Assistant IA dans l'application

L’assistant intégré est un chat capable de lire vos données avec les mêmes outils que la connexion IA et, si vous le demandez, d’ajouter des enregistrements. Il est disponible dans tous les forfaits et décompté d’un budget IA mensuel.

Quel modèle répond

• Par défaut, l’assistant tourne sur le modèle Claude d’Anthropic avec la clé d’API d’Assetli, et il est payé sur votre budget IA mensuel.
• Dans les forfaits Premium et Max, vous pouvez saisir votre propre clé d’API pour Anthropic, OpenAI ou Google Gemini. Votre clé n’est utilisée qu’une fois le budget Assetli épuisé, et les appels passés avec elle ne vous sont pas facturés par Assetli. La clé est stockée chiffrée.

Ce que l’assistant reçoit

Chaque question envoie au modèle votre message, la conversation en cours et un instantané financier du profil actif (soldes, dernières dépenses, positions, budgets et totaux du même ordre, mis en cache quelques minutes). Le modèle peut ensuite appeler l’un des 63 outils décrits dans la Liste des outils MCP. Les résultats des outils reviennent au modèle au format JSON.

Le fournisseur qui exécute le modèle voit donc les données renvoyées par les outils. Par défaut, il s’agit d’Anthropic selon ses conditions d’API. Avec votre propre clé, c’est le fournisseur que vous avez choisi.

Écritures depuis le chat

Les outils d’écriture (ajouter une transaction, une opération de bourse, un relevé de compteur, un objet de valeur ; modifier un budget ou un objet de valeur ; importer un relevé ; créer, modifier ou appliquer une règle de catégorisation ; apparier un virement ; déplacer de l’argent entre enveloppes d’épargne ; confirmer le solde d’un compte) ont un équivalent d’aperçu qui renvoie ce qui serait écrit. La description de l’outil demande au modèle de vous montrer l’aperçu et de vous consulter, et le serveur refuse une écriture qui ne porte pas le jeton de l’aperçu pour les mêmes valeurs. Savoir si vous avez réellement été consulté dépend du modèle ; voir Sécurité et flux de données.

Écrire depuis le chat intégré fonctionne dans tous les forfaits, Free compris ; les limites de votre forfait s’appliquent toujours (par exemple le nombre de règles de catégorisation personnalisées). L’écriture via la connexion MCP depuis Claude, ChatGPT ou Gemini est différente : elle exige Premium ou Max.

Budget et limites

Toutes les fonctions IA sont payées depuis un seul budget mensuel :

	Free	Premium	Max
Budget IA mensuel (toutes les fonctions IA)	0,40 €	3 €	8 €

Le budget se renouvelle à chaque fois un mois après votre inscription (après le paiement d’un abonnement, à partir de la date de paiement) et peut être rechargé ponctuellement. C’est la consommation réelle de jetons qui est facturée, pas le nombre de messages. Une licence à vie reçoit, à la place d’un budget renouvelé, un crédit unique. Détails au chapitre Forfaits et crédits.

Ce qui est conservé

Les conversations du chat intégré sont enregistrées dans votre profil pour que vous puissiez y revenir, et vous pouvez les supprimer. C’est là que le chat diffère de la connexion IA, où la conversation reste dans votre client IA et où Assetli ne reçoit que les appels d’outils.

Autres fonctions avec IA

• Bilan IA hebdomadaire de vos finances sur le tableau de bord et dans les Analyses.
• Catégorisation IA des transactions importées (facultative, désactivée par défaut).
• À l’import : une proposition d’association des colonnes (l’IA ne voit que l’en-tête et quelques lignes) et la retranscription d’un relevé scanné, uniquement après votre confirmation explicite, voir Formats de relevés.
• Objets de valeur : la lecture du texte d’une commande lors de l’ajout d’un objet.
• Couche explicative : définitions du glossaire sur les pages du tableau de bord et outil explain_term pour l’assistant.
• Suggestions du planificateur de vacances et évaluation de la vérification immobilière.