Planowanie, budżety i analityka

Budżety i cele

Budżet ustala limit dla kategorii i okresu (tydzień, miesiąc, rok) i pokazuje wykorzystanie wobec niego. Dostępne są szablony, jak 50/30/20 albo metoda kopertowa. Cel oszczędnościowy śledzi kwotę docelową, termin i miesięczną wpłatę. Koperty oszczędnościowe trzymają pieniądze odłożone na konkretny cel i prowadzą historię ruchów.

Subskrypcje

Subskrypcja to płatność powtarzalna z kwotą, cyklem rozliczeniowym, kategorią i datą kolejnej płatności. Trafia do kalendarza płatności, prognozy przepływów i powiadomień. Przy subskrypcji można włączyć pilnowanie zmiany ceny.

Pożyczki i kredyty hipoteczne

Kredyty hipoteczne, pożyczki konsumenckie, kredyty samochodowe i karty kredytowe ewidencjonowane są z kapitałem, oprocentowaniem, ratą i harmonogramem. Planer spłaty porównuje metodę kuli śnieżnej i lawiny, a dla rynku czeskiego odsyła do oficjalnych poradni oddłużeniowych, gdy liczby wskazują na niewypłacalność.

Kalkulatory

Kredyt hipoteczny, FIRE, procent składany, inflacja, koszty pojazdu, wakacje i spłata długów. Wyliczenia można zapisać przy profilu. Plan Free utrzyma 3 zapisane plany na każdy kalkulator.

Wartość netto majątku i analityka

Wartość netto majątku sumuje rachunki, inwestycje, nieruchomości (Państwa udział), pojazdy (własne), kosztowności i inwestycje alternatywne, a odejmuje pożyczki, wszystko w Państwa walucie wyświetlania. Analityka ma osiem zakładek: Przegląd, Przepływy, Kategorie, Oszczędności i inwestycje, Prognoza, Wzorce, Wskaźnik i Ocena AI. Wskaźnik zdrowia finansowego (0 do 850) liczony jest z siedmiu komponentów i jest to ta sama liczba, którą zwraca narzędzie get_financial_score.

Wydatki wspólne

Grupy wydatków rozliczają koszty między kilka osób, łącznie z rozliczeniem i linkiem do udostępnienia. Plan Free pozwala na 1 grupę.

Family Legacy

W planie Premium i Max mogą Państwo wskazać do 5 zaufanych kontaktów, które w sytuacji awaryjnej mogą poprosić o dostęp do przygotowanego zestawienia. Notatki dla kontaktów przechowywane są w postaci zaszyfrowanej.