Assistant IA dans l'application

L’assistant intégré est un chat capable de lire vos données avec les mêmes outils que la connexion IA et, si vous le demandez, d’ajouter des enregistrements. Il est disponible dans tous les forfaits et décompté d’un budget IA mensuel.

Quel modèle répond

• Par défaut, l’assistant tourne sur le modèle Claude d’Anthropic (claude-sonnet-5) avec la clé d’API d’Assetli, et il est payé sur votre budget IA mensuel.
• Dans les forfaits Premium et Max, vous pouvez saisir votre propre clé d’API pour Anthropic, OpenAI ou Google Gemini. Votre clé n’est utilisée qu’une fois le budget Assetli épuisé, et les appels passés avec elle ne vous sont pas facturés par Assetli. La clé est stockée chiffrée.

Ce que l’assistant reçoit

Chaque question envoie au modèle votre message, la conversation en cours et un instantané financier du profil actif (soldes, dernières dépenses, positions, budgets et totaux du même ordre, mis en cache quelques minutes). Le modèle peut ensuite appeler l’un des 46 outils décrits dans la Liste des outils MCP. Les résultats des outils reviennent au modèle au format JSON.

Le fournisseur qui exécute le modèle voit donc les données renvoyées par les outils. Par défaut, il s’agit d’Anthropic selon ses conditions d’API. Avec votre propre clé, c’est le fournisseur que vous avez choisi.

Écritures depuis le chat

Les outils d’écriture (ajouter une transaction, une opération de bourse, un relevé de compteur, un objet de valeur ; modifier un budget ou un objet de valeur ; importer un CSV) ont un équivalent d’aperçu qui renvoie ce qui serait écrit. La description de l’outil demande au modèle de vous montrer l’aperçu et de vous consulter, et le serveur refuse une écriture qui ne porte pas le jeton de l’aperçu pour les mêmes valeurs. Savoir si vous avez réellement été consulté dépend du modèle ; voir Sécurité et flux de données.

Budget et limites

Deux compteurs s’appliquent :

	Free	Premium	Max
Budget IA mensuel (chat, bilan)	10 CZK	75 CZK	200 CZK
Opérations IA mensuelles (catégorisation, suggestions du planificateur)	50	500	5 000

Le budget se renouvelle chaque mois et peut être rechargé ponctuellement. Une licence à vie reçoit, à la place d’un budget renouvelé, un crédit unique. Détails au chapitre Forfaits et crédits.

Ce qui est conservé

Les conversations du chat intégré sont enregistrées dans votre profil pour que vous puissiez y revenir, et vous pouvez les supprimer. C’est là que le chat diffère de la connexion IA, où la conversation reste dans votre client IA et où Assetli ne reçoit que les appels d’outils.

Autres fonctions avec IA

• Bilan IA hebdomadaire de vos finances sur le tableau de bord et dans les Analyses.
• Catégorisation IA des transactions importées (facultative, désactivée par défaut).
• Couche explicative : définitions du glossaire sur les pages du tableau de bord et outil explain_term pour l’assistant.
• Suggestions du planificateur de vacances et évaluation de la vérification immobilière.