période (semaine, mois, année) et affiche la consommation en regard. Des modèles comme le 50/30/20 ou la méthode des enveloppes sont disponibles. Un objectif d’épargne suit un montant cible, une échéance et une contribution mensuelle. Les enveloppes d’épargne conservent l’argent mis de côté pour un usage précis et gardent l’historique des mouvements.

Abonnements

Un abonnement est un paiement récurrent avec un montant, un cycle de facturation, une catégorie et une date de prochain prélèvement. Il alimente le calendrier des paiements, la prévision de trésorerie et les notifications. Un abonnement peut surveiller une hausse de prix.

Prêts et crédits immobiliers

Crédits immobiliers, prêts personnels, crédits auto et cartes de crédit sont suivis avec le capital, le taux, la mensualité et l’échéancier. Le planificateur de remboursement compare les méthodes boule de neige et avalanche et, pour le marché tchèque, renvoie aux organismes officiels d’aide au désendettement lorsque les chiffres indiquent une situation de surendettement.

Calculateurs

Crédit immobilier, FIRE, intérêts composés, inflation, coûts d’un véhicule, vacances et remboursement de dettes. Les calculs peuvent être enregistrés dans le profil ; le forfait Free en garde 3 par calculateur.

Valeur nette et analyses

La valeur nette additionne comptes, placements, biens immobiliers (votre quote-part), véhicules (possédés), objets de valeur et placements alternatifs, moins les prêts, le tout dans votre devise d’affichage. Les Analyses ont huit onglets : vue d’ensemble, trésorerie, catégories, épargne et placements, prévision, habitudes, score et bilan IA. Le score de santé financière (0 à 850) est calculé à partir de sept composantes et c’est le même chiffre que renvoie l’outil get_financial_score.

Dépenses partagées

Les groupes de dépenses répartissent les coûts entre plusieurs personnes, avec règlements et lien de partage. Le forfait Free autorise 1 groupe.

Family Legacy

Premium et Max peuvent désigner jusqu’à 5 contacts de confiance qui, en cas d’urgence, peuvent demander l’accès à une synthèse préparée. Les notes destinées aux contacts sont stockées chiffrées.