Qu'est-ce qu'Assetli

Assetli est une application de finances personnelles et de gestion du foyer. Elle réunit votre argent en un seul endroit : comptes bancaires et transactions, placements, biens immobiliers, véhicules, objets de valeur, prêts et crédits immobiliers, budgets et objectifs, abonnements et consommation d’énergie. Sur ces données fonctionne un assistant IA, aussi bien dans l’application que via la connexion avec Claude, ChatGPT ou Gemini.

Ce qu’Assetli n’est pas

• Pas un agrégateur de comptes. Assetli ne se connecte jamais à votre banque et ne conserve aucun identifiant bancaire. Les données arrivent par import de relevé, saisie manuelle ou synchronisation facultative depuis l’application Wallet by BudgetBakers. Voir le chapitre Import des données.
• Pas un calculateur d’impôt. Pour les placements, il suit la durée de détention de votre marché et affiche les seuils avec un lien vers la source officielle. Hors du marché tchèque, il ne calcule ni montant d’impôt, ni taux, ni cotisations.
• Pas un conseiller. L’IA explique et résume vos propres données. Elle ne recommande aucun produit financier précis.

Profils

Sous une même connexion, vous pouvez tenir plusieurs profils financiers indépendants, par exemple « Mes finances », « Conjointe » ou « Enfants ». Chaque compte, transaction, actif et budget appartient à un seul profil, et chaque requête dans l’application est filtrée sur le profil actif. Un connecteur IA est lié à un seul profil, que vous choisissez sur l’écran de consentement.

Forfait	Profils
Free	1
Premium	5
Max	15

Langue, devise et marché

Ce sont trois réglages indépendants.

• Langue : français, anglais, tchèque, slovaque, polonais et allemand. L’interface, les e-mails et les réponses de l’IA suivent la langue du profil.
• Devise d’affichage : chaque total (valeur nette, valeur du portefeuille, analyses) est converti dans la devise choisie dans les Réglages. Chaque enregistrement garde sa propre devise : un compte en euros reste en euros, une action américaine en dollars. Les taux proviennent de la Banque centrale européenne via le service frankfurter.app.
• Marché : les règles qui dépendent du pays, c’est-à-dire les durées de détention pour les placements, les règles fiscales pour l’immobilier ou les grilles tarifaires de l’énergie. Le marché est un paramètre de l’opération, pas un réglage global. Un bien suit le pays de son adresse, la vue fiscale votre résidence fiscale.

Où Assetli fonctionne

• Application web sur assetli.app, hébergée chez Vercel dans la région de Francfort.
• Base de données sur MongoDB Atlas.
• Fichiers téléversés (relevés, photos, documents) dans un stockage objet, Vercel Blob ou Cloudflare R2. Données de référence publiques (grilles tarifaires, statistiques) sur Cloudflare R2.
• Une extension pour le navigateur Chrome dédiée à la vérification immobilière, publiée sur le Chrome Web Store.
• Une API de données distincte pour les grilles tarifaires de l’énergie, décrite sur la page /data-api.

Où aller ensuite

• Import des données décrit les formats de relevés ainsi que les banques et courtiers pris en charge.
• Connexion IA (MCP) montre comment connecter Claude ou ChatGPT.
• Sécurité et flux de données explique ce que nous voyons, ce que nous journalisons et ce que voit le fournisseur d’IA.
• Forfaits et crédits récapitulent les limites de chaque forfait.